Ce zici de malul Yugra, unde este Khotyn acum. Fostul proprietar al băncii Yugra, Alexei Khotin, nu a crezut în arestarea sa până în ultimul! Khotin - nu, dar Podlysetsky a rămas

Astfel de termene strânse nu sunt o noutate, spune Kirill Parfyonov, președintele Clubului Contabililor Bănci: „La 31 decembrie, o bancă a primit un ordin de a acumula rezerve suplimentare până la sfârșitul lunii”. Potrivit acestuia, raportarea se practică și „urgent la finalizare”: „Poate că acest lucru se datorează faptului că, dacă acumulezi rapid și nu lași să se facă altceva, atunci va fi deplină încredere că banca nu va apărea. Este probabil ca decizia să fi fost deja luată și este necesar doar să o susținem cu raportare.”

Așa s-a întâmplat: pe 7 iulie a avut loc o ședință a Comitetului de Supraveghere Bancară al Băncii Centrale (CBN), al cărei rezultat a fost un ordin de introducere a unei administrații temporare în Yugra reprezentată de DIA din 10 iulie.

Banca, potrivit lui Shilyaev, a făcut totul la timp - la ora 15.05 au fost trimise Băncii Centrale un raport privind rezervele și o versiune pe hârtie, în care Yugra a anunțat că formularele de raportare vor fi depuse până la ora 17.00 pe 7 iulie: „Înainte de a trimite raport, l-am arătat unui grup de lucru al angajaților Băncii Centrale, verificând banca. În scrisoare, am explicat că formularele necesare sunt generate pe baza datelor pentru întreaga bancă (cu sucursale în diferite fusuri orare) în a doua zi lucrătoare după data raportării. Prin urmare, la ora 15.00 raportarea pentru 7 iulie nu poate fi, dar ne angajăm să o furnizăm înainte de ora 17.00, ceea ce s-a făcut pe la ora 16.45, avem o notă de la curatorul băncii pe versiunea pe hârtie.” În acea zi, raportarea electronică a fost trimisă Băncii Centrale, a adăugat el.

Elvira Nabiullina Președinte al Băncii Rusiei

O astfel de atracție agresivă a depozitelor din partea populației în proiecte de finanțare ale proprietarilor, care, cel mai probabil, nu vor deservi creditele acum, o vedem deja<...>Acest model de afaceri nu este vindecabil.

Însă vineri, autoritatea de reglementare are o zi scurtă - chiar înainte de ora 16.45 - iar Yugra nu a avut timp să îndeplinească ordinul, au insistat reprezentanții Băncii Centrale în instanță. Dar în această scurtă zi, Banca Centrală a reușit foarte mult, s-a spus în instanță: să discute la CBN pozitie financiară„Ugra” în urma rezultatelor instrucțiunii, trimiteți o cerere către DIA pentru a pregăti un plan de prevenire a falimentului băncii, obțineți acordul scris al agenției și aprobă planul acesteia la o altă ședință a CBN.

„Banca Centrală s-a uitat în general la extrasele băncii atunci, a văzut că a respectat ordinul privind rezervele și nu a încălcat standardele?!” - a întrebat de mai multe ori în ședința de judecată avocatul „Ugra”. Reprezentantul Băncii Centrale nu a răspuns - a insistat doar că nu contează pentru introducerea administrației interimare (Curtea de Arbitraj de la Moscova a susținut această poziție).

Gata cu controverse

Banca Centrală a explicat introducerea administrației temporare în Yugra prin semnele descoperite de retragere a activelor și raportarea falsă, precum și executarea „tehnică” a instrucțiunilor sale: banca a format rezerve pentru unele împrumuturi, iar apoi a desființat pentru altele. . Suspiciuni stârnite și foarte profitabile pentru tranzacțiile „Ugra” cu derivate.

Petr Aven Membru al Consiliului de Administrație și coproprietar al Alfa-Bank

Otkritie și Binbank erau bănci destul de de piață care lucrau cu un număr mare de debitori, aveau relații interbancare mari, în timp ce Yugra împrumuta în principal bani acționarului principal.

Potrivit lui Shilyaev, angajații Băncii Centrale au venit cu un cec în mai și nu au plecat până la sfârșit. Acest lucru a fost confirmat în instanță de un reprezentant al Băncii Centrale. „Un grup de debarcare de 30 de persoane era în mod constant în bancă” și putea urmări online cum Ugra îndeplinește comanda, notează Shilyaev.

„Nu ne-am certat niciodată cu Banca Centrală, am urmat toate instrucțiunile și recomandările, le-am urmat cu strictețe pe toate documente de reglementare reglementator și legislație”, asigură el. O astfel de umilință nu este tipică. Când se primesc ordine serioase, de mai multe miliarde de dolari, între autoritate de reglementare și bancă, „există întotdeauna corespondență și o discuție despre cantitatea de rezerve care trebuie acumulată mai întâi”, spune Oleg Vyugin, președintele consiliului de administrație al Safmar Financial Investments. , fost prim-vicepreședinte al Băncii Centrale și președinte al consiliului de administrație al MDM Bank: „Se folosește și evaluarea [a garanțiilor de către un evaluator independent], indicatori financiari afacerea [împrumutatului] sau ceva oferit suplimentar [ca garanție pentru împrumut]. Aceasta este o practică complet acceptabilă din partea Băncii Centrale - o discuție asupra cifrelor pe care le-au dezvoltat. Nu știu cum este acum, dar odată Banca Centrală a ascultat și chiar uneori a convenit asupra altor cifre, mai puțin crude.”

Nu existau alte planuri

După un audit complet efectuat de Banca Centrală în iulie 2016, banca a primit un act privind o rezervă neformată de 76 de miliarde de ruble. Principalele afirmații sunt o evaluare incorectă a riscurilor de credit și a costului garanțiilor, spune Shilyaev: „Metodologia Yugra”<...>a fost de fapt aprobat de Banca Centrală, deoarece [înainte] nu a provocat plângeri. Și banca a luat în considerare proprietatea gajată pe baza rapoartelor evaluatorilor independenți din primele 20.”

