Požadavky na pravidla vnitřní kontroly vypracovaná organizacemi, které provádějí transakce s hotovostí nebo jiným majetkem (kromě úvěrových institucí). Dodržujte pravidla vnitřní kontroly vypracovaná organizacemi

06.03.2020

Nařízení vlády Ruské federace ze dne 30. června 2012 N 667
„O schválení požadavků na pravidla interní kontrola vyvinuté organizacemi, které provádějí operace s v hotovosti nebo jiný majetek a jednotliví podnikatelé ao zrušení některých aktů vlády Ruská Federace"

V souladu s federálním zákonem „O boji proti legalizaci (praní) výnosů z trestné činnosti a financování terorismu“ vláda Ruské federace rozhodla:

1. Schválit přiložené požadavky na pravidla vnitřní kontroly vypracovaná organizacemi provádějícími transakce s hotovostí nebo jiným majetkem a jednotlivými podnikateli.

2. Stanovit, že pravidla vnitřní kontroly platná před nabytím účinnosti tohoto usnesení podléhají úpravě organizacemi, které provádějí transakce s hotovostí nebo jiným majetkem (s výjimkou úvěrové instituce), v souladu s požadavky schválenými tímto usnesením, do jednoho měsíce.

3. Uznat jako neplatné:

Nařízení vlády Ruské federace ze dne 8. ledna 2003 N 6 „O postupu při schvalování pravidel vnitřní kontroly v organizacích zabývajících se operacemi s hotovostí nebo jiným majetkem“ (Sobraniye Zakonodatelstva Rossiyskoy Federatsii, 2003, N 2, čl. 188);

odst. 4 připravovaných změn aktů vlády Ruské federace o boji proti legalizaci (praní) výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, schválených nařízením vlády Ruské federace ze dne 24. 2005 N 638 (Shromážděná legislativa Ruské federace, 2005, N 44, článek 4562);

Nařízení vlády Ruské federace ze dne 10. června 2010 N 967-r (Shromážděné právní předpisy Ruské federace, 2010, N 26, čl. 3377).

Požadavky
na pravidla vnitřní kontroly vypracovaná organizacemi, které provádějí transakce s hotovostí nebo jiným majetkem, a jednotlivými podnikateli
(schváleno nařízením vlády Ruské federace ze dne 30. června 2012 N 667)

Se změnami a doplňky od:

1. Tento dokument definuje požadavky na rozvoj organizací zabývajících se transakcemi s hotovostí nebo jiným majetkem (dále jen organizace), jakož i fyzických osob podnikatelů zabývajících se nákupem, prodejem a nákupem drahých kovů a drahých kamenů, šperků z r. jimi a zbytkem těchto výrobků a jednotlivými podnikateli poskytujícími zprostředkovatelské služby při provádění nákupů a prodejů nemovitost(dále jen „jednotliví podnikatelé“), pravidla vnitřní kontroly prováděné za účelem potírání legalizace (praní) výnosů z trestné činnosti, financování terorismu a financování šíření zbraní hromadného ničení (dále jen jako vnitřní kontrolní pravidla).

Tento dokument se nevztahuje na úvěrové instituce, profesionální účastníky trhu s cennými papíry, pojišťovny uvedené v odstavci čtyři první části článku 5. federální zákon"O boji proti legalizaci (praní) výnosů z trestné činnosti a financování terorismu" (dále jen spolkový zákon), pojišťovací makléři, správcovské společnosti investičních fondů, podílové investiční fondy a nestátní penzijní fondy, úvěry spotřební družstva, včetně zemědělských úvěrových spotřebitelských družstev, mikrofinančních organizací, vzájemných pojišťoven, nestátních penzijních fondů a zastaváren.

Informace o změnách:

Nařízení vlády Ruské federace ze dne 17. září 2016 N 933 Požadavky jsou doplněny o odstavec 1.1

1.1. Vedoucí organizace a jednotlivý podnikatel zajišťují kontrolu nad dodržováním aplikovaných pravidel vnitřní kontroly s požadavky legislativy Ruské federace.

Pravidla vnitřní kontroly musí organizace a jednotlivý podnikatel uvést do souladu s požadavky regulačních právních aktů o boji proti legalizaci (praní) výnosů z trestné činnosti a financování terorismu nejpozději do jednoho měsíce ode dne vstupu do účinnosti stanovených regulačních právních aktů, není-li těmito předpisy stanoveno jinak.normativní právní akty.

2. Pravidla vnitřní kontroly jsou vypracována v souladu s legislativou Ruské federace.

3. Pravidla vnitřní kontroly jsou dokument, který je vyhotoven na papíře a který:

b) stanoví povinnosti a postupy vedoucího organizace, fyzického podnikatele a zaměstnanců organizace, fyzického podnikatele za účelem výkonu vnitřní kontroly;

c) určuje lhůty pro plnění povinností za účelem výkonu vnitřní kontroly, jakož i osoby odpovědné za jejich provádění.

4. Pravidla vnitřní kontroly zahrnují následující programy vnitřní kontroly:

a) program, který stanoví organizační základ pro provádění vnitřní kontroly (dále jen program organizace vnitřní kontroly);

b) identifikační program pro klienty, zástupce klientů a (nebo) oprávněné osoby, jakož i skutečné vlastníky (dále jen identifikační program);

c) program pro hodnocení míry (úrovně) rizika klienta při provádění transakcí souvisejících s legalizací (praním) výnosů z trestné činnosti a financováním terorismu (dále jen program hodnocení rizik);

d) program pro odhalování transakcí (transakcí) podléhajících povinné kontrole a transakcí (transakcí), které mají znaky souvislosti s legalizací (praním) výnosů z trestné činnosti nebo financováním terorismu (dále jen program pro odhalování transakcí) ;

e) program pro dokumentaci informací;

f) program upravující postup pro pozastavení provozu podle federálního zákona (dále jen program pro pozastavení provozu);

h) program pro kontrolu provádění vnitřní kontroly;

Informace o změnách:

Nařízením vlády Ruské federace ze dne 21. června 2014 N 577 byl odstavec 4 doplněn o písmeno „k“

j) program studia klienta při přijímání a servisu (dále jen program studia klienta);

Informace o změnách:

Nařízením vlády Ruské federace ze dne 21. června 2014 N 577 byl odstavec 4 doplněn o písmeno „l“

k) program, který upravuje postup v případě odmítnutí provedení příkazu klienta k provedení transakce;

l) program, který upravuje postup při uplatňování opatření ke zmrazení (blokování) finančních prostředků nebo jiného majetku.

5. Vnitřní kontrolní řád stanoví pravomoci a povinnosti zvláštního úředníka odpovědného za provádění vnitřního kontrolního řádu (dále jen zvláštní úředník).

6. Vnitřní kontrolní řád schvaluje vedoucí organizace, fyzická osoba podnikatel.

7. Program organizace vnitřní kontroly je vypracován s ohledem na tyto podmínky:

b) v organizaci (s přihlédnutím ke zvláštnostem její struktury, počet zaměstnanců, klientská základna a míra (úroveň) rizik spojených s klienty organizace a jejich provozem), lze vytvořit nebo určit strukturální jednotku k plnění funkcí boje proti legalizaci (praní) výnosů z trestné činnosti, financování terorismu a financování šíření zbraní hromadného ničení;

8. Identifikační program zahrnuje následující postupy pro realizaci opatření k identifikaci klienta, zástupce klienta a (nebo) příjemce, jakož i skutečného vlastníka:

a.1) přijetí přiměřených a dostupných opatření za daných okolností k identifikaci a identifikaci skutečných vlastníků, včetně opatření ke zjištění informací uvedených v pododstavci 1 odstavce 1 článku 7 federálního zákona o těchto vlastníkech a k ověření přesnost obdržených informací;

c) určení příslušnosti jednotlivce, který je obsluhován nebo přijímán do služby, k řadě zahraničních veřejných činitelů, úředníků veřejných mezinárodních organizací, jakož i osob nahrazujících (zastávajících) veřejné funkce Ruské federace, funkcí členů Ruské federace Představenstvo Centrální banky Ruské federace, federální veřejná služba, jejichž jmenování a odvolání provádí prezident Ruské federace nebo vláda Ruské federace, nebo funkce v Centrální bance Ruské federace, státních korporacích a jiných organizacích vytvořených Ruskou federací na základě federální zákony, zahrnuté do seznamů funkcí určených prezidentem Ruské federace;

d) identifikace právnických a fyzických osob, které jsou registrovány, mají bydliště nebo se nacházejí ve státě (na území), který nedodržuje doporučení Finančního akčního výboru proti praní špinavých peněz (FATF), nebo používají bankovní účty registrován v určeném státě (na určeném území);

e) posouzení a přiřazení klientovi míry (míry) rizikovosti transakcí klienta souvisejících s legalizací (praní) výnosů z trestné činnosti a financováním terorismu (dále jen riziko), v souladu s hodnocením rizik program;

f) aktualizace informací získaných v důsledku identifikace klientů, zástupců klientů oprávněných osob a skutečných vlastníků.

9. Identifikační program může dodatečně zajistit zřízení a zaznamenání následujících údajů obdržených organizací a individuálním podnikatelem v souladu s odstavcem 5.4 článku 7 spolkového zákona:

a) datum státní registrace právnická osoba;

b) poštovní adresa právnické osoby;

c) složení zakladatelů (účastníků) právnické osoby;

d) složení a struktura řídících orgánů právnické osoby;

e) velikost schváleného (akciového) kapitálu nebo velikost schváleného fondu (podílové vklady).

10. Při identifikaci právnické osoby (s jejím souhlasem) lze uvažovat o vytvoření a stanovení kódů pro formy statistického sledování federálního státu.

11. Identifikační program za účelem implementace požadavků stanovených článkem 7.3 federálního zákona stanoví:

postup identifikace osob, kterým je doručována nebo přijímána služba, zahraničních veřejných činitelů, jejich manželů a blízkých příbuzných, úředníků veřejných mezinárodních organizací, jakož i osob nahrazujících (zastávajících) veřejné funkce Ruské federace, funkce členů představenstva ředitelů Centrální banky Ruské federace, funkce federální státní služby, jejichž jmenování a odvolání vykonává prezident Ruské federace nebo vláda Ruské federace, nebo funkce v Centrální bance Ruské federace. Ruská federace, státní korporace a další organizace vytvořené Ruskou federací na základě federálních zákonů, zařazené na seznamy funkcí určených prezidentem Ruské federace;

postup přijímání do služby, jakož i přiměřená a dostupná opatření za okolností ke zjištění zdrojů původu finančních prostředků nebo jiného majetku úředníka veřejné mezinárodní organizace nebo osoby nahrazující (zastávající) veřejnou funkci Ruské federace , funkce člena představenstva Centrální banky Ruské federace, funkce federální veřejné služby, jmenování do funkce a odvolání z ní vykonává prezident Ruské federace nebo vláda Ruské federace, nebo místo v Centrální bance Ruské federace, státní korporaci nebo jiné organizaci vytvořené Ruskou federací na základě federálního zákona, zařazené do odpovídajícího seznamu funkcí stanoveného prezidentem Ruské federace, v případech uvedených v odstavci 3 článku 7.3 federálního zákona.

Informace o změnách:

Nařízení vlády Ruské federace ze dne 21. června 2014 N 577 Požadavky jsou doplněny o bod 12.1

12.1. Klientský studijní program zajišťuje činnosti zaměřené na získávání informací o klientovi uvedených v čl. 7 odst. 1 pododstavce 1.1 spolkového zákona.

Nicméně pod definicí obchodní pověst klienta podle uvedeného odstavce se rozumí jeho posouzení na základě veřejně dostupných informací.

13. Program hodnocení rizik definuje postupy pro posouzení a přiřazení stupně (úrovně) rizika klientovi s přihlédnutím k požadavkům na jeho identifikaci:

14. Program hodnocení rizik zajišťuje hodnocení rizik klientů na základě informací získaných v důsledku realizace klientského studijního programu, jakož i znaků transakcí, druhů a podmínek činnosti, které mají zvýšené riziko, že klienti provádějí transakce. za účelem legalizace (praní) výnosů z trestné činnosti a financování terorismu s přihlédnutím k doporučením Finančního akčního výboru pro boj proti praní špinavých peněz (FATF).

15. Program hodnocení rizik stanoví postup a frekvenci sledování operací (transakcí) klienta za účelem posouzení míry (úrovně) rizika a následné kontroly jeho změny.

