Šta je sa obalom Jugre, gde je sada Hotin. Bivši vlasnik banke Jugra Aleksej Hotin do poslednjeg nije verovao u njegovo hapšenje! Khotin - ne, ali Podlysetsky je ostao

Ovako kratki rokovi nisu ništa novo, kaže Kiril Parfjonov, predsjednik Kluba bankovnih računovođa: „Jedna banka je 31. decembra primila nalog da prikupi dodatne rezerve do kraja mjeseca.“ Prema njegovim riječima, izvješćivanje se prakticira i „hitno po završetku“: „Možda je to zbog činjenice da ako brzo nagomilate i ne dozvolite da se ništa drugo uradi, onda će postojati potpuno povjerenje da se banka neće pojaviti. Vjerovatno je odluka već donesena i potrebno je samo to potkrijepiti izvještavanjem.”

Desilo se nešto ovako: 7. jula je održana sjednica Odbora za bankarsku superviziju Centralne banke (CBN), čiji je rezultat bio naredba o uvođenju privremene uprave u Jugoslaviji koju predstavlja DIA od 10. jula.

Banka je, prema Šiljajevu, uradila sve na vreme - u 15.05 Centralnoj banci je poslat izveštaj o rezervama i papirna verzija, u kojoj je Jugra najavila da će obrasci izveštaja biti dostavljeni do 17.00 7. jula: „Pre slanja izvještaj, pokazali smo ga radnoj grupi uposlenika Centralne banke, koja provjerava banku. U pismu smo objasnili da se traženi obrasci generišu na osnovu podataka za cijelu banku (sa filijalama u različitim vremenskim zonama) drugog radnog dana nakon izvještajnog dana. Dakle, u 15.00 izvještavanje za 7. jul ne može biti, ali se obavezujemo da ćemo ga dostaviti prije 17.00, što je urađeno oko 16.45, imamo napomenu kustosa banke na papirnoj verziji.” On je dodao da je tog dana Centralnoj banci poslano elektronsko izvještavanje.

Elvira Nabiullina predsednik Banke Rusije

Tako agresivno privlačenje depozita stanovništva u finansiranje projekata vlasnika, koji, najvjerovatnije, sada neće servisirati kredite, već vidimo<...>Ovaj poslovni model nije izlječiv.

Ali petkom regulator ima kratak dan - nešto prije 16.45 - i Jugra nije imala vremena da ispuni nalog, insistirali su predstavnici Centralne banke na sudu. Ali u ovom kratkom danu, Centralna banka je uspjela mnogo toga, rečeno je na sudu: raspravljati u CBN-u finansijski položaj"Ugra" po rezultatima instrukcije uputi zahtjev DIA da pripremi plan za sprječavanje bankrota banke, dobije pismenu saglasnost agencije i odobri njen plan na još jednom sastanku CBN-a.

“Centralna banka je tada generalno pogledala izvještaje banke, vidjela da je ispoštovala naredbu o rezervama i da nije prekršila standarde?! - pitao je više puta advokat "Ugre" na sednici suda. Predstavnik Centralne banke nije odgovorio - samo je insistirao da to nije bitno za uvođenje privremene uprave (Moskovski arbitražni sud je podržao ovaj stav).

Nema više kontroverzi

Centralna banka je uvođenje privremene uprave u Jugru objasnila otkrivenim znacima povlačenja imovine i lažnim prijavama, kao i „tehničkim“ izvršenjem svojih uputstava: banka je formirala rezerve za neke kredite, a zatim se raspustila za druge . Pobudio sumnje i visoko profitabilan za "Ugra" transakcije sa derivatima.

Petr Aven Član Upravnog odbora i suvlasnik Alfa-Bank

Otkritie i Binbank su bile prilično tržišne banke koje su radile sa velikim brojem zajmoprimaca, imale velike međubankarske odnose, dok je Jugra uglavnom pozajmljivala novac glavnom akcionaru.

Prema Šiljajevu, zaposleni u Centralnoj banci su došli sa čekom u maju i nisu otišli do samog kraja. To je na sudu potvrdio predstavnik Centralne banke. „Desant od 30 ljudi je stalno bio u banci“ i mogao je da gleda na internetu kako Ugra ispunjava nalog, primećuje Šiljajev.

“Nikada se nismo svađali sa Centralnom bankom, poštovali smo sve upute i preporuke, striktno smo se pridržavali svih regulatorni dokumenti regulatora i zakonodavstva”, uvjerava on. Takva poniznost nije tipična. Prilikom primanja ozbiljnih naloga od više milijardi dolara između regulatora i banke, "uvijek postoji prepiska i rasprava o iznosu rezervi koje je potrebno prvo prikupiti", kaže Oleg Vjugin, predsjednik odbora direktora Safmar Financial Investmentsa , bivši prvi zamenik predsednika Centralne banke i predsednik odbora direktora MDM banke : „Koristi se i procena [kolaterala od strane nezavisnog procenitelja], finansijski pokazatelji posao [zajmoprimca] ili nešto dodatno ponuđeno [kao kolateral za kredit]. To je sasvim prihvatljiva praksa od strane Centralne banke - rasprava o brojkama koje su razvili. Ne znam kako je sada, ali nekada je Centralna banka slušala, pa čak ponekad i dogovarala druge brojke, manje okrutne.”

Drugih planova nije bilo

Nakon sveobuhvatne revizije Centralne banke u julu 2016. godine, banka je dobila akt o neformiranoj rezervi na 76 milijardi rubalja. Glavna potraživanja su netačna procena kreditnog rizika i cene kolaterala, kaže Šiljajev: „Metodologija Jugre“<...>je zapravo odobrila Centralna banka, jer [prije] nije izazivala nikakve žalbe. A banka je uzela u obzir založenu imovinu na osnovu izvještaja nezavisnih procjenitelja iz prvih 20.”

Priznavanje kolaterala i procena rezervi za korporativne zajmoprimce je najteža tema prilikom provere banaka, ovde ne postoji standardna praksa i uvek postoji subjektivna tačka gledišta, nijedna metodologija neće pokriti sve situacije, kaže Pavel Aleksejev, šef Strategije. , Direkcija za planiranje i kontrolu OTP banke: „Profesionalna procjena banke i stručnjaka Centralne banke igra važnu ulogu. U Centralnoj banci rade adekvatni ljudi, ali sa određenim fokusom - radi povećanja rezervi. Međutim, nije baš krvoločan.

Nakon te provjere, Centralna banka, prema Šiljajevu, nije izdala nalog, Ugra je poslala prigovore na akt, u odgovoru je banci "usmeno preporučeno da pripremi plan za poboljšanje finansijske stabilnosti" - da eliminiše komentare regulatora. U avgustu je napravljen plan sa rasporedom dodatnog obračunavanja rezervi za svih 76 milijardi rubalja. u prvih šest mjeseci upis dodatnog osiguranja i dokapitalizacije banke, au narednih šest mjeseci - upis nekretnina koje grade zajmoprimci kao kolateral, kaže: “Plan je korigovan nakon komentara regulatora o nekim manjim nedoslednosti. Nije bilo drugih planova."