Recunoașterea garanțiilor și evaluarea rezervelor pentru debitorii corporativi este subiectul cel mai dificil atunci când se verifică băncile, nu există o practică standard aici și există întotdeauna un punct de vedere subiectiv, nicio metodologie nu va acoperi toate situațiile, spune Pavel Alekseev, șeful Strategiei. , Direcția Planificare și Control a OTP Bank: „Raționamentul profesional al unui specialist în bancă și Banca Centrală joacă un rol important. În Banca Centrală lucrează oameni adecvați, dar cu un anumit accent - pentru a crește rezervele. Cu toate acestea, nu foarte însetat de sânge.

După această verificare, Banca Centrală, conform lui Shilyaev, nu a emis un ordin, Ugra a trimis obiecții la act, ca răspuns, băncii i s-a „recomitat verbal să pregătească un plan de îmbunătățire a stabilității financiare” - pentru a elimina comentariile autorității de reglementare. În august, a fost elaborat un plan cu un program pentru acumularea suplimentară de rezerve pentru toate cele 76 de miliarde de ruble. în primele șase luni, înregistrarea garanției suplimentare și capitalizarea suplimentară a băncii, iar în următoarele șase luni - înregistrarea imobilelor construite de către debitori ca garanție, spune: „Planul a fost corectat după comentariile autorității de reglementare despre un minor. inconsecvente. Nu existau alte planuri.”

Dmitri Shilyaev fost președinte al consiliului de administrație al băncii „Ugra”

Se pare că implementarea următorului ordin a deranjat autoritatea de reglementare, care se aștepta să ne culcăm și să renunțăm.

10 debitori, suspectați de către Banca Centrală de raportare incorectă, au primit confirmarea de la auditori cu privire la corectitudinea reflectării tranzacțiilor, noi evaluări ale garanțiilor au fost dispuse cu o examinare de confirmare a SRO, Shilyaev enumeră: „În șase luni, avem au format rezerve în valoare de peste 76 de miliarde de ruble. și [apoi] redus prin garanție. În total, au fost emise garanții pentru 150 de miliarde de ruble. Dar nu am corectat toate rezervele, ci aproximativ 60 de miliarde – adică crearea suplimentară netă de rezerve a fost de până la 20 de miliarde”.

Iată cum a fost: în fiecare lună banca a format rezerve pentru o parte din portofoliu, iar luna următoare le-a redus prin emiterea de noi garanții, eliminând comentariile către debitori (pe motive de activitate nerealistă). Acest lucru se numește îmbunătățirea calității portofoliului de credite, spune Shilyaev. Banca Centrală a luat-o altfel.

Până la 1 martie, Yugra a îndeplinit planul și a raportat Băncii Centrale, dar a început să trimită noi instrucțiuni - inclusiv pe baza raportului de inspecție din iulie 2016, susține Shilyaev: mai aproape de ora 11, au predat un ordin pentru a finaliza rezerve pentru cel puțin 46 de miliarde de ruble, au dat trei săptămâni pentru a-l finaliza.

Totul sau nimic

Au existat o mulțime de neconcordanțe în prescripție, susține Shilyaev: de exemplu, pentru a forma rezerve pentru debitorii care și-au achitat deja datoria. În realitate, trebuiau formate 57,7 miliarde de ruble, spune el: „Am fost șocați, pentru că banca a digerat deja aceste rezerve și nu au existat comentarii”. Dar banca a respectat acest ordin, capitalul a scăzut la 33 de miliarde de ruble.

Ar fi putut fi și mai rău: în iunie, banca a primit prin compensare acțiunile a nouă companii (pretutindeni mai puțin de 20%) cu licențe pentru 28 de câmpuri petroliere: Erbogachenskoye, Nizhnekirenskoye, Moktakonskoye etc. Ca urmare a tranzacțiilor tripartite între Yugra, debitorilor și proprietarilor săi activele au fost rambursate împrumuturi pentru mai mult de 8 miliarde de ruble. - prin transferul de actiuni gajate catre banca, evaluate la 19,3 miliarde (Vedomosti are copii ale rapoartelor).

Pe 13 iunie, Yugra a raportat despre îndeplinirea ordinului mai. Iar în seara zilei de 21 iunie a venit unul nou - trebuia finalizat cel târziu a doua zi și raportul înainte de 26 iunie inclusiv. „S-a bazat din nou pe actul din iulie 2016”, spune Shilyaev. „Și am ajuns la concluzia că Banca Centrală ia toate măsurile posibile, astfel încât să încălcăm fie cerințele ordinului, fie reglementările.” „Chiar dacă împrumutatul nu mai este acolo, banca specificată în ordin este obligată să creeze o rezervă și să aștepte până când Banca Centrală o rezolvă și recunoaște greșeala – acestea sunt regulile”, se plânge el.

Noul ordin a impus completarea rezervelor prin ajustarea costului garanțiilor pentru împrumuturile a 34 de debitori în conformitate cu valoarea justă stabilită de Banca Centrală (35,4 miliarde de ruble față de 97 de miliarde în calculele băncii), iar pentru trei debitori să nu ia în considerare contează deloc proprietatea gajată. Acestea sunt Irelyakhneft, LLC Meridian și Multanovskoye, care au pus puțuri de petrol, liniile de ridicare cu gaz și stropii din puțuri. Documentul nu conține date despre Meridian, dar există date despre Irelyakhneft și Multanovsky: datoria către bancă este de 17,4 miliarde de ruble, costul garanțiilor este de 12,6 miliarde conform lui Yugra și 8,3 miliarde conform Băncii Centrale .

170 de miliarde de ruble

Atât au fost asigurate depozitele din Yugra, în total populația a ținut în bancă 184,7 miliarde de ruble. (date ale Băncii Centrale). Cu „cea mai optimistă abordare a evaluării dezechilibrului Yugra, finanțarea necesară pentru reorganizare ar depăși dimensiunea răspunderii de asigurare a DIA”, a menționat autoritatea de reglementare. Banca Centrală a explicat prăbușirea Yugra prin modelul său de afaceri: în detrimentul persoanelor fizice au fost finanțate proiecte legate de beneficiari, iar amploarea activităților debitorilor nu corespundea mărimii împrumuturilor.