16. Program pro identifikaci transakcí poskytuje postupy pro identifikaci:

b) operace (transakce) podléhající dokumentárnímu záznamu v souladu s odstavcem 2 článku 7 spolkového zákona z důvodů v něm uvedených;

c) neobvyklé transakce (transakce), včetně těch, které spadají pod kritéria pro identifikaci a znaky neobvyklých transakcí, jejichž realizace může směřovat k legalizaci (praní) výnosů z trestné činnosti nebo financování terorismu.

17. Program pro identifikaci transakcí za účelem identifikace transakcí (transakcí) uvedený v bodě 16 tohoto dokumentu (dále jen transakce podléhající kontrole) zajišťuje průběžné sledování transakcí (transakcí) klientů.

18. Program pro identifikaci transakcí za účelem identifikace neobvyklých transakcí, jejichž realizace může směřovat k legalizaci (praní) výnosů z trestné činnosti, případně financování terorismu, zajišťuje zvýšenou pozornost (monitorování) transakcím (transakcím) klientů zařazených do vysoce rizikové skupiny .

19. Program pro odhalování transakcí za účelem identifikace transakcí (transakcí), jejichž realizace může směřovat k legalizaci (praní) výnosů z trestné činnosti nebo financování terorismu, obsahuje kritéria pro identifikaci neobvyklých transakcí a jejich znaků.

Informace o změnách:

Nařízení vlády Ruské federace ze dne 21. června 2014 N 577 Požadavky jsou doplněny o bod 19.1

19.1. Program identifikace transakcí obsahuje seznam kritérií a znaků označujících neobvyklou povahu transakce, pro kterou byla zavedena Federální služba finanční sledování, identifikovat transakce, u kterých existuje podezření, že jsou prováděny za účelem legalizace (praní) výnosů z trestné činnosti nebo financování terorismu, a to na základě povahy, rozsahu a hlavních činností organizace, jednotlivého podnikatele a jejich klientů. Organizace a (nebo) jednotlivý podnikatel má právo předkládat návrhy na doplnění seznamu kritérií a znaků naznačujících neobvyklou povahu transakce. Rozhodnutí uznat činnost klienta jako podezřelou činí organizace a (nebo) jednotlivý podnikatel na základě informací o finančních a ekonomických aktivitách, finanční pozici a obchodní pověst klienta, charakterizující jeho postavení, postavení jeho zástupce a (nebo) beneficienta, jakož i skutečného vlastníka.

20. Program pro identifikaci transakcí stanoví postup pro informování zaměstnance organizace, individuálního podnikatele (zaměstnance individuálního podnikatele), který identifikoval transakci (transakci) podléhající kontrole, zvláštního úředníka (s výjimkou případů samostatný výkon funkcí zvláštního úředníka samostatným podnikatelem), aby tento mohl rozhodnout o dalším postupu v souvislosti s operací (transakcí) v souladu s federálním zákonem, tímto dokumentem a pravidly vnitřní kontroly.

22. Program identifikace transakcí umožňuje prostudovat důvody a účely všech zjištěných neobvyklých transakcí (transakcí), jakož i písemně zaznamenat výsledky.

23. Program pro identifikaci transakcí poskytuje postup a případy pro přijetí následujících dodatečných opatření ke studiu identifikované neobvyklé transakce (transakce):

a) získat od klienta potřebná vysvětlení a (nebo) dodatečné informace vysvětlení ekonomického významu neobvyklé operace (transakce);

b) zajištění zvýšené pozornosti (monitorování) v souladu s tímto dokumentem všem operacím (transakcím) tohoto klienta za účelem získání potvrzení, že jejich realizace může směřovat k legalizaci (praní) výnosů z trestné činnosti nebo financování terorismu.

Program detekce provozu umožňuje rozhodnutí vedoucího organizace, jednotlivého podnikatele nebo jimi pověřené osoby:

b) o uznání zjištěné neobvyklé operace (transakce) za podezřelou operaci (obchod), jejíž provedení může směřovat k legalizaci (praní) výnosů z trestné činnosti nebo financování terorismu;

c) o nutnosti přijmout dodatečná opatření ke studiu neobvyklé operace (transakce) klienta;

26. Program dokumentární fixace informací zajišťuje dokumentační fixaci informací:

b) o operaci (transakci), která má alespoň jedno z kritérií a (nebo) znaků indikujících neobvyklou povahu operace (transakce);

c) o operaci (obchodu), u které existuje podezření, že je prováděna za účelem legalizace (praní) výnosů z trestné činnosti nebo financování terorismu;

d) o operaci (transakci) získané během realizace klientského výzkumného programu.

a) kategorie operace (transakce) (podléhající povinné kontrole nebo neobvyklé operaci), kritéria (znaky) nebo jiné okolnosti (důvody), pro které lze operaci (transakci) klasifikovat jako operace podléhající povinné kontrole, nebo neobvyklé operace (transakce) );

c) informace o osobě, zahraniční struktuře bez vzniku právnické osoby, která provádí operaci (transakci);

d) údaje o zaměstnanci, který sestavil interní zprávu o operaci (transakci), a jeho podpis;

e) datum sepsání interní zprávy o operaci (transakci);

f) záznam (označení) o rozhodnutí zvláštního úředníka učiněné v souvislosti s vnitřní zprávou o operaci (transakci) a jeho zdůvodnění;

h) zaznamenat (označit) o dodatečná opatření(jiné úkony) učiněné ve vztahu ke klientovi v souvislosti s identifikací neobvyklé operace (transakce) nebo jejích znaků.

28. Forma interní zprávy, postup, termíny a způsob jejího předání zvláštnímu oficiální nebo odpovědný úředník konstrukční jednotka které plní funkce boje proti legalizaci (praní) výnosů z trestné činnosti, financování terorismu a financování šíření zbraní hromadného ničení, jsou stanoveny organizací a jednotlivým podnikatelem samostatně a jsou promítnuty do programu dokumentace informace.

28.1. Program, který upravuje postup v případě odmítnutí provedení příkazu klienta k dokončení transakce, zahrnuje:

a) seznam důvodů pro takové odmítnutí stanovený organizací a jednotlivým podnikatelem s přihlédnutím k požadavkům odstavce 11 článku 7 spolkového zákona;

b) postup při rozhodování o odmítnutí provedení příkazu klienta k provedení obchodu, jakož i doložení informací o případech odmítnutí splnit příkaz klienta k provedení obchodu;

c) postup dalšího postupu ve vztahu ke klientovi v případě odmítnutí provedení příkazu klienta k dokončení operace;

d) postup předávání informací Federální službě finančního monitorování o případech odmítnutí provedení příkazu klienta k dokončení transakce.

29. Program pozastavení zahrnuje:

a) postup identifikace mezi účastníky transakce s hotovostí nebo jiným majetkem fyzických nebo právnických osob uvedených v odstavci 2 článku 10 článku 7 spolkového zákona nebo osob provádějících transakci s hotovostí nebo jiným majetkem v souladu s pododstavec 3 článku 2.4 článku 6 federálního zákona nebo fyzické nebo právnické osoby uvedené ve třetí části článku 8 federálního zákona;

f) postup při informování klienta o nemožnosti provést transakci s peněžními prostředky nebo jiným majetkem, které má k dispozici z důvodu pozastavení uvedené transakce.

29.1. Program upravující postup při uplatňování opatření ke zmrazení (blokování) finančních prostředků nebo jiného majetku stanoví:

a) postup při získávání informací od Federální finanční monitorovací služby o organizacích a jednotlivcích zařazených v souladu s článkem 6 spolkového zákona do seznamu organizací a jednotlivců, o nichž existují informace o jejich zapojení do extremistické činnosti nebo terorismu nebo v souvislosti s nimiž v souladu s článkem 7.4 spolkového zákona mezirezortní koordinační orgán vykonávající funkce boje proti financování terorismu rozhodl o zmrazení (blokování) finančních prostředků nebo jiného majetku;

Informace o změnách:

Odstavec 29.1 byl ze dne 21. 9. 2018 doplněn o pododstavec „a.1“ - Nařízení vlády Ruska ze dne 11. 9. 2018 N 1081

a.1) postup získávání informací od Federální finanční monitorovací služby o organizacích a jednotlivcích zařazených v souladu s článkem 7.5 federálního zákona do seznamu organizací a jednotlivců, o nichž existují informace o jejich zapojení do šíření zbraní zbraně hromadného ničení;

b) postup při rozhodování o použití opatření ke zmrazení (blokování) finančních prostředků nebo jiného majetku;

c) postup a četnost provádění opatření k ověření přítomnosti nebo nepřítomnosti organizací a jednotlivců mezi jejich klienty, v souvislosti s nimiž byla nebo by měla být uplatněna opatření ke zmrazení (blokování) finančních prostředků nebo jiného majetku;

d) informovat Federální finanční monitorovací službu o opatřeních přijatých ke zmrazení (zablokování) finančních prostředků nebo jiného majetku a výsledcích kontrol přítomnosti nebo nepřítomnosti organizací a jednotlivců mezi jejich klienty, ohledně kterých opatření ke zmrazení (blokování) finančních prostředků přijala byla použita nebo by měla být použita nebo jiná vlastnost;

e) postup pro interakci s organizacemi a Jednotlivci u kterých byla nebo by měla být uplatněna opatření ke zmrazení (blokování) finančních prostředků nebo jiného majetku, včetně postupu jejich informování o opatřeních přijatých ke zmrazení (blokování) finančních prostředků nebo jiného majetku;

f) postup pro splnění požadavků stanovených v čl. 7.4 odst. 4 spolkového zákona, pokud meziresortní koordinační orgán, který plní funkce boje proti financování terorismu, učiní příslušné rozhodnutí;

31. Program pro kontrolu provádění vnitřní kontroly zajišťuje, že organizace (zaměstnanci organizace) a jednotlivý podnikatel (zaměstnanci jednotlivého podnikatele) dodržují právní předpisy Ruské federace o boji proti legalizaci (praní) výnosů z kriminality a financování terorismu, vnitřní kontrolní řád a další organizačně - administrativní dokumenty organizace, fyzického podnikatele, přijaté za účelem organizace a výkonu vnitřní kontroly.

32. Program pro kontrolu provádění vnitřní kontroly stanoví:

b) předložení vedoucímu organizace, samostatnému podnikateli, na základě výsledků kontrol písemných zpráv obsahujících informace o všech zjištěných porušeních právních předpisů Ruské federace o boji proti legalizaci (praní) výnosů z trestné činnosti a financování terorismus, vnitřní kontrolní řád a další organizační a administrativní dokumenty organizace, fyzického podnikatele, přijaté za účelem organizace a výkonu vnitřní kontroly;

c) přijímání opatření směřujících k odstranění porušení zjištěných při kontrolách.

33. Program ukládání informací poskytuje uložení po dobu nejméně 5 let ode dne ukončení vztahů s klientem:

b) dokumenty týkající se operací (transakcí), o nichž byly informace předloženy Federální službě finančního monitorování, a zprávy o těchto operacích (transakcích);

c) dokumenty týkající se transakcí podléhajících dokumentárnímu záznamu v souladu s článkem 7 spolkového zákona a tímto dokumentem;

d) doklady o transakcích, pro které byly sestaveny interní zprávy;

e) interní zprávy;

f) výsledky studia důvodů a účelů zjištěných neobvyklých operací (transakcí);

g) doklady vztahující se k činnosti klienta (v rozsahu stanoveném organizací, samostatným podnikatelem), vč obchodní korespondence a další dokumenty podle uvážení organizace, jednotlivého podnikatele;

h) další dokumenty získané v důsledku uplatňování pravidel vnitřní kontroly.

34. Program uchovávání informací zajišťuje uchovávání informací a dokumentů tak, aby k nim mohla mít včasný přístup Federální finanční monitorovací služba, jakož i další orgány. státní moc v souladu s jejich pravomocí v případech stanovených právními předpisy Ruské federace as přihlédnutím k možnosti jejich použití jako důkazu v trestním, občanskoprávním a rozhodčím řízení.

Ruská Federace

Nařízení vlády Ruské federace ze dne 30.06.2012 N 667 „O schválení požadavků na pravidla vnitřní kontroly vypracovaných organizacemi provádějícími operace s peněžními prostředky nebo jiným majetkem (s výjimkou úvěrových organizací) a uznání některých aktů vláda Ruské federace"

V souladu s federálním zákonem „O boji proti legalizaci (praní) výnosů z trestné činnosti a financování terorismu“ vláda Ruské federace rozhodla:

1. Schválit připojené požadavky na pravidla vnitřní kontroly vypracovaná organizacemi, které provádějí transakce s hotovostí nebo jiným majetkem (kromě úvěrových institucí).