Dmitry Shilyaev bivši predsednik uprave banke "Ugra"

Čini se da je implementacija sljedeće naredbe uznemirila regulatora, koji je očekivao da treba leći i odustati.

10 zajmoprimaca, za koje Centralna banka sumnja za netačno izvještavanje, dobilo je potvrdu od revizora o ispravnosti odraza transakcija, naložene su nove procjene kolaterala uz potvrdni pregled SRO-a, navodi Šiljajev: „Za šest mjeseci imamo formirane rezerve u iznosu od više od 76 milijardi rubalja. i [tada] umanjeno za kolateral. Ukupno je izdato kolateral u iznosu od 150 milijardi rubalja. Ali nismo korigovali sve rezerve, već oko 60 milijardi – odnosno neto dodatno stvaranje rezervi bilo je do 20 milijardi.”

Evo kako je to bilo: banka je svakog mjeseca formirala rezerve za dio portfelja, a narednog mjeseca ih smanjivala izdavanjem novih kolaterala, eliminirajući komentare zajmoprimcima (zbog nerealne aktivnosti). To se zove poboljšanje kvaliteta kreditnog portfelja, kaže Šiljajev. Centralna banka je to shvatila drugačije.

Jugra je do 1. marta ispunila plan i prijavila se Centralnoj banci, ali je počela da šalje nova uputstva - uključujući i na osnovu izveštaja o inspekciji iz jula 2016, tvrdi Šiljajev: bliže 11 sati predali su nalog za završetak rezerve za najmanje 46 milijardi rubalja, dali su tri sedmice da ga završe.

Sve ili ništa

Bilo je dosta nedosljednosti u receptu, tvrdi Šiljajev: na primjer, da se formiraju rezerve za zajmoprimce koji su već otplatili dug. U stvarnosti je trebalo formirati 57,7 milijardi rubalja, kaže on: "Bili smo šokirani, jer je banka već probavila te rezerve i nije bilo komentara." Ali banka je ispoštovala ovu naredbu, kapital je pao na 33 milijarde rubalja.

Moglo je biti i gore: u junu je banka uz kompenzaciju dobila dionice devet kompanija (svugdje manje od 20%) sa licencama za 28 naftnih polja: Erbogačenskoje, Nižnjekirenskoe, Moktakonskoe itd. Kao rezultat tripartitnih transakcija između Yugre, imovina njenih zajmoprimaca i vlasnika otplaćena je za više od 8 milijardi rubalja. - prenosom založenih akcija na banku u vrednosti od 19,3 milijarde (Vedomosti imaju kopije izveštaja).

Jugra je 13. juna izvestila o ispunjenju majskog naloga. A 21. juna uveče došao je novi - trebalo je završiti najkasnije sutradan i prijaviti se do zaključno 26. juna. „Opet je bio zasnovan na julskom aktu iz 2016. godine“, kaže Šiljajev. “I zaključili smo da Centralna banka preduzima sve moguće radnje da prekršimo ili zahtjeve naredbe ili pravilnika.” “Čak i ako zajmoprimca više nema, banka navedena u nalogu dužna je napraviti rezervu i čekati dok Centralna banka to sredi i prizna grešku – takva su pravila”, žali se on.

Novim nalogom je potrebno da se rezerve kompletiraju usklađivanjem troškova kolaterala za kredite 34 zajmoprimca u skladu sa fer vrijednosti koju je utvrdila Centralna banka (35,4 milijarde rubalja prema 97 milijardi u bankovnim obračunima), a za tri zajmoprimca ne uzimaju se u obzir uopšte obračunava založenu imovinu. To su Irelyakhneft, LLC Meridian i Multanovskoye, koji su položili naftnih bušotina, gas lift linije i perjanice iz bunara. Dokument ne sadrži podatke o Meridijanu, ali postoje podaci o Ireljahnjeftu i Multanovskom: dug banci je 17,4 milijarde rubalja, trošak kolaterala je 12,6 milijardi prema Yugri i 8,3 milijarde prema Centralnoj banci.

170 milijardi rubalja

Toliko su bili osigurani depoziti u Jugoslaviji, ukupno je stanovništvo u banci držalo 184,7 milijardi rubalja. (podaci Centralne banke). Uz "najoptimističniji pristup procjeni neravnoteže Jugoslavije, potrebna sredstva za reorganizaciju bi premašila iznos obaveze osiguranja DIA-e", napominje regulator. Centralna banka je kolaps Jugoslavije objasnila njenim poslovnim modelom: o trošku pojedinaca finansirani su projekti vezani za korisnike, a obim aktivnosti zajmoprimaca nije odgovarao veličini kredita

Regulator nije dozvolio da se uzmu u obzir trošak kolaterala za smanjenje rezervi - to je primjenjivo samo kada se prodaje posao u cjelini, jer "objekti<...>nisu u mogućnosti da ostvare prihod izolovano od cjelokupnog imovinskog kompleksa terena”, navode iz Centralne banke. “Naloženo je nuliranje cijene kolaterala, iako smo objasnili Centralnoj banci da je imovinski kompleks podijeljen na više ugovora o kolateralu za jednog zajmoprimca. Ranije je regulator bio miran u vezi s tim”, kaže Šiljajev.

Ako je imovinski kompleks podijeljen ugovorima o kreditu, ali je založen banci za jednog zajmoprimca, to je jaka pozicija, kaže bivši top menadžer banaka iz prvih 20: „Centralna banka u ovom slučaju dozvoljava smanjenje rezervi kroz kolateral.” Ali reputacija je ovdje od najveće važnosti, napominje: „Ako je banka više puta prevarila regulatora, onda u nju nema povjerenja. A čak i kada se cijeli imovinski kompleks založi jednim ugovorom, Centralna banka počinje sumnjati u procjene banke. Ako banka ima dobru reputaciju, onda 20 ugovora o zalozi nije problem.”

Vjugin skreće pažnju na činjenicu da Centralna banka nije odgovorila na prigovore Ugre na akt verifikacije: „Neka vrsta čudne prakse, možda to znači da je poverenje potpuno uništeno. U principu, Centralna banka odgovara na dopise, barem bi trebali odgovoriti: “Naš stav je ostao nepromijenjen, vaši argumenti ne funkcionišu iz tog i tog razloga”.

Gubitak vremenom

"Ugra" je ponovo našla izlaz. Ovaj put, dioničar joj je oprostio 85 miliona dolara podređenih depozita. Od 2015. godine Khotin je tako pomogao banci za 780 miliona dolara - kako sumnja Centralna banka, zbog šeme sa kreditima. "Ugra" je ponovo javila - nalog je ispunjen, sve je u redu, kaže Šiljajev.