Autoritatea de reglementare nu a permis să ia în considerare costul garanțiilor pentru a reduce rezervele - este aplicabil numai atunci când vinde o afacere în ansamblu, deoarece „obiectele<...>nu sunt capabili să genereze venituri izolat de întregul complex imobiliar al domeniului”, a spus Banca Centrală. „S-a ordonat ca costul garanțiilor să fie zero, deși am explicat Băncii Centrale că complexul imobiliar a fost împărțit între mai multe contracte de garanție pentru un singur împrumutat. Anterior, autoritatea de reglementare a fost calmă în privința asta”, spune Shilyaev.

Dacă complexul imobiliar este împărțit în baza unor contracte de împrumut, dar este gajat la bancă pentru un singur împrumutat, aceasta este o poziție puternică, spune un fost manager de top al băncilor din primele 20: „Banca Centrală permite în acest caz reducerea rezervelor prin colateral." Dar reputația este de o importanță capitală aici, notează el: „Dacă o bancă a înșelat autoritatea de reglementare de mai multe ori, atunci nu există încredere în ea. Și chiar și atunci când întregul complex imobiliar este gajat în baza unui singur acord, Banca Centrală începe să se îndoiască de estimările băncii. Dacă banca are o reputație bună, atunci 20 de acorduri de gaj nu sunt o problemă.”

Vyugin atrage atenția asupra faptului că Banca Centrală nu a răspuns obiecțiilor lui Ugra la actul de verificare: „Un fel de practică ciudată, poate că asta înseamnă că încrederea a fost complet distrusă. În principiu, Banca Centrală răspunde la scrisori, cel puțin ei ar trebui să răspundă: „Poziția noastră a rămas neschimbată, argumentele dumneavoastră nu funcționează din așa și cutare motiv”.

Pierdere în timp

„Ugra” a găsit din nou o cale de ieșire. De data aceasta, acționarul i-a iertat 85 de milioane de dolari în depozite subordonate. Din 2015, Khotin a ajutat astfel banca cu 780 de milioane de dolari – după cum bănuiește Banca Centrală, din cauza unei scheme cu împrumuturi. „Ugra” a raportat din nou - comanda a fost îndeplinită, totul este în ordine, spune Shilyaev.

O nouă comandă - din cauza căreia Shilyaev a așteptat în zadar oaspeții de la Balciug - a venit pe 6 iulie. De data aceasta imobiliare au venit în ajutor: banca a primit 115.450 mp. m de spațiu în centrele de afaceri ale Moscovei cu o valoare de piață de 16,9 miliarde de ruble, în timp ce împrumuturile de aproximativ 3 miliarde au fost reziliate, spune Shilyaev: „Această diferență a făcut posibilă îndeplinirea comenzii”. Dar Banca Centrală a calculat că valoarea justă a acestor active este de 6,4 miliarde de ruble, iar în câteva săptămâni - deja 5,2 miliarde, continuă el.

Shilyaev vorbește despre două ordine din partea administrației interimare: pe 12 iulie - să reflecte în bilanțul din 10 iulie proprietatea primită pe baza evaluării Băncii Centrale (minus 10,5 miliarde de ruble din capital), pe 27 iulie - să-și ajusteze valoarea pe baza privind noua evaluare a Băncii Centrale din 26 iulie și reflectă afișările din 21 iulie. În total, Yugra, care raporta zilnic la Banca Centrală, avea cel puțin trei ordine de la administrația interimară din 27 iulie (Vedomosți are copii) care ajustau soldul în ziua de funcționare din 21 iunie – adică retroactiv.

„În acest caz, Banca Centrală scrie: „Contabilitatea incorectă, raportarea incorectă”. Este sigur să spunem că pentru o bancă care depune rapoarte zilnic, ar urma sancțiuni pentru asta”, spune Parfenov. - Dar acesta este un monument, cine-l va planta! Acest lucru este rău, dar au creat un astfel de sistem, conform căruia ei înșiși au o anumită judecată, îi obligă pe alții să o îndeplinească. Dar ei se tratează foarte condescendent.

Pe 10 iulie, prin ordin, actele utilizatorilor subsolului primite în cadrul despăgubirii au fost transferate celor evaluate la cost, a fost anulată reevaluarea pozitivă a acestora și s-au constituit provizioane pentru eventuale pierderi asupra acestora în valoare de 50-100%. Concluzie: în bilanțul Yugra, investițiile nete în aceste acțiuni s-au dovedit a fi de 6 ori mai ieftine decât erau - 3,2 miliarde de ruble.

Discrepanțele în evaluările pe teren ar putea fi mult mai mari, spune Sergey Vakhrameev, manager de portofoliu la GL Asset Management: „Toată lumea are o geologie diferită, poate costa 1 USD/bbl în rezerve sau nu poate costa nimic. Pentru a evalua valoarea unui activ, sunt necesare informații din interior: cum va fi dezvoltat câmpul, când va atinge vârful producției, ce fel de petrol va fi. Dar cel mai important parametru sunt rezervele dovedite.” Toate câmpurile sunt mici, cu rezerve neconfirmate, departe de comunicații, producția este planificată cel mult abia din 2018. Este încă imposibil să le evaluezi obiectiv valoarea investiției, spune Vakhrameev, sau va rezulta o furcă foarte mare.

Relațiile cu autoritatea de reglementare de la Yugra s-au deteriorat în primăvara lui 2015 - după ce au fost incluse în lista băncilor publicată de DIA pentru capitalizare suplimentară prin OFZ, crede Shilyaev. Dar, la o întâlnire la Banca Centrală, s-a propus verbal refuzul, susține Shilyaev, după care au început presiuni: noi verificări cu instrucțiuni, o cerință de dezvăluire a beneficiarilor (deci printre aceștia, cu o cotă de 52%, a apărut și Alexey Khotin). , pe care piața îl considera proprietarul Yugra, dar banca este refuzată categoric), în 2016 - limitând mărimea depozitelor și ratele acestora, banca a fost transferată sub supraveghere la Moscova și într-un formular de raportare zilnică, enumera el. „Banca a îndeplinit toate criteriile [pentru capitalizare suplimentară]. Am cerut Băncii Centrale să explice ce alineat din lege nu respectăm, dar nu am primit răspuns ”, se plânge Shilyaev. În primăvara lui 2016, Yugra și-a retras cererea de capitalizare suplimentară pentru 9,9 miliarde de ruble, dar „Banca Centrală a primit un gust”, spune el.