2. Stanovit, že pravidla vnitřní kontroly platná před vstupem tohoto usnesení v platnost podléhají tomu, že organizace zapojené do transakcí s hotovostí nebo jinými aktivy (s výjimkou úvěrových institucí) budou do jednoho měsíce uvedeny do souladu s požadavky schválenými tímto usnesením. .

3. Uznat jako neplatné:

Nařízení vlády Ruské federace ze dne 8. ledna 2003 N 6 „O postupu při schvalování pravidel vnitřní kontroly v organizacích provádějících transakce s hotovostí nebo jiným majetkem“ (Sobraniye Zakonodatelstva Rossiyskoy Federatsii, 2003, N 2, čl. 188);

1. Tento dokument definuje požadavky na rozvoj organizacemi (s výjimkou úvěrových institucí, včetně těch, které jsou profesionálními účastníky trhu s cennými papíry), které provádějí transakce s hotovostí nebo jiným majetkem, pravidla vnitřní kontroly (dále jen organizace, pravidla vnitřní kontroly, resp.) za účelem boje proti legalizaci (praní) výnosů z trestné činnosti a financování terorismu.

2. Pravidla vnitřní kontroly jsou vypracována v souladu s legislativou Ruské federace.

3. Pravidla vnitřní kontroly jsou dokument, který:

a) upravuje organizační rámec práce zaměřené na boj proti legalizaci (praní) výnosů z trestné činnosti a financování terorismu v organizaci;

b) stanoví povinnosti a postup jednání úředníků a zaměstnanců za účelem výkonu vnitřní kontroly;

C) určuje termíny plnění povinností pro účely vnitřní kontroly, jakož i osoby odpovědné za jejich plnění.

4. Pravidla vnitřní kontroly zahrnují následující programy vnitřní kontroly:

a) program, který stanoví organizační základ pro provádění vnitřní kontroly (dále jen program organizace vnitřní kontroly);

b) program pro identifikaci klientů, zástupců klientů a (nebo) příjemců (dále jen identifikační program);

C) program pro hodnocení míry (úrovně) rizika klienta při provádění transakcí souvisejících s legalizací (praním) výnosů z trestné činnosti a financováním terorismu (dále jen program hodnocení rizik);

E) program pro dokumentaci informací;

E) program upravující postup při pozastavení operací v souladu s federálním zákonem „O boji proti legalizaci (praní) výnosů z trestné činnosti a financování terorismu“ (dále jen federální zákon, program pro pozastavení operací (transakcí) ));

g) školící a vzdělávací program pro zaměstnance organizace v oblasti boje proti legalizaci (praní) výnosů z trestné činnosti a financování terorismu;

h) program pro kontrolu provádění vnitřní kontroly;

i) program uchovávání informací a dokumentů získaných v důsledku realizace programů vnitřní kontroly za účelem boje proti legalizaci (praní) výnosů z trestné činnosti a financování terorismu (dále jen program uchovávání informací).

5. Vnitřní kontrolní řád stanoví pravomoci a povinnosti zvláštního úředníka odpovědného za provádění vnitřního kontrolního řádu (dále jen zvláštní úředník).

6. Vnitřní kontrolní řád schvaluje vedoucí organizace.

7. Program organizace vnitřní kontroly je vypracován s ohledem na tyto podmínky:

a) v organizaci je jmenován zvláštní úředník v souladu s odstavcem 2 článku 7 spolkového zákona;

B) v organizaci (s přihlédnutím ke zvláštnostem její struktury, personálnímu obsazení, klientské základně a míře (úrovni) rizik spojených s klienty organizace a jejich provozem) lze vytvořit nebo určit strukturální jednotku, která plní funkce boj proti legalizaci (praní) trestné činnosti s příjmy a financování terorismu;

C) program obsahuje popis vnitřního kontrolního systému v organizaci a její pobočce (pobočkách) (pokud existuje), postup pro interakci mezi strukturálními útvary organizace při zavádění pravidel vnitřní kontroly.

8. Identifikační program zahrnuje následující postupy pro realizaci opatření k identifikaci klienta, zástupce klienta a (nebo) příjemce:

A) zjištění informací uvedených v článku 7 spolkového zákona ve vztahu ke klientovi, zástupci klienta a (nebo) příjemci;

b) ověření přítomnosti nebo nepřítomnosti ve vztahu ke klientovi, zástupci klienta a (nebo) příjemci informací o jejich zapojení do extremistických aktivit nebo terorismu získaných podle odstavce 2

C) určení, zda klient, zástupce klienta a (nebo) příjemce patří do počtu zahraničních veřejných činitelů;

D) identifikace právnických osob a fyzických osob, které jsou registrovány, mají bydliště nebo se nacházejí ve státě (na území), který nedodržuje doporučení Finančního akčního výboru proti praní špinavých peněz (FATF), nebo používají bankovní účty registrován v určeném státě (na určeném území);

f) aktualizace informací získaných v důsledku identifikace klientů organizace, zjišťování a identifikace příjemců.

9. Identifikační program může dodatečně zajistit zřízení a zaznamenání následujících údajů, které organizace obdrží v souladu s odstavcem 5.4 článku 7 federálního zákona:

a) datum státní registrace právnické osoby;

b) poštovní adresa právnické osoby;

c) složení zakladatelů (účastníků) právnické osoby;

d) složení a struktura řídících orgánů právnické osoby;

e) velikost schváleného (základního) kapitálu nebo velikost schváleného fondu.

10. Při identifikaci právnické osoby (s jejím souhlasem) lze uvažovat o vytvoření a stanovení kódů pro formy statistického sledování federálního státu.

11. Identifikační program za účelem implementace požadavků stanovených článkem 7.3 federálního zákona stanoví:

postup identifikace zahraničních veřejných činitelů, jakož i jejich manželů a blízkých příbuzných mezi jednotlivci, kteří jsou nebo jsou přijati do služby;

12. Identifikační program určuje způsoby a formy fixace informací (informací), které organizace obdrží v důsledku identifikace zákazníků, zástupců zákazníků, příjemců, provádění činností uvedených v článku 8 tohoto dokumentu, jakož i postup aktualizace zadaných informací.

13. Program hodnocení rizik definuje postupy pro posouzení a přiřazení stupně (úrovně) rizika klientovi s přihlédnutím k požadavkům na jeho identifikaci:

A) v případě smluvního vztahu s klientem (přijetím do služby);

b) v průběhu služeb zákazníkům (při provádění operací (transakcí));

c) v ostatních případech stanovených organizací v pravidlech vnitřní kontroly.

14. Program hodnocení rizik zajišťuje hodnocení rizikovosti klientů na základě znaků transakcí, druhů a podmínek činnosti, které mají zvýšené riziko, že klienti provádějí transakce za účelem legalizace (praní) výnosů z trestné činnosti a financování proti terorismu s přihlédnutím k doporučením Finančního akčního výboru pro praní špinavých peněz (FATF).

15. Program hodnocení rizik stanoví postup a frekvenci sledování operací (transakcí) klienta za účelem posouzení míry (úrovně) rizika a následné kontroly jeho změny.

16. Program pro identifikaci transakcí poskytuje postupy pro identifikaci:

a) operace (transakce) podléhající povinné kontrole v souladu s článkem 6 federálního zákona;

B) operace (transakce) podléhající dokumentární fixaci v souladu s odstavcem 2 článku 7 federálního zákona z důvodů v něm uvedených;

20. Program identifikace transakcí stanoví postup informování zaměstnance organizace, který identifikoval transakci (transakci) podléhající kontrole, zvláštnímu úředníkovi, který rozhodne o dalším postupu v souvislosti s transakcí (transakcí) v souladu s federálním zákonem, tímto dokumentem a pravidly vnitřní kontroly.

21. Program pro identifikaci transakcí umožňuje identifikaci znaků neobvyklé transakce (transakce) klienta, analýzu ostatních transakcí (transakcí) klienta, jakož i informace, které má organizace o klientovi k dispozici, zástupce klienta a příjemce (pokud existuje) za účelem potvrzení oprávněnosti podezření při provádění operací (transakcí) nebo řady operací (transakcí) za účelem legalizace (praní) výnosů z trestné činnosti nebo financování terorismu.

22. Program pro identifikaci transakcí zajišťuje organizačně prostudovat důvody a cíle pro provedení všech identifikovaných neobvyklých transakcí (transakcí), jakož i písemnou fixaci výsledků.

23. Program pro identifikaci transakcí stanoví postup a případy, kdy organizace může přijmout následující dodatečná opatření ke studiu identifikované neobvyklé transakce (transakce):

A) získat od klienta potřebná vysvětlení a (nebo) dodatečné informace vysvětlující ekonomický význam neobvyklé operace (transakce);

B) zajištění zvýšené pozornosti (monitorování) v souladu s tímto dokumentem všem operacím (transakcím) tohoto klienta za účelem získání potvrzení, že jejich realizace může směřovat k legalizaci (praní) výnosů z trestné činnosti nebo financování terorismu.

24. Program pro zjišťování transakcí zajišťuje rozhodnutí vedoucího organizace nebo jím pověřeného úředníka:

A) o uznání operace (transakce) klienta podléhající povinné kontrole v souladu s článkem 6 spolkového zákona;

C) o nutnosti přijmout dodatečná opatření ke studiu neobvyklé operace (transakce) klienta;

d) o předávání informací o transakcích uvedených v pododstavcích "a" a "b" tohoto odstavce Federální službě finančního sledování.

25. Program dokumentární fixace informací stanoví postup pro získávání a fixaci informací (informací) na papíře a (nebo) jiných médiích za účelem implementace federálního zákona, jiných regulačních právních aktů v oblasti boje proti legalizaci (praní). ) výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, jakož i vnitřní kontrolní řád organizace.

26. Program pro dokumentování informací umožňuje dokumentování informací při známkách toho, že se klient dopustí:

a) operace (transakce) podléhající povinné kontrole v souladu s článkem 6 federálního zákona;

b) operace (transakce) spadající pod kritéria pro identifikaci a (nebo) znaky neobvyklé operace (transakce);

C) jiná operace (transakce), u které existuje podezření, že je prováděna za účelem legalizace (praní) výnosů z trestné činnosti nebo financování terorismu.

27. Program dokumentačního záznamu informací zajišťuje přípravu pracovníka organizace, který identifikoval operaci (transakci) podléhající kontrole, interní zprávu - dokument obsahující následující informace o takové operaci (transakci) (dále jen označovaná jako interní zpráva):

A) kategorie operace (transakce) (podléhající povinné kontrole nebo neobvyklé operaci), kritéria (znaky) nebo jiné okolnosti (důvody), pro které lze operaci (transakci) přiřadit operacím podléhajícím povinné kontrole, nebo neobvyklé operace (transakce );

c) informace o osobě (osobách) provádějící operaci (transakci);

d) údaje o zaměstnanci, který sestavil interní zprávu o operaci (transakci), a jeho podpis;

E) datum sepsání interní zprávy o operaci (transakci);

f) záznam (označení) o rozhodnutí zvláštního úředníka učiněné v souvislosti s vnitřní zprávou o operaci (transakci) a jeho zdůvodnění;

G) záznam (značku) o rozhodnutí vedoucího organizace nebo jím pověřeného funkcionáře vyhotovený v souvislosti s vnitřní zprávou o provozu (transakci) podle odstavce 24 těchto požadavků a jeho zdůvodnění;

h) záznam (označení) o dodatečných opatřeních (jiných úkonech) přijatých organizací ve vztahu ke klientovi v souvislosti s identifikací neobvyklé operace (transakce) nebo jejích znaků.

28. Formu interní zprávy, postup, termíny a způsob jejího předání odpovědné osobě určuje organizace samostatně a jsou promítnuty do programu pro dokumentaci informací.