Nova naredba - zbog koje je Šiljajev uzalud čekao goste iz Balčuga - stigla je 6. jula. Ovoga puta u pomoć su priskočile nekretnine: banka je dobila 115.450 m2. m prostora u moskovskim poslovnim centrima tržišne vrijednosti od 16,9 milijardi rubalja, dok su krediti za oko 3 milijarde ukinuti, kaže Šiljajev: „Ova razlika je omogućila da se ispuni narudžbina“. Ali Centralna banka je izračunala da je fer vrijednost ove imovine 6,4 milijarde rubalja, a za nekoliko sedmica već 5,2 milijarde, nastavlja on.

Šiljajev govori o dva naloga privremene uprave: 12. jula - da se u bilansu stanja od 10. jula prikaže primljena imovina na osnovu procene Centralne banke (minus 10,5 milijardi rubalja od kapitala), 27. jula - da se koriguje njena vrednost na osnovu na novu procjenu Centralne banke od 26. jula, a odražavaju objave od 21. jula. Ukupno, Yugra, koja je svakodnevno izvještavala Centralnu banku, imala je najmanje tri naloga privremene uprave od 27. jula (Vedomosti imaju kopije) kojima je korigovana bilans na radni dan 21. juna – odnosno retroaktivno.

“U ovom slučaju Centralna banka piše: “Netačno računovodstvo, netačno izvještavanje.” Može se reći da bi za banku koja svakodnevno podnosi izvještaje uslijedile sankcije zbog toga”, kaže Parfenov. - Ali ovo je spomenik, ko će ga saditi! Ovo je loše, ali oni su napravili takav sistem, po kojem oni sami imaju određeni sud, tjeraju druge da ga ispune. Ali oni se prema sebi ponašaju vrlo snishodljivo.

Dana 10. jula, nalogom su hartije korisnika podzemlja koje su primljene po osnovu naknade prenete na vrednovane po nabavnoj vrednosti, njihova pozitivna revalorizacija je poništena i formirana su rezervisanja za eventualne gubitke po njima u iznosu od 50-100%. Zaključak: u bilansu Jugre, neto ulaganja u ove akcije su bila 6 puta jeftinija nego što su bila - 3,2 milijarde rubalja.

Odstupanja u procenama na terenu mogu biti mnogo veća, kaže Sergej Vahramejev, portfolio menadžer u GL Asset Management: „Svako ima drugačiju geologiju, može koštati 1 dolar po barelu rezervi, ili ne može koštati ništa. Za procjenu vrijednosti imovine potrebne su insajderske informacije: kako će se razvijati nalazište, kada će dostići vrhunac proizvodnje, kakva će biti nafta. Ali najvažniji parametar su dokazane rezerve.” Sva polja su mala, sa nepotvrđenim rezervama, daleko od komunikacija, proizvodnja se planira tek od 2018. Još uvijek je nemoguće objektivno procijeniti njihovu investicionu vrijednost, kaže Vahrameev, ili će ispasti vrlo velika račva.

Odnosi sa regulatorom u Yugri pogoršali su se u proljeće 2015. godine - nakon što su uvrštene na listu banaka koju je objavila DIA za dokapitalizaciju preko OFZ-a, smatra Šiljajev. Ali na sastanku u Centralnoj banci usmeno je predloženo da se odbije, tvrdi Šiljajev, nakon čega je počeo pritisak: nove provere sa uputstvima, zahtev da se otkriju korisnici (pa se među njima, sa udelom od 52%, pojavio Aleksej Khotin , koga je tržište smatralo vlasnikom Jugre, ali je banka kategorički demantovana), 2016. godine - ograničavajući veličinu depozita i stope na njih, banka je prebačena pod nadzor u Moskvu i na obrazac za dnevno izveštavanje, navodi on. “Banka je ispunila sve kriterijume [za dokapitalizaciju]. Tražili smo od Centralne banke da nam objasni koji stav zakona ne poštujemo, ali nismo dobili odgovor “, žali se Šiljajev. Jugra je u proleće 2016. povukla zahtev za dokapitalizaciju za 9,9 milijardi rubalja, ali je „Centralna banka osetila ukus“, kaže on.

Još jedan nalog DIA-e od 10. jula je stvaranje 100% rezervi prema terminskim ugovorima sa CJSC Extract-Fili i LLC Vostok-Burenie za 13,1 milijardu rubalja, zaključenim 2015–2016. sa namirenjima u 2018. „Ovo je glupost, rezerve se formiraju samo za sredstva koja nose rizik neplaćanja“, kaže Šiljajev. „I prema ovim ugovorima, druga strana mora prenijeti rublje, a tek onda banka mora isporučiti valutu."

Obično se termini procjenjuju po fer vrijednosti (na osnovu očekivane dobiti), koja ovisi o volatilnosti osnovne imovine, kaže viši analitičar Fitcha Aleksandar Danilov: „Čak se i ne sećam da su banke za njih stvarale rezerve, posebno za cijeli ugovor iznos, najvjerovatnije samo greška." DIA je to ispravila naredbom od 27. jula: da se obnove (tj. ponište) sve ove rezerve - za 13,1 milijardu rubalja, štaviše, na dan trgovanja 21. jula.

Sutradan, 28. jula, Centralna banka je oduzela Jugri dozvolu, pravdajući to činjenicom da je 22. jula, nakon dodatnog stvaranja rezervi, negativni kapital premašio 7 milijardi rubalja.

Shilyaev vjeruje da su regulatori prilagodili brojke i očekuje da će osporiti njihove postupke na sudu.

Glavna stvar nije forma, već sadržaj, napominje Danilov: „Možda je, sa formalne tačke gledišta, bitno kog datuma je izdata ova ili ona odluka Centralne banke/Privremene uprave, ali mnogo važnije (npr. , za povjerioce) je pitanje koje banke zapravo postoje i kolika je njihova stvarna vrijednost.

Hajde, oceni

Sve izveštaje o proceni naftne imovine koja je završila u Jugoslaviji uradio je za pet dana jedan stručnjak iz Biroa za procenu poslovanja. On je procenjivao ove kompanije kada su njihove akcije bile založene u Yugri, pa je bilo logično da izvrši ponovnu procenu, između ostalog i zbog vremena, objašnjava Šiljajev. Biro za procjenu poslovanja nije odgovorio na zahtjev.