Un alt ordin de la DIA din 10 iulie este crearea de rezerve de 100% în cadrul contractelor forward cu CJSC Extract-Fili și LLC Vostok-Burenie pentru 13,1 miliarde de ruble, încheiate în 2015-2016. cu decontări în 2018. „Aceasta este o prostie, rezerva se formează doar pentru activele care prezintă riscul de neplată”, spune Shilyaev. „Și conform acestor contracte, contrapartea trebuie să transfere ruble și numai atunci banca trebuie să livreze moneda.”

De obicei, forward-urile sunt evaluate la valoarea justă (pe baza profitului așteptat), care depinde de volatilitatea activului suport, spune analistul senior Fitch Alexander Danilov: „Nici măcar nu-mi amintesc că băncile le-au creat rezerve, mai ales pentru întregul contract. suma, cel mai probabil doar o greșeală.” DIA a corectat-o ​​cu un ordin din 27 iulie: să restabilească (adică să anuleze) toate aceste rezerve - cu 13,1 miliarde de ruble, în plus, în ziua de tranzacționare din 21 iulie.

A doua zi, 28 iulie, Banca Centrală a revocat licența Yugra, justificând acest lucru prin faptul că la 22 iulie, după crearea suplimentară de rezerve, capitalul negativ a depășit 7 miliarde de ruble.

Shilyaev consideră că autoritățile de reglementare au ajustat cifrele și se așteaptă să-și conteste acțiunile în instanță.

Principalul lucru nu este forma, ci conținutul, notează Danilov: „Poate, din punct de vedere formal, contează la ce dată a fost emisă cutare sau cutare decizie a Băncii Centrale/Administrația Interimară, dar mult mai importantă (de exemplu , pentru creditori) este întrebarea ce bancă există de fapt active și care este valoarea lor reală.

Hai, evaluează

Toate rapoartele privind evaluarea activelor petroliere care au ajuns în Yugra au fost pregătite în cinci zile de un expert de la Biroul de Evaluare a Afacerilor. El a evaluat aceste companii atunci când acțiunile lor au fost gajate la Yugra, așa că era logic ca el să reevalueze, inclusiv din cauza timpului, explică Shilyaev. Biroul de Evaluare a Afacerilor nu a răspuns unei solicitări.

Imobilul primit în cadrul compensației a fost evaluat de cinci companii. Esardzhi-evaluare, acreditat la DIA, s-a îndepărtat de Banca Centrală de 3,4 ori, Biroul de Cadastru Oraș - de 5 ori. „Nu ne uităm la Banca Centrală și la alți camarazi”, a spus Roman Beloborodov, directorul general al biroului. - Avem licență, suntem verificați, nu suntem niște falși de o zi. Suntem experți independenți, am analizat piața, ne-am gândit că cifrele sunt așa.” Alți evaluatori au refuzat să comenteze.

S.A. Ricci, la cererea lui Vedomosti, a estimat valoarea de piață a tuturor celor 29 de obiecte imobiliare Yugra: 17–21 de miliarde de ruble. „Activele sunt destul de demne, sunt capabile să genereze un flux de închiriere”, spune CEO-ul S.A. Ricci Alexander Morozov.

Proprietarul principal al Yugra Bank, care datorează 180 de miliarde de ruble deponenților, a părăsit Rusia într-un avion privat?

După cum a devenit cunoscut de Rucriminal.com, milionarul falimentat Alexei Khotin, a cărui bancă Yugra datorează 180 de miliarde de ruble deponenților, a părăsit în grabă Rusia. S-a întâmplat la sfârșitul săptămânii trecute. Khotin a zburat într-un avion privat și nu se va întoarce în patria sa temporară (și-a petrecut cea mai mare parte a vieții în Belarus). Khotin avea nevoie de Rusia doar pentru a-și umple propriile „buzunare” cu sume gigantice.

Așa că toate declarațiile și revendicările șefului Băncii Centrale a Federației Ruse, Elvira Nabiullina, cu privire la necesitatea restricționării legale a călătoriilor în străinătate a șefilor și proprietarilor de bănci cu semne de retragere a activelor, au fost prea târziu. Dar, potrivit Rucriminal.com, nu este prea târziu pentru a întreprinde alte măsuri pentru a-l împiedica pe Khotin să-și vândă toate activele rusești și să trimită veniturile în străinătate. Pentru a face acest lucru, este necesar să confiscați urgent centrele comerciale, companiile petroliere etc., înregistrate pe Serghei Podlysetsky. Acesta este adjutantul lui Khotin, căruia milionarul i-a înregistrat bunuri, în caz de interes pentru el de la organele de drept.

Elvira Nabiullina

cetățean elvețian Alexey Khotin

După cum a raportat deja Rucriminal.com, imperiul fostului milionar, și acum falimentat Alexei Khotin, s-a prăbușit. În banca sa, administrația „Ugra” a fost introdusă în persoana Agenției de Asigurare a Depozitelor (DIA). De asemenea, a fost introdus un moratoriu asupra decontărilor cu creditorii, iar atribuțiile conducerii și ale proprietarului principal, Alexei Khotin, au fost reziliate. Banca Rusiei a anunțat că va efectua un sondaj asupra stării financiare a băncii, dar este deja clar pentru Banca Centrală că majoritatea activelor au fost retrase de la bancă. Banca Centrală a trimis o contestație corespunzătoare agențiilor de aplicare a legii. Khotin s-a repezit la foștii săi patroni, dar aceștia s-au întors cu sfială de la el. Contactați persoana care a aruncat cetăţeni de rând, care a investit 180 de miliarde de ruble în Yugra la dobânzile ridicate promise, nimeni nu vrea. Apoi, Alexei a sărit în iubitul său Bombardier și a părăsit Moscova în grabă. El poate trăi fericit în străinătate până la sfârșitul zilelor sale. Khotin a construit un întreg imperiu din companii offshore, cărora le-au fost retrase zeci de milioane de dolari. Responsabil pentru activitățile acestui imperiu Peter Brazhnikov - fondator firmă de avocatură Brazhnikov&Partners Ltd (Cipru) și angajata sa Maria Clerides. Rucriminal.com sfătuiește agențiile de aplicare a legii să-i interogheze pe subalternii lui Khotin, Natalya Rakhova și Vladimir Konstantinov, care în Rusia l-au ajutat pe șeful să construiască un paradis offshore și să știe unde a ascuns Alexei banii.