29. Program pro pozastavení operací (transakcí) stanoví podmínky a postup pro organizaci, aby přijala opatření zaměřená na:

A) pozastavení, v souladu s článkem 7 odst. 10 spolkového zákona, operací (transakcí), ve kterých je jednou ze stran organizace nebo jednotlivec zařazený na seznam organizací a jednotlivců, o nichž existují informace jejich účast na extremistických aktivitách nebo terorismu a informování Federální finanční monitorovací služby v souladu s odstavcem 2 článku 6 spolkového zákona;

B) pozastavení operací (transakcí) klienta v případě obdržení rozhodnutí Federální finanční monitorovací služby o pozastavení operací s hotovostí nebo jiným majetkem, vydaného na základě článku 8 spolkového zákona;

c) pozastavení operací (transakcí) klienta za dodatečný termín v případě obdržení soudního rozhodnutí o pozastavení operací s finančními prostředky nebo jiným majetkem, vydaného na základě článku 8 spolkového zákona.

30. Program školení a vzdělávání zaměstnanců organizace v oblasti boje proti legalizaci (praní) výnosů z trestné činnosti a financování terorismu je vypracován v souladu s legislativou Ruské federace.

31. Program auditu vnitřní kontroly zajišťuje, aby organizace a její zaměstnanci dodržovali právní předpisy Ruské federace o boji proti legalizaci (praní) výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, pravidla vnitřní kontroly a další organizační a administrativní dokumenty Ruské federace. organizace přijatá pro účely organizace a provádění vnitřní kontroly.

32. Program pro kontrolu provádění vnitřní kontroly stanoví:

a) pravidelně, nejméně však jednou za šest měsíců, provádět interní audity dodržování pravidel vnitřní kontroly organizace, požadavků federálního zákona a dalších regulačních právních aktů;

B) předložení vedoucímu organizace na základě výsledků kontrol písemných zpráv obsahujících informace o všech zjištěných porušeních právních předpisů Ruské federace o boji proti legalizaci (praní) výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, vnitřní kontrole pravidla a další organizační a administrativní dokumenty organizace přijaté za účelem organizace a provádění vnitřní kontroly;

C) přijímání opatření směřujících k odstranění porušení zjištěných při kontrolách.

33. Program ukládání informací poskytuje uložení po dobu nejméně 5 let ode dne ukončení vztahů s klientem:

a) dokumenty obsahující informace o klientovi organizace, zástupci klienta, příjemci, získané na základě federálního zákona, jiných regulačních právních aktů Ruské federace přijatých za účelem jeho implementace, jakož i interních pravidla kontroly;

B) dokumenty týkající se operací (transakcí), o nichž byly informace předloženy Federální službě finančního monitorování, a zprávy o těchto operacích (transakcích);

c) dokumenty týkající se transakcí podléhajících dokumentárnímu záznamu v souladu s článkem 7 spolkového zákona a tímto dokumentem;

d) doklady o transakcích, pro které byly sestaveny interní zprávy;

e) interní zprávy;

f) výsledky studia důvodů a účelů zjištěných neobvyklých operací (transakcí);

G) dokumenty týkající se činnosti klienta (v rozsahu stanoveném organizací), včetně obchodní korespondence a dalších dokumentů dle uvážení organizace;

h) další dokumenty získané v důsledku uplatňování pravidel vnitřní kontroly.

34. Program uchovávání informací zajišťuje uchovávání informací a dokumentů tak, aby k nim měly včasný přístup Federální finanční monitorovací služba, jakož i další státní orgány v souladu s jejich působností v případech stanovených Úřadem pro ochranu hospodářské soutěže. právních předpisů Ruské federace a s přihlédnutím k možnosti jejich použití jako důkazu v trestním, občanskoprávním a rozhodčím řízení.

35. Pravidla vnitřní kontroly stanoví zajištění důvěrnosti informací získaných v důsledku uplatňování pravidel vnitřní kontroly, jakož i opatření přijatých organizací při provádění těchto pravidel v souladu s právními předpisy Ruské federace.

Název dokumentu:
Číslo dokumentu:	667
Typ dokumentu:
Tělo hostitele:	Vláda Ruské federace
Postavení:	proud
Publikováno:
Datum přijetí:	30. června 2012
Datum účinnosti:	17. července 2012
Datum kontroly:	11. září 2018

O schválení požadavků na pravidla vnitřní kontroly vypracovaných organizacemi zabývajícími se transakcemi s hotovostí nebo jiným majetkem a jednotlivými podnikateli a o zrušení platnosti některých zákonů...

VLÁDA RUSKÉ FEDERACE

ROZLIŠENÍ

O schválení požadavků na pravidla vnitřní kontroly vypracovaných organizacemi zabývajícími se transakcemi s hotovostí nebo jiným majetkem a jednotlivými podnikateli a o zrušení platnosti některých aktů vlády Ruské federace *

Dokument ve znění:
(Oficiální internetový portál právních informací www.pravo.gov.ru, 26. 6. 2014);
(Oficiální internetový portál právních informací www.pravo.gov.ru, 14. 4. 2015, N 0001201504140044);
(Oficiální internetový portál právních informací www.pravo.gov.ru, 22.09.2016, N 0001201609220005);
(Oficiální internetový portál právních informací www.pravo.gov.ru, 09/13/2018, N 0001201809130015).
____________________________________________________________________

________________
Usnesení vlády Ruské federace ze dne 21. června 2014 N 577 Usnesení vlády Ruské federace ze dne 10. dubna 2015 N 342. - Viz předchozí vydání.

V souladu s federálním zákonem „O boji proti legalizaci (praní) výnosů z trestné činnosti a financování terorismu“ Vláda Ruské federace

rozhoduje:

1. Schválit přiložené požadavky na pravidla vnitřní kontroly vypracovaná organizacemi provádějícími transakce s hotovostí nebo jiným majetkem a jednotlivými podnikateli.
Nařízení vlády Ruské federace ze dne 21. června 2014 N 577; v platném znění, nabyté účinnosti dne 22. dubna 2015 nařízením vlády Ruské federace ze dne 10. dubna 2015 N 342 nařízením vlády Ruské federace ze dne 17. září 2016 N 933. - viz předchozí vydání)

3. Uznat jako neplatné:

Nařízení vlády Ruské federace ze dne 10. června 2010 N 967-r (Sobraniye Zakonodatelstva Rossiyskoy Federatsii, 2010, N 26, čl. 3377).

premiér
Ruská Federace
D. Medveděv

Požadavky na pravidla vnitřní kontroly vypracovaná organizacemi provádějícími transakce s hotovostí nebo jiným majetkem a jednotlivými podnikateli

SCHVÁLENÝ
Nařízení vlády
Ruská Federace
ze dne 30. června 2012 N 667

________________
* Název v platném znění, nabyl účinnosti dne 4. července 2014 nařízením vlády Ruské federace ze dne 21. června 2014 N 577; v platném znění, nabyté účinnosti dne 22. dubna 2015 nařízením vlády Ruské federace ze dne 10. dubna 2015 N 342. - Viz předchozí vydání.

1. Tento dokument definuje požadavky na rozvoj organizací zabývajících se transakcemi s hotovostí nebo jiným majetkem (dále jen organizace), jakož i fyzických osob podnikatelů zabývajících se nákupem, prodejem a nákupem drahých kovů a drahých kamenů, šperků z r. jimi a zbytkem těchto výrobků, a fyzickými osobami, které poskytují zprostředkovatelské služby při provádění obchodů s nákupem a prodejem nemovitostí (dále jen jednotliví podnikatelé), vnitřní kontrolní předpisy prováděné za účelem potírání legalizace (praní) výnosů z trestné činnosti , financování terorismu a financování šíření zbraní hromadného ničení (dále jen vnitřní kontrolní řád).
(Odstavec v platném znění, účinnost nabyl dne 21. září 2018 nařízením vlády Ruské federace ze dne 11. září 2018 N 1081. - Viz předchozí vydání)

Tento dokument se nevztahuje na úvěrové instituce, profesionální účastníky trhu s cennými papíry, pojišťovny uvedené v odstavci čtyři první části článku 5 spolkového zákona „O boji proti legalizaci (praní) výnosů z trestné činnosti a financování terorismu“ (dále jen spolkový zákon ), pojišťovací makléři, správcovské společnosti investičních fondů, podílové investiční fondy a nestátní penzijní fondy, úvěrová spotřební družstva včetně zemědělských úvěrových spotřebních družstev, mikrofinanční organizace, vzájemné pojišťovny, nestátní penzijní fondy fondy a zastavárny.
Nařízení vlády Ruské federace ze dne 10. dubna 2015 N 342. - viz předchozí vydání)

1_1. Vedoucí organizace a jednotlivý podnikatel zajišťují kontrolu nad dodržováním aplikovaných pravidel vnitřní kontroly s požadavky legislativy Ruské federace.

Pravidla vnitřní kontroly musí organizace a jednotlivý podnikatel uvést do souladu s požadavky regulačních právních aktů o boji proti legalizaci (praní) výnosů z trestné činnosti a financování terorismu nejpozději do jednoho měsíce ode dne vstupu do účinnosti stanovených regulačních právních aktů, není-li těmito předpisy stanoveno jinak.normativní právní akty.
(Odstavec byl dodatečně zařazen od 30. září 2016 nařízením vlády Ruské federace ze dne 17. září 2016 N 933)

2. Pravidla vnitřní kontroly jsou vypracována v souladu s legislativou Ruské federace.

3. Pravidla vnitřní kontroly jsou dokument, který je vyhotoven na papíře a který:
(Odstavec v platném znění, účinnost nabyl dne 30. září 2016 nařízením vlády Ruské federace ze dne 17. září 2016 N 933. - Viz předchozí vydání)

a) upravuje organizační rámec pro činnost zaměřenou na boj proti legalizaci (praní) výnosů z trestné činnosti, financování terorismu a financování šíření zbraní hromadného ničení v organizaci;
Nařízení vlády Ruské federace ze dne 11. září 2018 N 1081. - viz předchozí vydání)

b) stanoví povinnosti a postupy vedoucího organizace, fyzického podnikatele a zaměstnanců organizace, fyzického podnikatele za účelem výkonu vnitřní kontroly;
Nařízení vlády Ruské federace ze dne 17. září 2016 N 933. - viz předchozí vydání)

c) určuje lhůty pro plnění povinností za účelem výkonu vnitřní kontroly, jakož i osoby odpovědné za jejich provádění.

4. Pravidla vnitřní kontroly zahrnují následující programy vnitřní kontroly:

a) program, který stanoví organizační základ pro provádění vnitřní kontroly (dále jen program organizace vnitřní kontroly);

b) identifikační program pro klienty, zástupce klientů a (nebo) oprávněné osoby, jakož i skutečné vlastníky (dále jen identifikační program);
Nařízení vlády Ruské federace ze dne 21. června 2014 N 577. - viz předchozí vydání)

e) program pro dokumentaci informací;

f) program upravující postup pro pozastavení provozu podle federálního zákona (dále jen program pro pozastavení provozu);
Nařízení vlády Ruské federace ze dne 10. dubna 2015 N 342; v platném znění, nabyté účinnosti dne 30. září 2016 nařízením vlády Ruské federace ze dne 17. září 2016 N 933. - viz předchozí vydání)

g) program školení a vzdělávání personálu v oblasti boje proti legalizaci (praní) výnosů z trestné činnosti, financování terorismu a financování šíření zbraní hromadného ničení;
(Ustanovení v platném znění, nabyto účinnost 22. dubna 2015 nařízením vlády Ruské federace ze dne 10. dubna 2015 N 342 nařízením vlády Ruské federace ze dne 11. září 2018 N 1081. - Viz předchozí vydání )

h) program pro kontrolu provádění vnitřní kontroly;

i) program pro uchovávání informací a dokumentů získaných v důsledku realizace programů pro provádění vnitřní kontroly za účelem boje proti legalizaci (praní) výnosů z trestné činnosti, financování terorismu a financování šíření zbraní zbraní hromadného ničení (dále jen program ukládání informací);
(Ustanovení v platném znění, nabylo účinnosti dne 21. září 2018 nařízením vlády Ruské federace ze dne 11. září 2018 N 1081. - Viz předchozí vydání)

j) program studia klienta při přijímání a servisu (dále jen program studia klienta);
Nařízení vlády Ruské federace ze dne 21. června 2014 N 577)

k) program, který upravuje postup v případě odmítnutí provedení příkazu klienta k provedení transakce;
(Pododstavec je dodatečně zařazen od 4. července 2014 nařízením vlády Ruské federace ze dne 21. června 2014 N 577)

l) program, který upravuje postup při uplatňování opatření ke zmrazení (blokování) finančních prostředků nebo jiného majetku.
(Pododstavec byl dodatečně zařazen od 4. července 2014 nařízením vlády Ruské federace ze dne 21. června 2014 N 577; ve znění pozdějších předpisů nabyl účinnosti dne 30. září 2016 nařízením vlády Ruské federace ze září 17, 2016 N 933. - Viz předchozí vydání)

5. Vnitřní kontrolní řád stanoví pravomoci a povinnosti zvláštního úředníka odpovědného za provádění vnitřního kontrolního řádu (dále jen zvláštní úředník).