Nekretninu dobijenu po osnovu naknade ocjenjivalo je pet kompanija. Esardži-procena, akreditovana pri DIA, odstupila je od Centralne banke 3,4 puta, Biroa za katastar grada - 5 puta. „Mi ne gledamo u Centralnu banku i druge drugove“, rekao je Roman Beloborodov, generalni direktor biroa. - Imamo dozvolu, provjereni smo, nismo neki lažni jednodnevni. Mi smo nezavisni stručnjaci, analizirali smo tržište, mislili smo da su brojke takve.” Drugi evaluatori su odbili da komentarišu.

S.A. Ricci je, na zahtjev Vedomosti, procijenio tržišnu vrijednost svih 29 Yugra nekretnina: 17–21 milijardu rubalja. “Imovina je prilično vrijedna, u stanju je generirati tok zakupa”, kaže izvršni direktor S.A. Ricci Alexander Morozov.

Da li je glavni vlasnik Jugra banke, koji štedišama duguje 180 milijardi rubalja, otišao iz Rusije privatnim avionom?

Kako je postalo poznato Rucriminal.com, bankrotirani milioner Aleksej Khotin, čija Jugra banka duguje štedišama 180 milijardi rubalja, žurno je napustio Rusiju. To se dogodilo krajem prošle sedmice. Khotin je odleteo privatnim avionom i neće se vraćati u svoju privremenu domovinu (veći deo života proveo je u Bjelorusiji). Khotinu je Rusija bila potrebna samo da bi napunio sopstvene "džepove" gigantskim sumama.

Tako su sve izjave i zahtjevi čelnice Centralne banke Ruske Federacije Elvire Nabiulline o potrebi zakonskog ograničavanja putovanja u inozemstvo čelnika i vlasnika banaka sa znacima povlačenja sredstava, bili prekasni. Ali, prema Rucriminal.com, nije prekasno da se preduzmu druge radnje kako bi se spriječilo Khotina da proda svu svoju rusku imovinu i pošalje prihod u inostranstvo. Da biste to učinili, potrebno je hitno zaplijeniti trgovačke centre, naftne kompanije itd., snimljene na Sergeja Podlysetskog. Ovo je Hotinov ađutant, kome je milioner evidentirao imovinu, u slučaju interesovanja za njega od strane agencija za provođenje zakona.

Elvira Nabiullina

Švicarski državljanin Alexey Khotin

Kako je Rucriminal.com već objavio, propala je imperija bivšeg milionera, a sada bankrotiranog Alekseja Hotina. U njegovoj banci "Ugra" uvedena je uprava u licu Agencije za osiguranje depozita (DIA). Uveden je i moratorijum na obračune sa poveriocima, a prestala su ovlašćenja uprave i glavnog vlasnika Alekseja Hotina. Banka Rusije najavila je da će izvršiti istraživanje finansijskog stanja banke, ali je već sada jasno da je većina sredstava iz banke povučena. Centralna banka je uputila odgovarajući apel agencijama za provođenje zakona. Khotin je pojurio svojim bivšim pokroviteljima, ali su se oni stidljivo okrenuli od njega. Kontaktirajte osobu koja je bacila obični građani, koji je u Jugru uložio 180 milijardi rubalja po obećanim visokim kamatama, niko ne želi. Zatim je Aleksej uskočio u svog voljenog Bombardera i u žurbi napustio Moskvu. Može da živi srećno u inostranstvu do kraja svojih dana. Khotin je izgradio čitavo carstvo od ofšor kompanija, u koje su povučene desetine miliona dolara. Odgovoran za aktivnosti ovog carstva Peter Brazhnikov - osnivač advokatska firma Brazhnikov&Partners Ltd (Kipar) i njegova zaposlenica Maria Clerides. Rucriminal.com savjetuje agencije za provođenje zakona da ispitaju Khotinove podređene Nataliju Rahovu i Vladimira Konstantinova, koji su u Rusiji pomogli šefu da izgradi ofšor raj i znaju gdje je Aleksej sakrio novac.

Alexey Khotin. Foto: rucriminal.com

Ni ovo nije velika tajna za Rucriminal.com. Khotin je odavno izabrao Švajcarsku kao mesto za život (Rusija je za njega bila samo platforma za „zarađivanje novca“). Ponekad je u ovoj zemlji provodio i po dva mjeseca tokom godine. Radamant Financial AG je registrovan u švajcarskom Sarnenu, preko kojeg je Khotin imao Jugru. U ovoj zemlji je kupio nekretnine i podnio zahtjev za državljanstvo.

Khotin - ne, ali Podlysetsky je ostao

Štaviše, Khotin se nada da će ruska riznica preuzeti sav teret odgovornosti za novac koji je povukao od štediša Jugre. Nada se da će čak i rusku imovinu uspjeti spasiti. Da bi to učinio, razborito ih je zapisao svom menadžeru Sergeju Podlisetskom. I tu imovinu hitno prodaje kako bi poslao sredstva svom šefu u inostranstvo.

Tako je čuveni moskovski trgovački kompleks "Gorbuškin dvor", nekadašnje sjedište Khotina, promijenio vlasnika - Sergej Podlisecki ga je prodao vlasniku holdinga Pharmstandard Viktoru Haritoninu. Podlysetsky je također šef naftne kompanije Rus Oil, iako je prema Rucriminal.com on nominalna i zavisna figura. Takav moderan "zitz-predsjedavajući Fuchs". Iako je zvanični prodavac "Gorbuške" bio zits-predsednik Podlisecki, stvarnim vlasnicima "Gorbuškinog dvora" smatraju se Aleksej i Jurij Hotin - otac i sin. Ovaj trgovački kompleks došao je pod njihovu kontrolu 2011. godine, kada je kompanija Complex Investments kupila Gorbuškin Dvor i susjedni tržni centar"Filion" kod MTZ "Rubin".

Khotini su se preselili u Moskvu kasnih 1990-ih, kada su ljudi iz bjeloruskih vladinih struktura počeli polako da se sele tamo, štedeći svoj novac od Starca. Uključujući i bivšeg rukovodioca poslova predsednika Republike Ivana Titenkova. Naravno, bjeloruski zvaničnici su imali dobre veze sa ruskim državnim strukturama, što je pomoglo razvoju poslovanja u Rusiji. Najvjerovatnije su Khotini svoj posao izgradili na novcu koji su uspjeli povući iz Bjelorusije. Dokaz o bjeloruskom izvoru sredstava za Khotine je činjenica da je izvjesni Lagvinets imenovan za generalnog direktora njihove naftne kompanije Dulisma - istog prijatelja Ivana Titenkova, vlasnika Konto Holdingsa, protiv kojeg je pokrenut kriminalni postupak visokog profila. otvorena u Bjelorusiji. Zbog toga su obojica otišli u Rusiju, gdje su od bjeloruskog novca jasno kriminalnog porijekla osnovali nekoliko kompanija.