Alexey Khotin. Foto: rucriminal.com

Nici acesta nu este un mare secret pentru Rucriminal.com. Khotin a ales de mult Elveția ca loc de locuit (Rusia pentru el a fost doar o platformă pentru „a face bani”). Uneori a petrecut două luni în această țară în timpul anului. Radamant Financial AG este înregistrată în Elveția Sarnen, prin care Khotin deținea Yugra. În această țară, a cumpărat imobile și a cerut cetățenia.

Khotin - nu, dar Podlysetsky a rămas

Mai mult, Khotin speră ca trezoreria rusă să-și asume întreaga sarcină de responsabilitate pentru banii retrași de el de la deponenții Yugra. El speră că chiar și bunurile rusești pe care le va putea salva. Pentru a face acest lucru, le-a notat cu prudență pe managerul său, Serghei Podlysetsky. Și vinde urgent aceste active pentru a trimite fonduri șefului său în străinătate.

Așadar, celebrul complex comercial din Moscova „Gorbushkin Dvor”, fostul sediu al Khotin, și-a schimbat proprietarul - Sergey Podlisetsky l-a vândut proprietarului holdingului Pharmstandard, Viktor Kharitonin. Podlysetsky este și șeful companiei petroliere Rus Oil, deși, potrivit Rucriminal.com, el este o figură nominală și dependentă. Un astfel de modern „zitz-chairman Fuchs”. Deși vânzătorul oficial al „Gorbushka” a fost președintele zits Podlisetsky, adevărații proprietari ai „Gorbushkin Dvor” sunt considerați a fi Alexei și Yuri Khotin - tată și fiu. Acest complex comercial a intrat sub controlul lor în 2011, când compania Complex Investments a cumpărat Gorbushkin Dvor și vecina centru comercial„Filion” la MTZ „Rubin”.

Khotinii s-au mutat la Moscova la sfârșitul anilor 1990, când oamenii din structurile guvernamentale din Belarus au început să se mute încet acolo, economisindu-și banii de la Bătrân. Inclusiv fostul director de afaceri al președintelui Republicii Ivan Titenkov. Desigur, oficialii belarusi au avut legături bune cu structurile statului rus, ceea ce a ajutat la dezvoltarea afacerilor în Rusia. Cel mai probabil, Khotinii și-au construit afacerea pe banii pe care au reușit să-i retragă din Belarus. O dovadă a sursei de fonduri din Belarus pentru Khotini este faptul că un anume Lagvinets a fost numit director general al companiei lor petroliere Dulisma - același prieten al lui Ivan Titenkov, proprietarul Konto Holdings, împotriva căruia a avut un dosar penal de mare profil. a fost deschis în Belarus. Din această cauză, amândoi au plecat în Rusia, unde au creat mai multe companii cu bani belarusi de origine vădit criminală.

Khotin și Podlysetsky au parteneriate de lungă durată: în 1997, Podlysetsky a devenit managerul unei fabrici de cosmetice deținută de Khotin. ocupat o funcţie CEO la fabrica de săpun din Moscova, pe care Khotinii au capturat-o în urma unei operațiuni de raider. În comunitatea de afaceri, Serghei Podlysetsky este considerat deschis „poșeta” capitalei de oameni de afaceri din Belarus. El însuși susține că și-a făcut avere în imobile comerciale, dar este bine cunoscut faptul că banii pentru cumpărarea de active i-au fost asigurați în mod constant de tatăl și fiul lui Khotin. Se presupune că l-au „împrumutat” pe Podlisetsky pentru a-l cumpăra pe Gorbushka, al cărui cost la acea vreme era de aproximativ 400 de milioane de dolari. Acum, directorul zits din anumite motive a vândut centrul comercial - un activ extrem de lichid, care aproape niciodată nu a avut probleme financiareși probleme cu închirierea spațiilor, chiar și în timpul crizei, centrul comercial a funcționat fără frământări majore. Potrivit unor surse, valoarea tranzacției ar putea fi în jur de 500 de milioane de dolari.

De fapt, domnul Podlysetsky este doar un proprietar nominal al activelor „lui”, toate „activitățile sale de afaceri” sunt în mod clar corelate cu interesele și afacerile Khotinilor, care dețin puțin în mod direct. Belarusii vicleni sunt printre cei mai nepublici oameni de afaceri și se ascund cu succes chiar și de camerele jurnaliștilor. După cum a spus Rucriminal.com de mai multe ori, afacerea lor se bazează pe preluarea și preluările prin raider ale fabricilor și fabricilor din Moscova, care apoi se transformă în centre comerciale și de afaceri. Aceste active sunt gestionate de firmele Kub, Art-vising, Center-T, New life group și altele, care sunt de obicei conduse de Sergey Podlisetsky. În același mod, a devenit șeful companiei petroliere Rus Oil, banii pentru cumpărarea cărora au fost dați de toți aceiași Khotins.

Acum „omul de afaceri de succes” Serghei Podlisetsky este nevoit să vândă de urgență activele „lui”, care, de fapt, nu îi aparțin lui, ci familiei Khotin. Zits-Președintele Podlisetsky este doar unul dintre managerii din umbră, la care sunt înregistrate zeci de companii, menite să salveze imperiul de afaceri al familiei Khotin după prăbușirea băncii Yugra. Această legătură este evidentă chiar și fără documente bancare, din care rezultă că toate companiile petroliere ale lui Podlysetsky (Rus Oil, NK Dulisma, Exillon Energy) au fost alimentate de bani retrase de la Yugra sub pretextul împrumuturilor. Acum, soarta acestui om de afaceri „fals” depinde complet de decizia Băncii Centrale și a agențiilor de aplicare a legii în legătură cu „Ugra”.