6. Vnitřní kontrolní řád schvaluje vedoucí organizace, fyzická osoba podnikatel.
(Ustanovení v platném znění, nabylo účinnosti dne 22. dubna 2015 nařízením vlády Ruské federace ze dne 10. dubna 2015 N 342. - Viz předchozí vydání)

7. Program organizace vnitřní kontroly je vypracován s ohledem na tyto podmínky:

a) je jmenován zvláštní úředník podle organizace a jednotlivého podnikatele;
(Ustanovení v platném znění, vstoupilo v platnost dne 22. dubna 2015 nařízením vlády Ruské federace ze dne 10. dubna 2015 N 342; ve znění nařízení vlády Ruské federace ze dne 17. září 2016 N 933. - Viz předchozí vydání)

b) v organizaci (s přihlédnutím ke zvláštnostem její struktury, personálnímu obsazení, klientské základně a míře (úrovni) rizik spojených s klienty organizace a jejich provozem) může být vytvořena nebo určena strukturální jednotka k plnění funkcí boj proti legalizaci (praní) trestné činnosti s příjmy, financování terorismu a financování šíření zbraní hromadného ničení;
(Ustanovení v platném znění, nabylo účinnosti dne 21. září 2018 nařízením vlády Ruské federace ze dne 11. září 2018 N 1081. - Viz předchozí vydání)

c) program obsahuje popis vnitřního kontrolního systému v organizaci a její pobočce (pobočkách) (pokud existují) a pro jednotlivého podnikatele, jakož i postup pro interakci mezi organizačními útvary organizace (zaměstnanci jednotlivého podnikatele) o provádění pravidel vnitřní kontroly.
(Ustanovení v platném znění, nabylo účinnosti dne 22. dubna 2015 nařízením vlády Ruské federace ze dne 10. dubna 2015 N 342. - Viz předchozí vydání)

8. Identifikační program zahrnuje následující postupy pro realizaci opatření k identifikaci klienta, zástupce klienta a (nebo) příjemce, jakož i skutečného vlastníka:
Nařízení vlády Ruské federace ze dne 21. června 2014 N 577. - viz předchozí vydání)

a) zjištění ve vztahu ke klientovi, zástupci klienta a (nebo) příjemci informace uvedené v článku 7 federálního zákona a ověření správnosti těchto informací před přijetím klienta do služby;
(Ustanovení v platném znění, nabylo účinnosti dne 30. září 2016 nařízením vlády Ruské federace ze dne 17. září 2016 N 933. - Viz předchozí vydání)

a_1) přijetí přiměřených a dostupných opatření za daných okolností k identifikaci a identifikaci skutečných vlastníků, včetně opatření ke zjištění, ve vztahu k těmto vlastníkům, informací uvedených v pododstavci 1 odstavce 1 článku 7 federálního zákona, a k ověření spolehlivost obdržených informací;
(Ustanovení v platném znění, nabylo účinnosti dne 30. září 2016 nařízením vlády Ruské federace ze dne 17. září 2016 N 933. - Viz předchozí vydání)

b) ověření přítomnosti nebo nepřítomnosti ve vztahu ke klientovi, zástupci klienta a (nebo) oprávněné osobě, jakož i skutečnému vlastníkovi informace o jejich zapojení do extremistických aktivit nebo terorismu, šíření zbraní hromadného ničení, obdržené v souladu s odstavcem 2 článku 6, odstavcem 2 článku 7_4 a odstavcem dva odstavce 1 článku 7_5 federálního zákona;
(Ustanovení v platném znění, vstoupilo v platnost dne 4. července 2014 nařízením vlády Ruské federace ze dne 21. června 2014 N 577; ve znění nařízení vlády Ruské federace ze dne 11. září 2018 N 1081. - Viz předchozí vydání)

c) určení příslušnosti jednotlivce, který je obsluhován nebo přijímán do služby, k řadě zahraničních veřejných činitelů, úředníků veřejných mezinárodních organizací, jakož i osob nahrazujících (zastávajících) veřejné funkce Ruské federace, funkcí členů Ruské federace Představenstvo Centrální banky Ruské federace, funkce ve federální státní službě, z nichž jmenování a odvolávání vykonává prezident Ruské federace nebo vláda Ruské federace, nebo funkce v Centrální bance Ruské federace. Ruská federace, státní korporace a další organizace vytvořené Ruskou federací na základě federálních zákonů, zařazené na seznamy funkcí určených prezidentem Ruské federace;
(Ustanovení v platném znění, nabylo účinnosti dne 4. července 2014 nařízením vlády Ruské federace ze dne 21. června 2014 N 577. - Viz předchozí vydání)

f) aktualizace informací získaných v důsledku identifikace klientů, zástupců klientů oprávněných osob a skutečných vlastníků.
(Ustanovení v platném znění, vstoupilo v platnost dne 4. července 2014 nařízením vlády Ruské federace ze dne 21. června 2014 N 577; ve znění nařízení vlády Ruské federace ze dne 17. září 2016 N 933. - Viz předchozí vydání)

9. Identifikační program může dodatečně zajistit zřízení a zaznamenání následujících údajů obdržených organizací a jednotlivým podnikatelem v souladu s odstavcem 5_4 článku 7 spolkového zákona:
Nařízení vlády Ruské federace ze dne 10. dubna 2015 N 342. - viz předchozí vydání)

a) datum státní registrace právnické osoby;

b) poštovní adresa právnické osoby;

c) složení zakladatelů (účastníků) právnické osoby;

d) složení a struktura řídících orgánů právnické osoby;

e) velikost schváleného (akciového) kapitálu nebo velikost schváleného fondu (podílové vklady).
(Ustanovení v platném znění, nabylo účinnosti dne 30. září 2016 nařízením vlády Ruské federace ze dne 17. září 2016 N 933. - Viz předchozí vydání)

10. Při identifikaci právnické osoby (s jejím souhlasem) lze uvažovat o vytvoření a stanovení kódů pro formy statistického sledování federálního státu.

11. Identifikační program za účelem implementace požadavků stanovených článkem 7_3 federálního zákona stanoví:

postup při přijímání zahraničních veřejných činitelů do služebního poměru, jakož i opatření ke zjištění zdrojů finančních prostředků nebo jiného majetku zahraničních veřejných činitelů;

postup přijímání do služby, jakož i přiměřená a dostupná opatření za okolností ke zjištění zdrojů původu finančních prostředků nebo jiného majetku úředníka veřejné mezinárodní organizace nebo osoby nahrazující (zastávající) veřejnou funkci Ruské federace , funkce člena představenstva Centrální banky Ruské federace, funkce federální veřejné služby, jmenování do funkce a odvolání z ní vykonává prezident Ruské federace nebo vláda Ruské federace, nebo místo v Centrální bance Ruské federace, státní korporaci nebo jiné organizaci vytvořené Ruskou federací na základě federálního zákona, zařazené do odpovídajícího seznamu funkcí stanoveného prezidentem Ruské federace, v případech uvedených v odstavci 3 článku 7_3 federálního zákona.
(Odstavec byl dodatečně zařazen od 4. července 2014 nařízením vlády Ruské federace ze dne 21. června 2014 N 577; ve znění pozdějších předpisů nabyl účinnosti dne 30. září 2016 nařízením vlády Ruské federace ze září 17, 2016 N 933. - Viz předchozí vydání)

12. Identifikační program určuje způsoby a formy zaznamenávání informací (informací), které obdrží organizace a jednotlivý podnikatel v důsledku identifikace klientů, zástupců klientů, oprávněných osob a skutečných vlastníků, kteří vykonávají činnosti uvedené v odst. 8 tohoto dokumentu a také postup aktualizace zadaných informací.
(Položka v platném znění, nabyla účinnosti dne 4. července 2014 nařízením vlády Ruské federace ze dne 21. června 2014 N 577; ve znění nařízení vlády Ruské federace ze dne 10. dubna 2015 N 342. - Viz předchozí vydání)

12_1. Klientský studijní program zajišťuje realizaci činností zaměřených na získání informací o klientovi uvedených v čl. 7 odst. 1 odst. 1 Spolkového zákona.

Vymezením obchodní pověsti klienta stanoveným uvedeným pododstavcem se přitom rozumí jeho posouzení na základě veřejně dostupných informací.
Nařízení vlády Ruské federace ze dne 21. června 2014 N 577)

13. Program hodnocení rizik definuje postupy pro posouzení a přiřazení stupně (úrovně) rizika klientovi s přihlédnutím k požadavkům na jeho identifikaci:

a) před přijetím klienta do služby;
(Ustanovení v platném znění, nabylo účinnosti dne 4. července 2014 nařízením vlády Ruské federace ze dne 21. června 2014 N 577. - Viz předchozí vydání)

b) v průběhu služeb zákazníkům (při provádění operací (transakcí));

c) v ostatních případech stanovených vnitřním kontrolním řádem.
(Ustanovení v platném znění, nabylo účinnosti dne 22. dubna 2015 nařízením vlády Ruské federace ze dne 10. dubna 2015 N 342. - Viz předchozí vydání)

15. Program hodnocení rizik stanoví postup a frekvenci sledování operací (transakcí) klienta za účelem posouzení míry (úrovně) rizika a následné kontroly jeho změny.

16. Program pro identifikaci transakcí poskytuje postupy pro identifikaci:

a) operace (transakce) podléhající povinné kontrole v souladu s článkem 6 a ;
(Ustanovení v platném znění, nabylo účinnosti dne 21. září 2018 nařízením vlády Ruské federace ze dne 11. září 2018 N 1081. - Viz předchozí vydání)

b) operace (transakce) podléhající dokumentárnímu záznamu v souladu s odstavcem 2 článku 7 spolkového zákona z důvodů v něm uvedených;

19_1. Program detekce transakcí obsahuje seznam kritérií a znaků naznačujících neobvyklou povahu transakce, který stanovila Federální služba finančního monitorování, aby identifikovala transakce, u kterých existuje podezření, že jsou prováděny za účelem legalizace (praní). výnosů z trestné činnosti nebo financování terorismu, a to na základě povahy, rozsahu a hlavních činností organizace, jednotlivého podnikatele a jejich klientů. Organizace a (nebo) jednotlivý podnikatel má právo předkládat návrhy na doplnění seznamu kritérií a znaků naznačujících neobvyklou povahu transakce. Rozhodnutí uznat transakci klienta jako podezřelou činí organizace a (nebo) jednotlivý podnikatel na základě informací o finančních a ekonomických aktivitách, finanční situaci a obchodní pověsti klienta, charakterizující jeho postavení, postavení jeho zástupce a (nebo) příjemce, jakož i skutečný vlastník.
(Odstavec byl dodatečně zařazen od 4. července 2014 nařízením vlády Ruské federace ze dne 21. června 2014 N 577)

21. Program pro identifikaci transakcí umožňuje identifikaci znaků neobvyklé transakce (transakce) klienta, analýzu ostatních transakcí (transakcí) klienta, jakož i informace dostupné organizaci, jednotlivému podnikateli o klientovi , zástupce klienta a příjemce (pokud existuje), skutečný vlastník za účelem potvrzení důvodnosti podezření při provádění operace (transakce) nebo řady operací (transakcí) za účelem legalizace (praní) výnosy z trestné činnosti nebo financování terorismu.
(Položka v platném znění, nabyla účinnosti dne 4. července 2014 nařízením vlády Ruské federace ze dne 21. června 2014 N 577; ve znění nařízení vlády Ruské federace ze dne 10. dubna 2015 N 342. - Viz předchozí vydání)

22. Program identifikace transakcí umožňuje prostudovat důvody a účely všech zjištěných neobvyklých transakcí (transakcí), jakož i písemně zaznamenat výsledky.
(Ustanovení v platném znění, nabylo účinnosti dne 22. dubna 2015 nařízením vlády Ruské federace ze dne 10. dubna 2015 N 342. - Viz předchozí vydání)

23. Program pro identifikaci transakcí poskytuje postup a případy pro přijetí následujících dodatečných opatření ke studiu identifikované neobvyklé transakce (transakce):
(Odstavec v platném znění, účinnost nabyl dne 22. dubna 2015 nařízením vlády Ruské federace ze dne 10. dubna 2015 N 342. - Viz předchozí vydání)

a) získat od klienta potřebná vysvětlení a (nebo) dodatečné informace vysvětlující ekonomický smysl neobvyklé operace (transakce);

24. Program pro identifikaci transakcí umožňuje rozhodnutí vedoucího organizace, jednotlivého podnikatele nebo jimi pověřené osoby:
(Odstavec v platném znění, účinnost nabyl dne 22. dubna 2015 nařízením vlády Ruské federace ze dne 10. dubna 2015 N 342. - Viz předchozí vydání)

a) o uznání operace (transakce) klienta podléhající povinné kontrole v souladu s článkem 6 a odstavcem 1 článku 7_5 spolkového zákona;
(Ustanovení v platném znění, nabylo účinnosti dne 21. září 2018 nařízením vlády Ruské federace ze dne 11. září 2018 N 1081. - Viz předchozí vydání)

c) o nutnosti přijmout dodatečná opatření ke studiu neobvyklé operace (transakce) klienta;

d) o předávání informací o transakcích uvedených v pododstavcích "a" a "b" tohoto odstavce Federální službě finančního sledování.