Khotin i Podlysetsky imaju dugogodišnje partnerstvo: davne 1997. Podlysetsky je postao menadžer tvornice kozmetike u vlasništvu porodice Khotins. obavljao dužnost CEO u moskovskoj fabrici sapuna, koju su Khotini zauzeli kao rezultat napadačke operacije. U poslovnoj zajednici, Sergej Podlysetsky otvoreno se smatra "torbinom" glavnog grada bjeloruskih biznismena. On sam tvrdi da se obogatio na komercijalnim nekretninama, ali je poznato da su mu novac za kupovinu imovine stalno davali otac i sin Khotina. Navodno su "pozajmili" Podlisetskog da kupi Gorbušku, čija je cijena u to vrijeme bila oko 400 miliona dolara. Sada je zits-direktor iz nekog razloga prodao trgovački centar - izuzetno likvidnu imovinu, koju gotovo nikada nije imao finansijski problemi i problemi sa iznajmljivanjem prostora, čak i za vrijeme krize, tržni centar je radio bez većih potresa. Prema nekim izvorima, iznos posla bi mogao biti oko 500 miliona dolara.

U stvari, gospodin Podlysetsky je samo nominalni vlasnik “svoje” imovine, sve njegove “poslovne aktivnosti” su jasno povezane sa interesima i poslovima Khotina, koji malo toga posjeduju direktno. Lukavi Bjelorusi su među najnejavnijim biznismenima i uspješno se kriju čak i od novinarskih kamera. Kao što je Rucriminal.com više puta rekao, njihovo poslovanje se zasniva na preuzimanju i pljačkaškim preuzimanjima moskovskih fabrika i fabrika, koje se potom pretvaraju u trgovačke i poslovne centre. Ovom imovinom upravljaju firme Kub, Art-vising, Center-T, New life group i druge, koje obično vodi Sergej Podlisetsky. Na isti način postao je čelnik naftne kompanije Rus Oil, za čiju su kupovinu dali svi isti Khotins.

Sada je "uspješni biznismen" Sergej Podlisetsky primoran hitno prodati "svoju" imovinu, koja, u stvari, ne pripada njemu, već porodici Khotin. Zits-predsjedavajući Podlisetsky samo je jedan od menadžera u sjeni, na koje su registrovane desetine kompanija, osmišljenih da spasu poslovno carstvo porodice Khotin nakon propasti banke Yugra. Ova veza je očigledna i bez bankarskih dokumenata, iz kojih proizilazi da su sve naftne kompanije Podlysetskog (Rus Oil, NK Dulisma, Exillon Energy) bile podstaknute novcem koji je povučen iz Jugre pod krinkom kredita. Sada sudbina ovog "lažnog" biznismena u potpunosti zavisi od odluke Centralne banke i organa za provođenje zakona u vezi sa "Ugrom".

Vedomosti , 19.07.17 , “Banka Jugra je prije kolapsa dobila gubitak od 17 milijardi rubalja”

Neposredno pre imenovanja privremene uprave Jugra banke, njen kapital je smanjen za 17,7 milijardi rubalja. do 32,4 milijarde rubalja, prema izvještaju za jun. Privremena uprava ušla je u banku 10. jula.

Gubitak je doveo do smanjenja kapitala banke, objašnjava analitičar ACRA Kiril Lukashuk. Jugra je u junu imala gubitak od 17 milijardi rubalja, proizilazi iz izvještaja. „U vezi sa strogim uputstvima Centralne banke, banka je i dalje morala da stvara rezerve, što je dovelo do gubitka“, ističe Lukashuk.

Centralna banka za Prošle godine izdao 10 instrukcija Ugri da zbroji rezerve za desetine milijardi rubalja, rekla je Anna Orlenko, direktorica odjela za nadzor banaka. Banka je "tehnički" ispunila instrukcije regulatora: dodala je obavezne rezerve za neke kredite, a za druge ih raspustila, objasnila je ona. Regulator je takođe otkrio tehničke transakcije sa derivativnim finansijskim instrumentima koji su omogućili Ugri da odrazi profit, dodao je zamenik predsednika Centralne banke Vasilij Pozdišev: „Imamo razloga da verujemo da je ova dobit tehnička, odnosno da su to transakcije izvedene tehnički kako bi se pokazalo bilans dobiti. Na osnovu toga, Centralna banka je zaključila da su iskazi banke nepouzdani.

Centralna banka je u protekloj godini izdala 10 naloga Yugri o dodatnom formiranju rezervi za desetine milijardi rubalja, rekla je Anna Orlenko, direktorica odjela za nadzor banaka.

Centralna banka je u drugoj polovini maja izdala nalog Ugri da stvori rezerve za oko 40 milijardi rubalja, rekli su sagovornici Vedomosti. Prema dvojici njih, Centralna banka je produžila rok za formiranje rezervi do sredine jula. Jugra je u junu formirala rezerve za kredite nedržavnim komercijalnim preduzećima u iznosu od 29,8 milijardi rubalja. (deprecijacija ovog portfelja dostigla je 45,7%), izračunao je Jurij Belikov, glavni metodolog Expert RA. Prema njegovim rečima, Jugra je u potpunosti rezervisala i ulaganja u stečena prava potraživanja za 2,8 milijardi rubalja, čije je pokriće rezervama ranije bilo minimalno.

Banka je verovatno pokušala da iskoristi hitne mere podrške kapitalu, smatra Belikov: u izveštaju je Jugra revalorizovala ostale akcije nerezidenata i rezidenata za 9 milijardi rubalja. Istovremeno, ove hartije od vrijednosti nisu bile ni u bilansu stanja do juna, naglašava on. „Kada se takve anomalije počnu pojavljivati ​​u izvještavanju banke koja ima problema sa ispunjavanjem regulatornih zahtjeva za kapitalom, to može biti samo pokušaj da se oslikavaju izvještaji“, rekao je Belikov.

Akcionari su pokušali da podrže pad kapitala na druge načine: oprostili su depozite na subordinisane kredite za 24,6 milijardi rubalja. a banka je to odrazila kao bespovratna sredstva od vlasnika, rekao je Belikov. “Ovo je posljednji pokušaj dioničara da podrže banku. Uzalud, jer se dodatna rezervacija, koju je, najvjerovatnije, propisao regulator, pokazala prevelikom ”, tvrdi on.

Od 1. jula Ugra nije prekršila standarde adekvatnosti kapitala (kao i svi ostali), čak ni uzimajući u obzir kapitalne rezerve, navodi se u njenim izjavama. Nije bilo formalnog kršenja standarda, ali je to pitanje ekonomske izvodljivosti da se odrazi naznačena revalorizacija hartija od vrijednosti u kapitalu (da nije, banka bi prekršila standard H1.0) i stepena realne deprecijacije imovine, koju privremena uprava tek treba da utvrdi, zaključio je Belikov.