Vedomosti , 19.07.17 , „Banca Yugra a primit o pierdere de 17 miliarde de ruble înainte de prăbușire”

Cu puțin timp înainte de numirea unei administrații interimare la banca Yugra, capitalul acesteia a scăzut cu 17,7 miliarde de ruble. până la 32,4 miliarde de ruble, conform raportării pentru iunie. Administrația provizorie a intrat în bancă pe 10 iulie.

O pierdere a dus la o scădere a capitalului băncii, explică analistul ACRA Kirill Lukashuk. În iunie, Yugra a primit o pierdere de 17 miliarde de ruble, rezultă din raportare. „În legătură cu instrucțiunile stricte ale Băncii Centrale, banca a fost încă nevoită să creeze rezerve, ceea ce a dus la o pierdere”, subliniază Lukashuk.

Banca Centrala pt Anul trecut a emis 10 instrucțiuni către Ugra pentru a-și adăuga rezervele pentru zeci de miliarde de ruble, a declarat Anna Orlenko, directorul departamentului de supraveghere bancară. Banca a îndeplinit „tehnic” instrucțiunile autorității de reglementare: a adăugat rezervele necesare pentru unele împrumuturi, dizolvându-le pentru altele, a explicat ea. Autoritatea de reglementare a descoperit și tranzacții tehnice cu instrumente financiare derivate care i-au permis lui Ugra să reflecte profit, a adăugat vicepreședintele Băncii Centrale Vasily Pozdyshev: „Avem motive să credem că acest profit este tehnic, adică sunt tranzacții efectuate tehnic pentru a arăta bilantul profitului. Pe baza acestui fapt, Banca Centrală a concluzionat că declarațiile băncii nu erau de încredere.

În ultimul an, Banca Centrală a emis 10 ordine către Yugra privind formarea suplimentară de rezerve pentru zeci de miliarde de ruble, a declarat Anna Orlenko, directorul departamentului de supraveghere bancară.

În a doua jumătate a lunii mai, Banca Centrală a emis un ordin către Ugra de a crea rezerve pentru aproximativ 40 de miliarde de ruble, au spus interlocutorii lui Vedomosți. Potrivit a doi dintre ei, Banca Centrală a prelungit perioada de creare a rezervelor de către bancă până la jumătatea lunii iulie. În iunie, Yugra a format rezerve pentru împrumuturi acordate întreprinderilor comerciale nestatale în valoare de 29,8 miliarde de ruble. (deprecierea acestui portofoliu a ajuns la 45,7%), a calculat Yury Belikov, metodolog-șef al Expert RA. Potrivit acestuia, Yugra și-a rezervat pe deplin investiții în drepturile de creanță dobândite pentru 2,8 miliarde de ruble, a căror acoperire prin rezerve fusese anterior minimă.

Banca a încercat probabil să utilizeze măsuri de sprijin de urgență pentru capital, crede Belikov: în raportare, Yugra a reevaluat alte acțiuni ale nerezidenților și rezidenților cu 9 miliarde de ruble. Totodată, aceste titluri nu au fost nici măcar în bilanţ până în iunie, subliniază el. „Când astfel de anomalii încep să apară în raportarea unei bănci care se confruntă cu probleme cu îndeplinirea cerințelor de capital de reglementare, poate fi doar o încercare de a descrie raportarea”, a spus Belikov.

Acționarii au încercat să susțină scăderea capitalului în alte moduri: au iertat depozitele la împrumuturi subordonate pentru 24,6 miliarde de ruble. iar banca a reflectat acest lucru ca finanțare prin granturi de la proprietari, a spus Belikov. „Aceasta este ultima încercare a acționarilor de a sprijini banca. Degeaba, pentru că rezerva suplimentară, care, cel mai probabil, a fost prescrisă de autoritate de reglementare, s-a dovedit a fi prea mare”, argumentează el.

De la 1 iulie, Ugra nu a încălcat standardele de adecvare a capitalului (ca toți ceilalți), chiar și ținând cont de alocațiile de capital, potrivit declarațiilor sale. Nu a existat o încălcare formală a standardelor, dar aceasta este o chestiune de fezabilitate economică a reflectării reevaluării indicate a titlurilor în capital (dacă nu ar fi fost, banca ar fi încălcat standardul H1.0) și nivelul deprecierii reale. de active, pe care administrația interimară nu le-a stabilit încă, a concluzionat Belikov.

În iunie, depozitele persoanelor fizice din Yugra au crescut cu 3 miliarde de ruble, rezultă din raportare, în ciuda faptului că autoritatea de reglementare a limitat banca pentru a atrage fonduri de la persoane fizice. Banca Centrală o suspectează pe Yugra de manipulare a depozitelor, a spus Pozdyshev: „Banca a fost la limită din aprilie anul trecut. Cu toate acestea, mai ales recent, a apărut o reclamă destul de activă, însă acest lucru nu se reflectă în niciun fel în balanță”, a spus vicepreședintele Băncii Centrale.

Alexei Nefedov

Fostul președinte al Yugra, Alexei Nefedov, nu a răspuns la apeluri.

Creșterea depozitelor poate indica o încălcare directă a instrucțiunilor Băncii Centrale, spune Natalia Borzova, director general adjunct al Finexpertiza. Ea consideră că acest lucru poate indica absența depozitelor în afara bilanțului, deoarece banca arată o creștere a depozitelor în raportare.

Yugra a devenit campioana anului 2016 în ceea ce privește pierderile: 32,2 miliarde de ruble. Motivul principal este același - rezerve.