26. Program dokumentární fixace informací zajišťuje dokumentační fixaci informací:

a) na operaci (transakci) podléhající povinné kontrole v souladu s článkem 6 a článkem 1 článku 7_5 spolkového zákona;
(Ustanovení v platném znění, nabylo účinnosti dne 21. září 2018 nařízením vlády Ruské federace ze dne 11. září 2018 N 1081. - Viz předchozí vydání)

b) o operaci (transakci), která má alespoň jedno z kritérií a (nebo) znaků indikujících neobvyklou povahu operace (transakce);

c) o operaci (obchodu), u které existuje podezření, že je prováděna za účelem legalizace (praní) výnosů z trestné činnosti nebo financování terorismu;

d) o operaci (transakci) získané během realizace klientského výzkumného programu.
(Ustanovení 26 ve znění pozdějších předpisů, nabylo účinnosti dne 4. července 2014 nařízením vlády Ruské federace ze dne 21. června 2014 N 577. - viz předchozí verze)

27. Program pro dokumentaci informací zajišťuje přípravu zaměstnance organizace, fyzického podnikatele (zaměstnance fyzického podnikatele), který identifikoval operaci (transakci) podléhající kontrole, interní zprávu - dokument obsahující následující informace o takové operaci (transakci) (dále jen interní zpráva):
(Odstavec v platném znění, účinnost nabyl dne 22. dubna 2015 nařízením vlády Ruské federace ze dne 10. dubna 2015 N 342. - Viz předchozí vydání)

c) informace o osobě, zahraniční struktuře bez vzniku právnické osoby, která provádí operaci (transakci);
(Ustanovení v platném znění, nabylo účinnosti dne 30. září 2016 nařízením vlády Ruské federace ze dne 17. září 2016 N 933. - Viz předchozí vydání)

d) údaje o zaměstnanci, který sestavil interní zprávu o operaci (transakci), a jeho podpis;

e) datum sepsání interní zprávy o operaci (transakci);

f) záznam (označení) o rozhodnutí zvláštního úředníka učiněné v souvislosti s vnitřní zprávou o operaci (transakci) a jeho zdůvodnění;

g) záznam (označení) o rozhodnutí vedoucího organizace, fyzického podnikatele nebo jimi pověřené osoby, učiněném v souvislosti s vnitřním sdělením podle odstavce 24 tohoto dokumentu, a jeho zdůvodnění;
(Ustanovení v platném znění, nabylo účinnosti dne 22. dubna 2015 nařízením vlády Ruské federace ze dne 10. dubna 2015 N 342. - Viz předchozí vydání)

h) záznam (označení) o dodatečných opatřeních (jiných úkonech) učiněných ve vztahu ke klientovi v souvislosti s identifikací neobvyklé operace (transakce) nebo jejích znaků.
(Ustanovení v platném znění, nabylo účinnosti dne 22. dubna 2015 nařízením vlády Ruské federace ze dne 10. dubna 2015 N 342. - Viz předchozí vydání)

28. Forma vnitřního sdělení, postup, termíny a způsob jeho předání zvláštnímu úředníkovi nebo odpovědnému zaměstnanci organizačního útvaru, který plní funkce boje proti legalizaci (praní) výnosů z trestné činnosti, financování terorismu a financování šíření zbraní hromadného ničení, jsou určovány organizací a jednotlivým podnikatelem samostatně a jsou promítnuty do programu dokumentární fixace informací.
(Položka v platném znění nabyla účinnosti dne 22. dubna 2015 nařízením vlády Ruské federace ze dne 10. dubna 2015 N 342; ve znění nařízení vlády Ruské federace ze dne 17. září 2016 N 933; jako změněno , nabyto účinnosti dne 21. září 2018 nařízením vlády Ruské federace ze dne 11. září 2018 N 1081. - Viz předchozí vydání)

28_1. Program, který upravuje postup v případě odmítnutí provedení příkazu klienta k dokončení transakce, zahrnuje:

a) seznam důvodů pro takové odmítnutí stanovený organizací a jednotlivým podnikatelem s přihlédnutím k požadavkům odstavce 11 článku 7 spolkového zákona;

b) postup při rozhodování o odmítnutí provedení příkazu klienta k provedení obchodu, jakož i doložení informací o případech odmítnutí splnit příkaz klienta k provedení obchodu;

c) postup dalšího postupu ve vztahu ke klientovi v případě odmítnutí provedení příkazu klienta k dokončení operace;

d) postup předávání informací Federální službě finančního monitorování o případech odmítnutí provedení příkazu klienta k dokončení transakce.
(Odstavec byl dodatečně zařazen od 4. července 2014 nařízením vlády Ruské federace ze dne 21. června 2014 N 577; ve znění pozdějších předpisů nabyl účinnosti dne 30. září 2016 nařízením vlády Ruské federace ze dne 17. září 2016 N 933. - Viz předchozí vydání)

29. Program pozastavení zahrnuje:

a) postup identifikace mezi účastníky transakce s hotovostí nebo jiným majetkem fyzických nebo právnických osob uvedených v odstavci 2 článku 10 článku 7 spolkového zákona nebo osob provádějících transakci s hotovostí nebo jiným majetkem v souladu s pododstavec 3 klauzule 2_4 článku 6 Federální právo nebo fyzické nebo právnické osoby uvedené v prvním odstavci;
(Ustanovení v platném znění, nabylo účinnosti dne 21. září 2018 nařízením vlády Ruské federace ze dne 11. září 2018 N 1081. - Viz předchozí vydání)

b) postup pro opatření zaměřená na pozastavení transakcí s finančními prostředky nebo jiným majetkem v souladu s čl. 7 odst. 10 a čl. 7_5 odst. 8 spolkového zákona;
(Ustanovení v platném znění, nabylo účinnosti dne 21. září 2018 nařízením vlády Ruské federace ze dne 11. září 2018 N 1081. - Viz předchozí vydání)

c) postup pro žaloby související s pozastavením transakce s finančními prostředky nebo jiným majetkem v případě soudního rozhodnutí vydaného na základě části čtvrté článku 8 spolkového zákona;

d) postup předkládání informací o pozastavených transakcích s hotovostí nebo jiným majetkem Federální službě finančního monitorování;

e) postup pro provádění požadavků stanovených odstavcem 5 ustanovení 10 článku 7 a odstavcem tři ustanovením 8 článku 7_5 federálního zákona a související s prováděním transakce nebo dalším pozastavením transakce s hotovostí nebo jiný majetek v případě obdržení rozhodnutí Federální služby pro finanční kontrolu vydaného na základě části třetí článku 8 spolkového zákona;
(Ustanovení v platném znění, nabylo účinnosti dne 21. září 2018 nařízením vlády Ruské federace ze dne 11. září 2018 N 1081. - Viz předchozí vydání)

f) postup při informování klienta o nemožnosti provést transakci s peněžními prostředky nebo jiným majetkem, které má k dispozici z důvodu pozastavení uvedené transakce.
(Doložka v platném znění, účinnost nabyla dne 30. září 2016 nařízením vlády Ruské federace ze dne 17. září 2016 N 933. - viz předchozí verze)

29_1. Program upravující postup při uplatňování opatření ke zmrazení (blokování) finančních prostředků nebo jiného majetku stanoví:

a) postup při získávání informací od Federální finanční monitorovací služby o organizacích a jednotlivcích zařazených v souladu s článkem 6 spolkového zákona do seznamu organizací a jednotlivců, o nichž existují informace o jejich zapojení do extremistické činnosti nebo terorismu nebo v souvislosti s nimiž v souladu s článkem 7_4 federálního zákona mezirezortní koordinační orgán odpovědný za boj proti financování terorismu rozhodl o zmrazení (zablokování) finančních prostředků nebo jiného majetku;

a_1) postup získávání informací od Federální finanční monitorovací služby o organizacích a jednotlivcích zařazených v souladu s článkem 7_5 federálního zákona do seznamu organizací a jednotlivců, o nichž existují informace o jejich zapojení do šíření zbraní hromadné ničení;
(Pododstavec byl dodatečně zařazen od 21. září 2018 nařízením vlády Ruské federace ze dne 11. září 2018 N 1081)

b) postup při rozhodování o použití opatření ke zmrazení (blokování) finančních prostředků nebo jiného majetku;

e) postup pro interakci s organizacemi a jednotlivci, u kterých byla nebo by měla být uplatněna opatření ke zmrazení (zablokování) finančních prostředků nebo jiného majetku, včetně postupu pro jejich informování o opatřeních přijatých za účelem zmrazení (zablokování) finančních prostředků nebo jiného majetku vlastnictví;

f) postup pro splnění požadavků stanovených čl. 7_4 odst. 4 federálního zákona nařízením vlády Ruské federace ze dne 11. září 2018 N 1081)
(Ustanovení 29_1 bylo dodatečně zařazeno od 4. července 2014 nařízením vlády Ruské federace ze dne 21. června 2014 N 577; ve znění nařízení vlády Ruské federace ze dne 17. září 2016 N 933. - Viz. předchozí vydání)

30. Program přípravy a vzdělávání personálu v oblasti boje proti legalizaci (praní) výnosů z trestné činnosti, financování terorismu a financování šíření zbraní hromadného ničení je zpracováván v souladu s legislativou hl. Ruská federace.
(Položka v platném znění, vstoupila v platnost dne 22. dubna 2015 nařízením vlády Ruské federace ze dne 10. dubna 2015 N 342; ve znění nařízení vlády Ruské federace ze dne 11. září 2018 N 1081 - Viz. . předchozí vydání)

32. Program pro kontrolu provádění vnitřní kontroly stanoví:

a) pravidelně, nejméně však jednou za šest měsíců, provádět interní audity dodržování pravidel vnitřní kontroly, požadavků federálního zákona a jiných regulačních právních aktů v organizaci a jednotlivém podnikateli;
(Ustanovení v platném znění, nabylo účinnosti dne 22. dubna 2015 nařízením vlády Ruské federace ze dne 10. dubna 2015 N 342. - Viz předchozí vydání)

c) přijímání opatření směřujících k odstranění porušení zjištěných při kontrolách.

33. Program ukládání informací poskytuje uložení po dobu nejméně 5 let ode dne ukončení vztahů s klientem:

a) dokumenty obsahující informace o klientovi, zástupci klienta, příjemci a skutečném majiteli, obdržené na základě federálního zákona, jiných regulačních právních aktů Ruské federace přijatých za účelem jeho provedení, jakož i vnitřní kontroly pravidla;
(Ustanovení v platném znění, vstoupilo v platnost dne 4. července 2014 nařízením vlády Ruské federace ze dne 21. června 2014 N 577; ve znění nařízení vlády Ruské federace ze dne 10. dubna 2015 N 342. - Viz předchozí vydání)

b) dokumenty týkající se operací (transakcí), o nichž byly informace předloženy Federální službě finančního monitorování, a zprávy o těchto operacích (transakcích);

c) dokumenty týkající se transakcí podléhajících dokumentárnímu záznamu v souladu s článkem 7 spolkového zákona a tímto dokumentem;

d) doklady o transakcích, pro které byly sestaveny interní zprávy;

e) interní zprávy;

f) výsledky studia důvodů a účelů zjištěných neobvyklých operací (transakcí);

g) dokumenty vztahující se k činnosti klienta (v rozsahu stanoveném organizací, fyzickou osobou podnikatelem), včetně obchodní korespondence a dalších dokumentů dle uvážení organizace, fyzické osoby podnikatele;
(Ustanovení v platném znění, nabylo účinnosti dne 22. dubna 2015 nařízením vlády Ruské federace ze dne 10. dubna 2015 N 342. - Viz předchozí vydání)

h) další dokumenty získané v důsledku uplatňování pravidel vnitřní kontroly.