U junu su depoziti fizičkih lica u Jugoslaviji porasli za 3 milijarde rubalja, proizilazi iz izveštaja, uprkos činjenici da je regulator ograničio banku da privuče sredstva od fizičkih lica. Centralna banka sumnjiči Jugru da manipuliše depozitima, rekao je Pozdišev: „Banka je na limitu od aprila prošle godine. Ipak, posebno u posljednje vrijeme, pojavilo se prilično aktivno oglašavanje, međutim, to se ni na koji način ne odražava na bilans “, rekao je zamjenik predsjednika Centralne banke.

Alexey Nefedov

Bivši predsednik Jugre Aleksej Nefedov nije odgovarao na pozive.

Povećanje depozita može ukazivati ​​na direktno kršenje uputstava Centralne banke, kaže Natalija Borzova, zamjenica generalnog direktora Finexpertize. Ona smatra da to može ukazivati ​​na izostanak vanbilansnih depozita, jer banka u izvještaju pokazuje porast depozita.

Jugra je postala šampion 2016. po gubicima: 32,2 milijarde rubalja. Glavni razlog je isti - rezerve.

Ana Eremina, Mihail Tegin

U banci "Ugra" juče je uvedena uprava u licu Agencije za osiguranje depozita (DIA). Uveden je i moratorijum na obračune sa poveriocima, a prestala su ovlašćenja uprave i glavnog vlasnika Alekseja Hotina. Banka Rusije najavila je da će sprovesti istraživanje finansijskog stanja banke. Regulatoru su ispitivali Jugrini klijenti iz naftne industrije i pravna lica koja se bave nekretninama. Imovina u ovim industrijama činila je osnovu nebankarskog poslovanja glavnog vlasnika banke Alekseja Khotina

Banka je imala visoku koncentraciju kredita vlasnicima, kaže zamjenik predsjednika Centralne banke Vasilij Pozdišev. “Većina kreditnog portfelja iskorištena je za finansiranje poslovanja vlasnika. Po našem mišljenju, banka je koristila šeme da zaobiđe ograničenje rizika za vlasnike (regulisano standardom Centralne banke - ne više od 25% kapitala, u "Ugri" 1. juna, prema zvaničnim izveštajima, sopstvenih sredstava iznosio je 50 milijardi rubalja, podaci RBC). Ali potrebno je ne samo pretpostaviti, već i dokazati”, dodao je. Prema Stanislavu Volkovu, direktoru bankarskih rejtinga u RAEX-u (Ugra je odbila da učestvuje u rejtingu ove agencije), krediti povezana lica sredinom 2015. godine činila oko trećine portfelja banke. „U osnovi, to su kompanije koje iznajmljuju nekretnine i naftni sektor“, kaže Volkov. “Sama banka ovo ne prepoznaje.”

Iz podataka sistema Kontur-Focus moguće je suditi o sastavu manjeg dijela kreditnog portfolia. Prema njima, mnoga zaloga u banci Jugra su zaista povezana sa Khotinom, njegovim menadžerima i poznanicima. Primjer je Surguttrans kompanija Anastasije Makarove (ona je također uključena u upravljanje imovinom Alekseja Khotina) - kompanija je postavila naftovod od Travyanoye do polja Multanovskoye u dužini od 148 km u Hanty-Mansiysk - Yugra okruga i šumskih površina površine 101,3 hektara i 540 hektara na istoj površini. Iznos kredita je nepoznat.

Makarova je bila osnivač i voditelj niza kompanija koje su povezane s Khotinom - CJSC Kub i LLC Druga agencija za nekretnine. Poreznici su je pokušali ispitati u slučaju poreskih prekršaja, ali se nije pojavila na dnevnom redu i nije dostavila dokumente Federalne poreske službe. Došlo je do toga da su je 2015. godine predstavnici Federalne poreske službe pokušali pronaći preko istražitelja ruskog Ministarstva unutrašnjih poslova za Krasnogorsku oblast. Djelatnost njene kompanije poreznici su ocijenili krajnje sumnjivim – firma nije imala značajnu imovinu i transport, osoblje kompanije činila je jedna osoba.

Drugi bankarski krediti se također mogu izdati preko poznanika ili za održavanje veza. Khotin menadžer, bivši šef Negusnjefta i Sky Property (upravlja nekretninama Alekseja Khotina) Mark Lapunov podigao je kredit za plavi BMW X6M, i Equipport, ćerka šefa službe za podršku operacijama FSB-a, Mihaila Šekina, Anastasije Zadorine , dobila sredstva osigurana desetak šivaćih mašina, stolova za peglanje i toplotnih presa. Kompanije iz Khotina i njegovih partnera su ranije podržavali.

Krediti vezani za naftu i građevinski posao, preuzele su malo poznate i male kompanije - preuzele su ih kompanije Yuzhno-Vladigorskoye, Burneft (položene bušaće platforme), Promdelo, itd. Nisu najbolji poslovni centri Hotinskog carstva postavljeni u banci Jugra - BC Istok Kapija (53.000 m2), Tehnopark-Sintez (12.000 m2), Au-soba (20.000 m2). Najkvalitetniji objekti Khotina postavljeni su u Alfa banci, VTB, Sberbank i Rosselkhozbank. U bazi podataka Contour Focusa nema podataka o ozbiljnim kreditima Yugre datim velikim i razumljivim zajmoprimcima.

Prošle godine su partneri Alekseja Hotina, vlasnika holdinga Complex Investments, tvrdili da on nije vlasnik naftnih sredstava. Prema riječima predstavnika Rus-Oil Eduarda Sapunkova, Khotin nije povezan s njegovom kompanijom, a njen vlasnik je Sergej Podlesetsky (ranije je radio s Khotinom). On uvjerava da pokušaj povezivanja kompanija Rus-Oil sa Khotinom nosi "negativnu konotaciju". Sapunkov je objasnio da naftnim kompanijama Dulisma, Matyushkina Vertikal (bivša imovina mađarskog MOL-a), Polar Lights, Gustorechenskoye, Negusnjeft, Irelyakhneft i Development of St. Petersburg (njihove ukupne rezerve su više od 100.000 tona nafte) Khotin ne pripada bilo.

Prema rečima Sapunkova, vlasnici imovine koju su mediji ranije pripisivali Khotinu takođe su Sergej Košelenko. Ranije je Košelenko tvrdio da je kupio Northern Lights od Rosnefta i američkog ConocoPhillips-a svojom ličnom štednjom i kreditnim novcem. Prema Forbesu, cijena kupovine iznosila je oko 150-200 miliona dolara.

Možda su menadžeri koji su radili sa Khotinom postali veoma bogati. Koshelenko je 2014. uspio otkupiti dodatnu emisiju Otkritie banke u iznosu od 10 milijardi rubalja. Općenito, samo za gore navedene naftne resurse, prema Forbesu, .