Anna Eremina, Mihail Tegin

Banca „Ugra” ieri a fost introdusă în administrare în persoana Agenţiei de Asigurare a Depozitelor (DIA). De asemenea, a fost introdus un moratoriu asupra decontărilor cu creditorii, iar atribuțiile conducerii și ale proprietarului principal, Alexei Khotin, au fost reziliate. Banca Rusiei a anunțat că va efectua un studiu asupra stării financiare a băncii. Autoritatea de reglementare a fost chestionată de clienții lui Yugra din industria petrolieră și de persoane juridice implicate în domeniul imobiliar. Activele din aceste industrii au stat la baza activității nebancare a principalului proprietar al băncii, Alexei Khotin.

Banca a avut o concentrație mare de împrumuturi către proprietari, spune vicepreședintele Băncii Centrale Vasily Pozdyshev. „Majoritatea portofoliului de credite a fost folosit pentru finanțarea afacerilor proprietarilor. În opinia noastră, banca a folosit scheme pentru a ocoli limitarea riscului pentru proprietari (reglementată de standardul Băncii Centrale - nu mai mult de 25% din capital, la "Ugra" la 1 iunie, conform rapoartelor oficiale, fonduri proprii a fost de 50 de miliarde de ruble, date RBC). Dar este necesar nu doar să presupunem, ci și să dovedim”, a adăugat el. Potrivit lui Stanislav Volkov, directorul evaluărilor bancare la RAEX (Ugra a refuzat să participe la ratingul acestei agenții), împrumuturi părți asociate la mijlocul anului 2015 reprezentau aproximativ o treime din portofoliul băncii. „Practic, acestea sunt companii care închiriază imobile și sectorul petrolului”, spune Volkov. „Banca în sine nu recunoaște acest lucru.”

Este posibil să se judece compoziția unei mici părți a portofoliului de credite din datele sistemului Kontur-Focus. Potrivit acestora, multe angajamente din banca Yugra sunt într-adevăr legate de Khotin, managerii și cunoscuții săi. Un exemplu este compania Surguttrans a Anastasiei Makarova (ea este, de asemenea, implicată în gestionarea activelor lui Alexei Khotin) - compania a înființat o conductă de petrol de la Travyanoye la câmpul Multanovskoye cu o lungime de 148 km în Khanty-Mansiysk - Yugra zone raionale și forestiere cu o suprafață de 101,3 hectare și 540 de hectare în aceeași suprafață. Suma împrumutului este necunoscută.

Makarova a fost fondatorul și șeful unui număr de companii care sunt asociate cu Khotin - CJSC Kub și LLC Second Real Estate Agency. Autoritățile fiscale au încercat să o interogheze în cazul încălcărilor fiscale, dar aceasta nu a apărut pe ordinea de zi și nu a furnizat documentele Serviciului Federal de Taxe. S-a ajuns la punctul în care, în 2015, reprezentanții Serviciului Fiscal Federal au încercat să o găsească prin intermediul anchetatorilor de la Ministerul rus al Afacerilor Interne pentru regiunea Krasnogorsk. Activitățile companiei sale au fost considerate extrem de suspecte de către autoritățile fiscale - societatea nu avea proprietăți și transport semnificative, personalul companiei era format dintr-o singură persoană.

Alte credite bancare ar putea fi, de asemenea, acordate printr-o cunoștință sau pentru a menține relații. Managerul lui Khotin, fostul șef al Negusneft și Sky Property (gestionează activele imobiliare ale lui Alexei Khotin) Mark Lapunov a luat un împrumut pentru un BMW X6M albastru, iar Equipport, fiica șefului serviciului de suport operațional al FSB, Mikhail Shekin, Anastasia Zadorina , a primit fonduri asigurate de o duzină de mașini de cusut, mese de călcat și prese termice. Companiile lui Khotin și partenerii săi au susținut anterior.

Împrumuturi legate de petrol și afaceri de constructii, au fost luate de companii puțin cunoscute și mici - au fost luate de companiile Yuzhno-Vladigorskoye, Burneft (instalații de foraj așezate), Promdelo etc. Nu cele mai bune centre de afaceri ale imperiului Khotin au fost așezate în banca Yugra - BC East Poarta (53.000 mp), Technopark-Sintez (12.000 mp), Au-room (20.000 mp). Obiectele de cea mai înaltă calitate ale lui Khotin au fost așezate în Alfa Bank, VTB, Sberbank și Rosselkhozbank. Nu există informații despre împrumuturile serioase ale Yugra acordate debitorilor mari și ușor de înțeles în baza de date Contour Focus.

Anul trecut, partenerii lui Alexei Khotin, proprietarul holdingului Complex Investments, au susținut că el nu este proprietarul activelor petroliere. Potrivit reprezentantului Rus-Oil Eduard Sapunkov, Khotin nu are legătură cu compania sa, iar proprietarul acesteia este Sergey Podlesetsky (a lucrat anterior cu Khotin). El asigură că încercarea de a conecta companiile Rus-Oil cu Khotin are o „conotație negativă”. Sapunkov a explicat că companiile petroliere Dulisma, Matyushkina Vertikal (fostele active ale MOL ungariei), Polar Lights, Gustorechenskoye, Negusneft, Irelyakhneft și Development of St. Petersburg (rezervele lor totale sunt de peste 100.000 de tone de petrol) Khotin nu aparține fie.

Potrivit lui Sapunkov, proprietarii activelor pe care mass-media le-a atribuit anterior lui Khotin sunt și Serghei Koshelenko. Mai devreme, Koshelenko a susținut că a cumpărat Northern Lights de la Rosneft și americanul ConocoPhillips cu economiile sale personale și cu banii de credit. Potrivit Forbes, costul achiziției a fost de aproximativ 150-200 de milioane de dolari.

Poate că managerii care au lucrat cu Khotin au devenit foarte bogați. În 2014, Koshelenko a reușit să cumpere o emisiune suplimentară a Otkritie Bank în valoare de 10 miliarde de ruble. În general, numai pentru activele petroliere de mai sus, potrivit Forbes, .

Din declarațiile reprezentanților autorității de reglementare a rezultat că acțiunile băncii au fost suficiente pentru ca Banca Centrală să apeleze la organele de drept. „Am trimis apeluri către agențiile de aplicare a legii care se referă la activitatea băncii”, a spus Vasily Pozdyshev.