35. Vnitřní kontrolní řád stanoví zajištění důvěrnosti informací získaných v důsledku uplatňování vnitřních kontrolních řádů, jakož i opatření přijatých organizací a jednotlivým podnikatelem při provádění těchto pravidel v souladu s právními předpisy České republiky. Ruská Federace.
(Ustanovení v platném znění, nabylo účinnosti dne 22. dubna 2015 nařízením vlády Ruské federace ze dne 10. dubna 2015 N 342. - Viz předchozí vydání)

Revize dokumentu s přihlédnutím
změny a doplňky připraveny
JSC "Kodeks"

O schválení požadavků na pravidla vnitřní kontroly vypracovaných organizacemi zabývajícími se transakcemi s hotovostí nebo jiným majetkem a jednotlivými podnikateli a o zrušení platnosti některých aktů vlády Ruské federace (ve znění ze dne 11. září 2018)

Název dokumentu:	O schválení požadavků na pravidla vnitřní kontroly vypracovaných organizacemi zabývajícími se transakcemi s hotovostí nebo jiným majetkem a jednotlivými podnikateli a o zrušení platnosti některých aktů vlády Ruské federace (ve znění ze dne 11. září 2018)
Číslo dokumentu:	667
Typ dokumentu:	Vyhláška vlády Ruské federace
Tělo hostitele:	Vláda Ruské federace
Postavení:	proud
Publikováno:	Sbírka zákonů Ruské federace, N 28, 07.09.2012, čl. 3901
Datum přijetí:	30. června 2012
Datum účinnosti:	17. července 2012
Datum kontroly:	11. září 2018

Dne 22. září 2016 byl na oficiálním internetovém portálu právních informací zveřejněn text nařízení vlády Ruské federace ze dne 17. září 2016 N 933 „O změně některých zákonů vlády Ruské federace“ http: //www.pravo.gov.ru.

Tento právní akt vstupuje v platnost sedmým dnem po dni jejich prvního úředního zveřejnění. Dnem účinnosti vyhlášky N 933 je tedy 30. září 2016.

Vyhláška N 933 mění dříve přijaté akty vlády Ruské federace, upravující jak organizaci, tak provádění vnitřní kontroly za účelem boje proti legalizaci (praní) výnosů z trestné činnosti a financování terorismu (dále jen AML/ CFT).

Zejména, významné změny jsou zahrnuty v Požadavcích na pravidla vnitřní kontroly vypracovaných organizacemi provádějícími transakce s hotovostí nebo jiným majetkem a jednotlivými podnikateli, schválených nařízením vlády Ruské federace ze dne 30. června 2012 N 667.

Kromě toho nařízení o předkládání informací Federální službě finančního monitorování organizacemi zabývajícími se transakcemi s hotovostí nebo jiným majetkem a jednotlivými podnikateli a předkládání žádostí Federální službou finančního monitorování organizacím zapojených do transakcí s finančními prostředky nebo jinými majetku, byly změněny a doplněny.a jednotliví podnikatelé, schválila nařízení vlády Ruské federace ze dne 19. března 2014 N 209.

Změny výše uvedených aktů vlády Ruské federace jsou způsobeny potřebou uvést je do souladu s ustanoveními znění federálního zákona č. 115-FZ ze dne 7.8.2001 „O potírání legalizace (praní) výnosů z kriminality a financování terorismu“, který nabyl účinnosti dnem 1.10.2016.

Připomeňme, že hlavní novinky tohoto vydání federálního zákona N 115-FZ:

je poskytnut nový typ klienta - zahraniční struktura bez vytvoření právnické osoby, - je zaveden vhodný koncept a stanoveny odpovídající požadavky na identifikaci;
byl rozšířen seznam dokumentů, které lze po klientech při identifikaci vyžadovat
povinnost dokumentovat a předkládat oprávněnému orgánu informace o všech případech odmítnutí provedení transakcí z důvodů uvedených v odstavci 11 článku 7 federálního zákona N 115-FZ byla rozšířena na všechny subjekty AML/CFT (dříve to bylo povinné pouze pro úvěrové instituce i neúvěrové instituce finanční instituce pod dohledem Ruské banky);
pevný obecná ustanovení o postupu při vytváření a upozorňování úvěrových institucí, jakož i nebankovních finančních institucí pod dohledem Banky Ruska, tzv. „černé listiny odmítačů“.

K implementaci řady ustanovení federálního zákona N 115-FZ ve znění ze dne 1. 10. 2016 však byly nutné změny stanov, k čemuž došlo již po osmi měsících projednávaným usnesením N 933.

Podívejme se podrobněji na obsah změn a doplňků, které vstoupí v platnost 30. září 2016.

Nařízení vlády Ruské federace ze dne 30. června 2012 N 667

Lze rozlišit následující zásadní a důležité změny.

1) Je stanoveno, že "Vedoucí organizace a jednotlivý podnikatel zajišťují kontrolu nad dodržováním aplikovaných pravidel vnitřní kontroly s požadavky legislativy Ruské federace." Tento dodatek stanoví konkrétní osobu, která odpovídá za obsah vnitřního kontrolního řádu a načasování jeho aktualizace v souladu se změnami legislativy.

Nutno podotknout, že je dlouhodobě zavedenou praxí přivádět na správní odpovědnost (i za nesoulad obsahu pravidel vnitřní kontroly s požadavky zákona) právě vedoucí úředníky.

„Pravidla vnitřní kontroly musí organizace a jednotlivý podnikatel uvést do souladu s požadavky regulačních právních aktů o boji proti legalizaci (praní) výnosů z trestné činnosti a financování terorismu nejpozději do jednoho měsíce ode dne vstupu. v platnost stanovených regulačních právních aktů, pokud takové regulační právní akty nestanoví jinak.

Bylo stanoveno období, během kterého subjekty AML/CFT, které nejsou pod dohledem Bank of Russia, musí mít svá vlastní pravidla vnitřní kontroly.

Již dříve Rosfinmonitoring s odkazem na chybějící legislativní úpravu této problematiky opakovaně doporučoval subjektům AML / CFT provést příslušné změny pravidel vnitřní kontroly do 30 kalendářních dnů ode dne nabytí účinnosti změn ovlivňujících obsah pravidel vnitřní kontroly ve federálním zákoně č. 115 – federálním zákonu nebo jiném normativu právní úkony v oblasti AML / CFT (Informační dopis společnosti Rosfinmonitoring ze dne 03.09.2012 N 20, Informační zpráva ze dne 05.17.2016).

Dříve se v praxi vyskytovaly případy, kdy dozorový orgán při auditu kvalifikoval podle části 1 čl. 1 písm. 15.27 Kodexu správních deliktů Ruské federace, absence okamžité aktualizace pravidel vnitřní kontroly po vstupu změn v právních předpisech v platnost.

Tak zejména Meziregionální odbor Federální finanční monitorovací služby pro jižní federální okruh v návaznosti na výsledky kontroly činnosti realitní kanceláře v zákoně o kontrole ze dne 30.06.2015 kromě jiných zjištěná porušení, uvedl, že „společnost v době kontroly používá vnitřní kontrolní řád od 1. 1. 2015. Tato pravidla vnitřní kontroly zároveň nejsou v souladu se současnou legislativou v oblasti boje proti legalizaci (praní) výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, neboť nejsou v souladu se změnami federálního zákona. č. 140 ze dne 08.06.2015.“

Rozhodčí soud při posuzování žádosti o vyslovení nezákonnosti a zrušení rozhodnutí o správní odpovědnosti ve formě správní pokuty ve výši 50 000 rublů uvedl, že „Společnost při své práci používá vnitřní kontrolní pravidla ze dne 1. 1. 2015 tato pravidla však nejsou v souladu s platnou legislativou, protože nejsou uvedena do souladu se změnami provedenými federálním zákonem č. 140-FZ ze dne 08.06.2015.“

V rozhodnutí odvolacího soudu je uvedeno toto: „Podle názoru společnosti v souladu s nařízením vlády Ruské federace ze dne 30. června 2012 č. právní úkon které byly odpovídajícím způsobem změněny. Podle programu pro organizaci vnitřní kontroly společnosti se takové změny provádějí do 30 dnů ode dne nabytí účinnosti regulačního právního aktu. Povinnost uvést do souladu pravidla vnitřní kontroly tak mohla být splněna do 7. 9. 2015. Dokumenty, jejichž výsledky studie odhalily imputované porušení, jsou však předloženy k ověření před uplynutím stanovené lhůty - 25.06.2015.

Tuto argumentaci společnosti odvolací soud neuznává. Příslušný regulační právní akt, na který se žalobce odvolává, neobsahuje ustanovení o právu organizace samostatně stanovit lhůtu pro uvedení vnitřního kontrolního řádu do souladu s platnou právní úpravou. Změny zákona č. 115-FZ byly provedeny federálním zákonem č. 140-FZ ze dne 08.06.2015, který vstoupil v platnost dnem oficiálního zveřejnění (uveřejněno na oficiálním internetovém portálu právních informací http://www.pravo .gov.ru – 08.06. 2015). V době auditu byly tyto změny platné, ale společnost je nezohlednila v pravidlech vnitřní kontroly.“

Kasační soud řízení o stížnosti zastavil s poukazem na to, že v posuzované věci soudní akty nelze se odvolat ke kasačnímu soudu.

V současné době byla stížnost realitní kanceláře přijata k posouzení Nejvyšším soudem Ruské federace.

Všimněte si, že pozice nejvyšší soud Ruské federace v posuzovaném případě (pokud je stížnost posuzována ve věci samé) může mít významný dopad na praxi aplikace ustanovení federálního zákona N 115-FZ na činnost realitních kanceláří, neboť jedním z argumentů pokladní je, že činnosti společnosti během kontrolovaného období nepodléhají federálnímu zákonu N 115-FZ.

2) Další novinkou je označení, že pravidla vnitřní kontroly musí být vypracována na papíře.

3) Byly změněny požadavky na obsah programu pro identifikaci zákazníků, zástupců zákazníků a (nebo) oprávněných osob, jakož i skutečných vlastníků. Většina změn je technického a stylistického charakteru, jejichž cílem je odstranit nepřesnosti ve formulacích.

4) Byly upřesněny a doplněny požadavky na obsah dalších programů vnitřní kontroly:

program, který upravuje postup v případě odmítnutí provedení příkazu klienta k dokončení transakce;
program, který upravuje postup pro pozastavení provozu v souladu s federálním zákonem;
program, který upravuje postup při uplatňování opatření ke zmrazení (blokování) finančních prostředků nebo jiného majetku.

Nařízení vlády Ruské federace ze dne 19. března 2014 N 209

Hlavní změnou je upozornění na potřebu předložit Federální finanční monitorovací službě informace o případech odmítnutí provedení příkazu klienta k provedení transakce s hotovostí nebo jiným majetkem z důvodů uvedených v odstavci 11 článku 7 spolkového zákona .

Další změny se týkají odstranění nepřesností ve znění a upřesnění odkazů na konkrétní ustanovení spolkového zákona N 115-FZ.

Dalším krokem k zajištění možnosti implementace do praxe povinnosti subjektů AML / CFT informovat oprávněný orgán o případech odmítnutí provedení příkazu klienta k dokončení transakce by mělo být zavedení změn:

v nařízení Rosfinmonitoringu ze dne 22. dubna 2015 N 110 „O schválení Pokynu k předkládání informací Federální službě pro finanční sledování podle federálního zákona ze dne 7. srpna 2001 N 115-FZ „O potírání legalizace (praní) výnosů z trestné činnosti a financování terorismu“ (s následnou registrací u Ministerstva spravedlnosti);
k nařízení Rosfinmonitoring č. 261 ze dne 27. srpna 2015 „O schválení popisu formátů formalizovaných elektronických zpráv, jejichž směr stanoví Pokyn k předávání informací Federální službě finančního monitorování stanovený federálním zákonem č. 115-FZ ze dne 7. srpna 2001 „O boji proti legalizaci (praní) výnosů z trestné činnosti a financování terorismu“, schválené nařízením Federální finanční monitorovací služby ze dne 22. dubna 2015 N 110 a doporučení k jejich vyplnění “.