Iz izjava predstavnika regulatora proizilazi da su akcije banke bile dovoljne da se Centralna banka obrati agencijama za provođenje zakona. „Uputili smo žalbe agencijama za provođenje zakona koje se odnose na rad banke“, rekao je Vasilij Pozdišev.

Istražni komitet. Kako se navodi iz poruke, on je osumnjičen za pronevjeru 7,5 milijardi rubalja iz Jugre. Slučaj je pokrenut na osnovu dijela 4 čl. 160 Krivičnog zakonika (pronevjera ili pronevjera, maksimalna kazna je 10 godina zatvora i novčana kazna od 1 milion rubalja).

Po čemu je poznat Hotin?

Rodom iz Bjelorusije Aleksej Khotin i otac Jurij posluju u Moskvi od 1990-ih: kupovali su fabrike i fabrike, pregrađivali ih u poslovne centre i iznajmljivali. „Khotins je izabrao jasnu nišu: uzeli su velika preduzeća sa velikim brojem zgrada i stvorili čitave poslovne parkove“, rekao je Forbesov top menadžer jedne od banaka kreditora. U isto vrijeme, Khotini su ostali jedni od najzatvorenijih biznismena u Rusiji. Kako su sagovornici Vedomosti ispričali 2016. godine, u njihovim kompanijama vlada ista atmosfera tajnovitosti. Na Khotinima uglavnom rade bivši zaposleni vlasti, kancelarije su im kao bunkeri, ljudi ne znaju šta im komšija radi, rekao je za list jedan od partnera biznismena. U proteklih nekoliko godina, mlađi Khotin je upravljao svom imovinom, njegov otac je otišao u penziju, rekli su izvori za Forbes i Vedomosti.

Sagovornici Forbesa povezivali su Khotinov poslovni uspjeh s njegovom sposobnošću da gradi odnose s utjecajnim ljudima. Konkretno, član Forbesove liste, koji radi s Khotinom na istom tržištu, a iza biznismena stoji bivši predsjednik Državne dume Boris Gryzlov. Khotinovi poznanici su rekli da je Gryzlov i sam zvao bankare da ih ubijedi da daju kredite kompanijama iz Khotina. Gryzlov je odbio da komentariše. Khotin je takođe među sponzorima dizajnerke Anastasije Zadorine, kćerke Mihaila Šekina, šefa Službe za podršku operacija FSB Rusije. Njena kompanija ZA Sport dizajnirala je uniforme ruskog tima za Igre u Pyeongchangu i anti-sankcione majice sa natpisom „Sankcije? Ne zasmijavajte moje iskandere”, “Topola se ne boji sankcija” i dr.

Jurij Khotin nikada nije krio da Gryzlov rješava probleme umjesto njih, a općenito se uvijek ponašao kao osoba koja se ničega ne boji i vrlo je sigurna u sebe, rekao je za Vedomosti bivši visoki funkcioner koji je krenuo u posao. Khotini su dokazali da izraz "nemajte sto rubalja, ali imajte sto prijatelja" nije samo poslovica, već stih iz poslovnog plana, napomenuo je jedan od njihovih kreditora. „Možete reći da je stvarno. ruska istorija uspjeh, u kojem su ljudi raspoloženi kao početni kapital veze sa snagama sigurnosti i vješto ih koristio”, rekao je on.

Osim nekretnina, Khotini su imali i naftna sredstva - udio u Exillon Energy i Dulisma, kao i Yugra banku. Jugra je u julu 2017. bila na 30. mestu među ruskim bankama po aktivi.

Kolaps Jugoslavije

Centralna banka je u julu 2017. godine uvela privremenu upravu u Jugru. Okolnosti njegovog uvođenja bile su bez presedana za ruski bankarski sistem - Tužilaštvo je protestiralo protiv naredbi Banke Rusije o uvođenju privremene uprave i moratorija na namirenje potraživanja povjerilaca, proglašavajući odluke regulatora neosnovanim i štetnim po budžeta (ovaj protest nije imao posljedice). Ubrzo nakon uvođenja privremene uprave, krajem jula 2017. godine, Yugri je oduzeta licenca. Ovo je bio najveći osigurani slučaj u istoriji ruskih banaka. Iznos isplata štedišama iznosio je 170 milijardi rubalja.

Centralna banka je još u julu 2017. godine došla do zaključka da je 90% kreditnog portfolija Jugre u poslovanju vezano za projekte vlasnika banke. Kako je RBC pisao u oktobru 2018. godine, pokrenut je ili je trebalo da počne stečajni postupak nad desetinama kompanija poverilaca (ukupno su ove kompanije uzele kredite u Jugoslaviji za 270 milijardi rubalja).

Slučaj Jugra banke je „jedan od najneugodnijih u nizu recenzija zbog neodgovornog ponašanja vlasnika, koji su kreirali „džepnu“ banku za finansiranje prvenstveno svojih projekata, ali istovremeno i aktivno, u slučaju Jugra je vrlo agresivno zaobišla regulatorne mjere, privlačeći sredstva od štediša, kreditni portfolio je bio lošeg kvaliteta, a većina kolaterala je izdata sa znacima precijenjenosti”, rekla je šefica Centralne banke Elvira Nabiullina u septembru 2017. Bivši dioničari banke su u više navrata pokušavali osporiti radnje Centralne banke i stečaj banke, ali bezuspješno.

Petr Sarukhanov / "Novo"

Centralna banka je u januaru 2017. godine neplanirano provjerila banku "Ugra" i zatražila da se popuni rezerve za dužnike. Mnogi kolaterali za kredite u ovoj banci, kako je prenio Forbes, bili su povezani sa glavnim vlasnikom banke Aleksejem Khotinom, njegovim top menadžerima i poznanicima.

Deponenti Ugra 25. aprila nisu mogli da prime novac. Situacija se ubrzo vratila u normalu. Banka je to objasnila kao nestanak struje. Ali analitičari su počeli spekulisati o mogućem nedostatku likvidnosti. Nakon toga, Centralna banka je započela još jednu vanredni pregled a 10. jula je imenovao privremenu upravu u Jugoslaviji.

Samo devet dana kasnije, Tužilaštvo se žalilo na odluku Centralne banke, što u ovakvim slučajevima do sada nije učinjeno. Izvori Nove gazete, koji su upoznati sa situacijom, kažu da je ovaj protest, zapravo, ponovio argumente predstavnika banke Jugra, koje Centralna banka nije uzela u obzir, a maksimum koji bi ovaj protest tužioca mogao da pomogne bio je da obezbedi nekoliko dana da se uštedi deo novca. Zbog toga je Centralna banka odbila protest Tužilaštva.

Događaji oko banke Jugra, čiji je vlasnik Aleksej Khotin, u kojoj je Centralna banka nedavno uvela privremenu upravu, priča je o tome kako, uprkos velikim vezama Aleksejevog sina i njegovog oca Jurija, biznismeni nikada nisu postali "svoji" u skučen sudski krug, iako su, međutim, ostvarili nekoliko iznenađujućih preferencija, plus nezapamćeno posredovanje Tužilaštva koje je protestvovalo protiv odluke Centralne banke. Međutim, ovaj protest, kako kažu izvori Nove gazete u strukturama vlasti, može dati samo nekoliko dana vlasnicima banke da pokušaju da uštede.

Pravila po kojima žive gotovo svi ruski poduzetnici izgledaju otprilike ovako:

• ne-Sicilijanac neće postati punopravni član "kumove" porodice,
• kopile neće dobiti isti status kao legitimni prestolonaslednik.
• A ako niste Yuri Kovalchuk (Banka Rossiya) i ne Arkadij Rotenberg (SMP Bank), onda zaista veliki problemi vaše banke neće biti riješeni na najvišem državnom nivou.

Hranjenje dvorjana, naravno, omogućava rješavanje taktičkih pitanja, ali ako problem postane prevelik, dvorjani brzo peru ruke od toga.

Alexey i Yuri Khotin su toliko nejavni da dugo nismo znali kako izgledaju. Objavljujemo fotografije Khotina, koje su se pojavile samo jednom na resursu koji je odavno prestao postojati. Identitet fotografija su Novoj Gazeti potvrdile dvije osobe koje poznaju Khotine

Do nedavno, Khotini su išli dobro. U Moskvu su se preselili 1997. godine iz Bjelorusije, gdje su prodavali parfeme i kozmetiku. Na novoj lokaciji zainteresovali su se za nekretnine i za dvadesetak godina probili su put od vlasnika dela zgrade fabrike za preradu mesa Mikoms u stečaju do osmog mesta Forbesove ocene „Kraljevi ruskih nekretnina 2017”. sa godišnjim prihodom od zakupa od 295 miliona dolara.Khotini posjeduju hotel Moskva (Four Seasons), koji je udaljen od Kremlja, posjeduju Gorbuškin dvor i još oko 40 objekata, kako su izračunali Vedomosti.

2010. godine, Khotini su kupili naftnu kompaniju Urals Energy od Sberbanke sa zanimljivom istorijom. Ova kompanija je nastala kasnih osamdesetih uz dozvolu šefa prvog glavnog odjela KGB-a SSSR-a (spoljne obavještajne službe) Leonida Šebaršina kao paravan za proučavanje sjenčanih izvoznih kanala, 1990. je krenula na samostalno komercijalno putovanje i otišla prvo bivšim obaveštajcima i zetu Borisa Jeljcina - Leonidu Djačenku, a potom i Sberbanci za dugove. Urals Energy je postao osnova naftne kompanije Khotins, Dulisma.

Khotins je kontinuirano primao zajmove od državnih banaka i preferencijalne izvozne dažbine za svoj Dulisma. Ove beneficije koštaće budžet 92,5 milijardi rubalja do 2033. godine, kako je ministar finansija Anton Siluanov rekao premijeru Dmitriju Medvedevu u proleće 2015. (pismo je dobio RBC).

Khotins su kreditirali državna Rosselkhozbanka, Sberbanka i VTB. Štaviše, nisu prestali davati kredite ni nakon što je VTB već uspio da tuži kompaniju iz grupe Khotin, koja je 2009. prestala da servisira dug od 5 milijardi rubalja.

Odakle dolaze ove prilike? Khotini su bili povezani sa poznatim zvaničnicima. Tako, na primer, kada Sberbank, s obzirom na čudnu istoriju sa dugom, nije htela da produži svoju kreditnu liniju, šef Sberbanke German Gref, kako su izvestile Vedomosti, dobio je poziv od Sergeja Mironova, koji je tada bio govornik Vijeće Federacije. Sam Mironov je to negirao. Khotin nije stranac ni bivšem ministru unutrašnjih poslova, bivšem predsjedniku Državne dume Borisu Grizlovu i bivšem direktoru FSB-a Nikolaju Patruševu. Oni su bili povezani sa uspjehom u proširenju izuzeća od izvoznih carina za Dulismu. Bilo je razgovora da predsjednik Bjelorusije Aleksandar Lukašenko ne vrijeđa Khotinsa. U odboru direktora njihove kompanije bio je bivši šef predsjedničke administracije Bjelorusije Ural Latypov, koji je početkom 1970-ih studirao na višim kursevima KGB-a u Minsku (otprilike u isto vrijeme tamo je studirao Patrušev).

Khotin je aktivno investirao u naftu i nekretnine. Krajem 2013. kupili su Exillon Energy, koja proizvodi naftu u okrugu Komi i Hanti-Mansijsk, 2015. godine, kompaniju Ireljahnjeft od Alrose za 1,8 milijardi rubalja. Planovi su bili grandiozni - prikupiti svoje naftne kompanije, ući u IPO i privući veliki novac od investitora.

Ali tržište nekretnina je potonulo. Cijene nafte su pale. A grandiozne investicije porodice Khotin u kupovinu novih sredstava uglavnom su bile kroz kredite osigurane istim nekretninama, prihod od kojih sada opada. Hotins je počeo da se refinansira u sopstvenoj banci "Ugra". I ubrzo je Centralna banka primijetila da je Ugra polovinu kredita izdala kompanijama povezanim s njom. Prema zahtjevima Centralne banke, vlasnici Jugre su, naravno, dopunili rezerve za milijarde rubalja, kako je predstavnik banke rekao novinskim agencijama, ali, kako je rekla Anna Orlenko, direktorica Odjeljenja za bankarsku superviziju Centralnog Banka, kažu za Vedomosti, ove rezerve su tehnički stvorene za jedan kredit i odmah ostavljene za druge.

Problemi porodice Khotin nisu jedini takve vrste. Ranije su se u sličnoj situaciji već našli vlasnici Vnešprombanke, Larisa Markus i Georgij Bedžamov, kod kojih su najveće državne kompanije držale depozite.

Zijad Manasir sa suprugom. Moskva, 2011. Foto: RIA Novosti

Ziyad Manasir, bivši Gazpromov izvođač, suočio se sa sličnim poteškoćama prije nekoliko godina. Takođe je hranio polovinu državnog monopola, gradio palate i ulagao u nekretnine. Ali kada je novca bilo manje, vrlo brzo je primijetio da oni koje je toliko dugo hranio ne žure da ga dočekaju na pola puta. Manasir je morao da se odrekne svoje kompanije. Prestao je da bude glavni izvođač radova u Gazpromu. Za Markusa i Bedžamova sve se završilo krivičnim predmetom.

Dvorjani, koji su bili prijatelji s Khotinima u njihovim debelim godinama, ne mogu riješiti tako teške probleme kao što je nedostatak novca. Oni su u stanju da nešto reše samo kada ima novca.