JE TŘEBA PROVÁDĚT ZMĚNY

PRAVIDLA VNITŘNÍ KONTROLY PRO ÚČELY AML/CFT

U nebankovních finančních institucí nejsou vyžadovány žádné změny pravidel vnitřní kontroly.

Pro subjekty AML/CFT, které nejsou pod dohledem Bank of Russia, by se nyní při určování lhůty pro provedení změn pravidel vnitřní kontroly měli řídit ustanoveními odstavce 1 (1) nařízení vlády Ruské federace č. 667 ze dne 30. června 2012.

Pravidla vnitřní kontroly by tedy měla být aktualizována nejpozději do 30. října 2016.

JE NUTNÉ VNITŘNÍ ŠKOLENÍ

Neúvěrové finanční organizace

Navzdory skutečnosti, že změny provedené v nařízení vlády Ruské federace ze dne 19. března 2014 N 209 se v podstatě nevztahují na příslušné oblasti činnosti neúvěrových finančních organizací, aby se minimalizovala rizika subjektivní nároky zaměstnanců dozorových orgánů, doporučujeme provést cílené (neplánované) instruktáž do 5. října 2016 (článek 3.4 vyhlášky Bank of Russia č. 3471-U ze dne 5. prosince 2014 „O požadavcích na školení a vzdělávání personálu v nebankovních finančních institucích”):

Další subjekty AML/CFT

Legislativa nestanoví podmínky pro další instruktáž při změně stávajících regulačních právních aktů Ruské federace v oblasti AML / CFT, jakož i při schválení nových nebo změn stávajících ICR organizací.

Proto je vhodné takovou instruktáž uskutečnit co nejdříve.

Současná právní úprava nevyžaduje vydání žádného správního aktu (příkazu či pokynu) k provádění interního školení v oblasti AML/CFT.

Stačí tedy vypracovat dokument potvrzující skutečnost o školení, obsahující údaj o datu příslušné instruktáže, jejím předmětu a také podpis zaměstnance, který školení absolvoval.

Nařízení vlády Ruské federace ze dne 05.08.2013 N 667 „O vedení jednotné databáze pro provádění opatření“ (společně s „Pravidly pro vedení jednotné databáze pro provádění opatření souvisejících se zajištěním bezpečnosti dárce krev a její složky, rozvoj, organizace a propagace dárcovství krve a jejích složek)

„O vedení jednotné databáze pro realizaci činností souvisejících se zajištěním bezpečnosti dárcovské krve a jejích složek, rozvoje, organizace a propagace dárcovství krve a jejích složek“ (spolu s „Pravidly pro vedení jednotné databáze pro provádění činností souvisejících se zajištěním bezpečnosti dárcovské krve a jejích složek, rozvojem, organizací a propagací dárcovství krve a jejích složek)

VLÁDA RUSKÉ FEDERACE

ROZLIŠENÍ

O MANAGEMENTU

JEDNOTNÁ DATABÁZE PRO REALIZACI ČINNOSTÍ,

TÝKAJÍCÍ SE BEZPEČNOSTI KRVE

A JEHO SOUČÁSTI, VÝVOJ, ORGANIZACE A PROPAGACE

DAROVÁNÍ KRVE A JEJÍCH SLOŽEK

V souladu s částí 2 článku 21 federálního zákona „o dárcovství krve a jejích složek“ vláda Ruské federace rozhoduje:

1. Schválit přiložená Pravidla pro vedení jednotné databáze pro provádění činností souvisejících se zajištěním bezpečnosti darované krve a jejích složek, rozvojem, organizací a propagací dárcovství krve a jejích složek.

2. Určete, že:

jednotnou databází pro realizaci činností souvisejících se zajištěním bezpečnosti dárce krve a jejích složek, rozvojem, organizací a propagací dárcovství krve a jejích složek je státní informační systém transfuzní služby;

Ministerstvo zdravotnictví Ruské federace provádí obecnou koordinaci údržby uvedené jednotné databáze a Federální lékařská a biologická agentura - její údržbu a rozvoj;

výkonné orgány ustavujících subjektů Ruské federace v oblasti ochrany zdraví zajišťují koordinaci činností příslušných vládní organizace subjekty Ruské federace a městských organizací spojené s jejich účastí na údržbě uvedené jednotné databáze.

3. Realizaci pravomocí vyplývajících z tohoto usnesení provádějí příslušné federální výkonné orgány v mezích stanovených vládou Ruské federace maximálního počtu zaměstnanců svých ústředních úřadů a rozpočtových přídělů stanovených v federální rozpočet za vedení a řízení v oblasti zavedených funkcí.

premiér

Ruská Federace

D. MEDVĚDĚV

Schválený

Nařízení vlády

Ruská Federace

VEDENÍ JEDNOTNÉ DATABÁZE PRO REALIZACI ČINNOSTÍ,

TÝKAJÍCÍ SE BEZPEČNOSTI KRVE

A JEHO SOUČÁSTI, VÝVOJ, ORGANIZACE A PROPAGACE

DAROVÁNÍ KRVE A JEJÍCH SLOŽEK

1. Tento řád stanoví postup vedení jednotné databáze pro provádění opatření souvisejících se zajištěním bezpečnosti dárcovské krve a jejích složek, rozvojem, organizací a propagací dárcovství krve a jejích složek (dále jen databáze darování krve a jejích složek), včetně vedení federálního registru dárců (dále jen registr), podmínek a formy podávání informací pro zařazení do databáze dárcovství krve a jejích složek, jakož i postup při přístup k informacím obsaženým v databázi dárců krve a jejích složek a jejich využití.

2. Vedení a zajišťování fungování databáze dárcovství krve a jejích složek zajišťuje Federální lékařská a biologická agentura (dále jen provozovatel).

3. Ukládání informací do databáze dárcovství krve a jejích složek, její zpracování, uchovávání, využití, jakož i zpřístupňování těchto informací a jejich ochranu provádí provozovatel a organizace zabývající se činností v oblasti oběhu dárců. krev a (nebo) její složky v souladu s požadavky právních předpisů Ruské federace o informacích, informační technologie a o ochraně informací a právních předpisech Ruské federace v oblasti osobních údajů.

4. Vedení databáze dárcovství krve a jejích složek probíhá pomocí automatizované infrastruktury informační systém transfuziologie, která umožňuje mimo jiné zpracovávat informace na základě použití běžných formátů.

5. V databázi dárcovství krve a jejích složek v reálném čase je zajištěn denní sběr informací:

a) o objemu darované krve a jejích složek;

b) o zásobě dárcovské krve a jejích složek s uvedením krevní skupiny, Rh-příslušnosti a fenotypu;

d) oběh dárcovské krve a (nebo) jejích složek;

e) o činnosti subjektů oběhu dárcovské krve a (nebo) jejích složek (od 1. ledna 2016);

f) o počtu případů darované krve a (nebo) jejích složek a jejich objemu darovaných organizacím se sídlem mimo území Ruské federace;

g) o osobách (osobní údaje), které mají zdravotní kontraindikace (dočasné nebo trvalé) k dárcovství krve a (nebo) jejích složek.

6. Databáze dárcovství krve a jejích složek obsahuje registr, do kterého se o každém dárci po výkonu dárcovské funkce denně zapisují tyto informace:

a) příjmení, jméno a patronymie, v případě jejich změny - jiné příjmení, jméno a patronymie;

b) datum narození;

d) informace o registraci v místě bydliště nebo pobytu;

e) údaje o cestovním pase nebo jiném dokladu totožnosti;

f) datum zařazení do rejstříku;

g) krevní skupina, Rh příslušnost, informace o studovaných antigenech a přítomnosti imunitních protilátek;

h) informace o předchozích darech;

i) informace o prodělaných infekčních onemocněních, kontaktu s infekčními pacienty, pobytu na územích, kde hrozí vznik a (nebo) šíření hromadných infekčních onemocnění nebo epidemií, o užívání drogy, psychotropní látky, o práci se škodlivými a (nebo) nebezpečné podmínky porod, stejně jako očkování a chirurgické zákroky provedené do jednoho roku přede dnem darování krve a (nebo) jejích složek;

j) informace o udělování odznaků „Čestný dárce SSSR“ a „Čestný dárce Ruska“.

7. Databáze dárcovství krve a jejích součástí obsahuje:

a) informace uvedené v odst. 5 pododstavcích „a“ – „e“ a odst. 6 pododstavcích „a“ – „h“ těchto Pravidel – organizacemi zabývajícími se činností v oblasti oběhu darované krve a (nebo) jejími komponenty;

b) informace uvedené v odst. 6 písm. k) těchto Pravidel - provozovatelem.

8. Informace uvedené v odst. 5 pododstavci „g“ a odst. 6 pododstavci „i“ těchto pravidel jsou denně předávány specializovanými lékařské organizace(antituberkulózní, dermatovenerologické, narkologické, neuropsychiatrické ambulance, centra pro prevenci a kontrolu AIDS a infekčních nemocí, centra pro hygienu a epidemiologii Federální služby pro dohled nad ochranou práv spotřebitelů a lidským blahobytem, jakož i centra pro hygienu a epidemiologie Federálního lékařského a biologického úřadu) provozovateli nebo příslušné organizaci provozující činnost v oblasti oběhu darované krve a (nebo) jejích složek, která jej zařadí do databáze dárcovství krve a jejích složek.

9. Údaje potřebné k vedení databáze dárcovství krve a jejích složek jsou uvedeny ve formuláři elektronický dokument podepsaný elektronický podpis, nebo dokument na papíře, jehož podobu schvaluje Ministerstvo zdravotnictví Ruské federace.

10. Zařazení do databáze dárcovství krve a jejích složek informací provádí provozovatel a organizace zabývající se činností v oblasti oběhu dárcovské krve a (nebo) jejích složek provedením zápisu do rejstříku ke dni, kdy příslušný informace jsou přijímány. Záznamu registru je automaticky přiděleno jedinečné číslo a je uvedeno datum jeho zápisu.

11. Změny údajů obsažených v databázi dárcovství krve a jejích složek se provádějí způsobem předepsaným provozovatelem při zachování jedinečného registračního čísla záznamu.

12. Přístup k informacím obsaženým v databázi dárcovství krve a jejích složkách je prováděn pomocí softwarových a hardwarových nástrojů, které umožňují identifikaci osoby přistupující k informacím.

13. Uchovávání v databázi dárcovství krve a (nebo) jejích složek informací se provádí po dobu 30 let od data jejího umístění.

14. Oprávněné osoby provozovatele, které provozují databázi dárcovství krve a jejích složek a mají přístup k informacím v ní obsaženým, jmenují osoby odpovědné za zajištění opatření stanovených právními předpisy Ruské federace k ochraně těchto informací.

poslední články

2022-03-20 06:19:03
Podnikový výrobní plán: co to je?
2022-03-14 22:16:45
Licence na tetovací salon
2022-03-09 19:16:05
Pro začátečníky: chov brojlerů doma Převařená voda pro brojlery

Populární články

Výběr redakce

2022-01-23 12:56:25

kresby brigantiny (bez názvu)
Základní údaje jachty Celková délka (s čelenem), m 10,00 Celková délka trupu, m 8,65 Délka DWL, m 7,00 Celková šířka (s...
2022-01-18 11:39:17

Licencování činnosti
V Rusku vyžadují určité typy obchodních aktivit získání povolení nebo licence. Vše v seznamu...
2022-01-13 15:41:32

Vlastní domácí podnikání Kontextová reklama pro webmastera
Dnes chci mluvit o způsobech monetizace webu, tzn. zvažte ne všechny možné možnosti vydělávání peněz na internetu (už jsem o nich psal), jmenovitě ...
2022-01-03 14:59:18

Průjem u brojlerů: příčiny a co dělat?
Pěstování zdravých a produktivních potomků brojlerových kuřat je v moci každého farmáře. Ale k tomu nestačí vlastnit velký dobytek, musíte být schopni ...
2021-12-29 20:06:11

Elektronická knihovna Ústavu světové literatury Ruské akademie věd
Jedna z prvních a nejoblíbenějších elektronických knihoven v ruském jazyce byla otevřena v roce 1994. Autoři a čtenáři denně doplňují knihovnu na...