Comisia de anchetă. După cum reiese din mesaj, el este suspectat că a deturnat 7,5 miliarde de ruble de la Yugra. Dosarul a fost pornit în temeiul părții 4 a art. 160 din Codul penal (deturnare sau delapidare, pedeapsa maximă este de 10 ani închisoare și o amendă de 1 milion de ruble).

Pentru ce este faimos Khotyn?

Nativii din Belarus Alexei Khotin și tatăl Yuri fac afaceri la Moscova din anii 1990: au cumpărat fabrici și fabrici, le-au reconstruit în centre de afaceri și le-au închiriat. „Khotins a ales o nișă clară: au luat întreprinderi mari cu un număr mare de clădiri și au creat parcuri de afaceri întregi”, a spus directorul Forbes al uneia dintre băncile de creditare. În același timp, Khotin a rămas unul dintre cei mai închiși oameni de afaceri din Rusia. După cum au povestit în 2016 interlocutorii lui Vedomosți, în companiile lor domnește aceeași atmosferă de secret. Pe Khotin, ei lucrează în principal fosti angajati autorităţilor, birourile lor sunt ca nişte buncăre, oamenii nu ştiu ce face vecinul lor, a declarat ziarului unul dintre partenerii oamenilor de afaceri. În ultimii ani, tânărul Khotin a gestionat toate activele, tatăl său s-a pensionat, au declarat surse pentru Forbes și Vedomosti.

Interlocutorii Forbes au asociat succesul în afaceri al lui Khotin cu capacitatea sa de a construi relații cu oameni influenți. În special, un membru al listei Forbes, care lucrează cu Khotin pe aceeași piață, care în spatele omului de afaceri se află fostul purtător de cuvânt al Dumei de Stat Boris Gryzlov. Cunoscuții lui Khotin spuneau că Gryzlov îi suna însuși pe bancheri pentru a-i convinge să acorde împrumuturi companiilor Khotin. Gryzlov a refuzat să comenteze. Khotin se numără și printre sponsorii designerului Anastasia Zadorina, fiica lui Mihail Shekin, șeful Serviciului de Suport pentru Operațiuni FSB din Rusia. Compania ei, ZA Sport, a conceput uniformele echipei ruse pentru Jocurile de la Pyeongchang și tricouri anti-sancțiuni cu cuvintele „Sancțiuni? Nu-mi face Iskanderii să râdă”, „Plopul nu se teme de sancțiuni” și altele.

Yuri Khotin nu a ascuns niciodată că Gryzlov le rezolvă problemele și, în general, s-a comportat întotdeauna ca o persoană căreia nu se teme de nimic și are foarte încredere în sine, a declarat pentru Vedomosti un fost oficial de rang înalt care a intrat în afaceri. Khotinii au demonstrat că expresia „nu ai o sută de ruble, dar au o sută de prieteni” nu este doar un proverb, ci o linie dintr-un plan de afaceri, a remarcat unul dintre creditorii lor. „Poți spune că este real. istoria Rusiei succes, în care oamenii dispuneau ca capital de pornire legăturile cu forțele de securitate și le-a folosit cu pricepere”, a spus el.

Pe lângă proprietăți imobiliare, Khotinii aveau și active petroliere - o participație la Exillon Energy și Dulisma, precum și la Yugra Bank. În iulie 2017, Yugra se afla pe locul 30 în rândul băncilor rusești în ceea ce privește activele.

Prăbușirea lui Yugra

În iulie 2017, Banca Centrală a introdus o administrare temporară pentru Yugra. Circumstanțele introducerii sale au fost fără precedent pentru sistemul bancar rus - Procuratura Generală a protestat împotriva ordinelor Băncii Rusiei privind introducerea unei administrații provizorii și a unui moratoriu privind satisfacerea creanțelor creditorilor, declarând deciziile autorității de reglementare nefondate și dăunătoare pentru buget (acest protest nu a avut consecinte). La scurt timp după introducerea administrației temporare, la sfârșitul lunii iulie 2017, licența lui Yugra a fost retrasă. Acesta a fost cel mai mare eveniment asigurat din istoria băncilor rusești. Suma plăților către deponenți s-a ridicat la 170 de miliarde de ruble.

În iulie 2017, Banca Centrală a ajuns la concluzia că 90% din portofoliul de credite al lui Yugra era în afaceri legate de proiectele proprietarilor băncii. După cum a scris RBC în octombrie 2018, procedurile de faliment au fost inițiate sau erau pe cale să înceapă împotriva a zeci de companii creditoare (în total, aceste companii au contractat împrumuturi în Yugra pentru 270 de miliarde de ruble).

Cazul băncii Yugra este „unul dintre cele mai neplăcute dintr-o serie de recenzii din cauza comportamentului iresponsabil al proprietarilor, care au creat o bancă „de buzunar” pentru a-și finanța în primul rând proiectele, dar în același timp activ, în cazul Yugra, foarte agresiv, a ocolit reglementarea restricțiilor, atrăgând fonduri de la deponenți, portofoliul de credite era de proastă calitate, iar majoritatea garanțiilor au fost emise cu semne de supraevaluare”, a declarat șeful Băncii Centrale Elvira Nabiullina în septembrie 2017. Foștii acționari ai băncii au încercat în repetate rânduri să conteste acțiunile Băncii Centrale și falimentul băncii, dar fără rezultat.

Petr Sarukhanov / „Nou”

Banca Centrală a verificat neprogramat banca „Ugra” în ianuarie 2017 și a cerut completarea rezervelor pentru debitori. Multe garanții pentru împrumuturile din această bancă, după cum a raportat Forbes, au fost asociate cu principalul proprietar al băncii, Alexei Khotin, cu managerii și cunoscuții săi.

Pe 25 aprilie, deponenții Ugra nu au putut primi bani. În scurt timp, situația a revenit la normal. Banca a explicat acest lucru ca fiind o pană de curent. Dar analiștii au început să speculeze despre o posibilă lipsă de lichiditate. După aceea, Banca Centrală a început altul inspecție neprogramată iar la 10 iulie a numit o administrație temporară în Yugra.

Doar nouă zile mai târziu, Parchetul General a contestat decizia Băncii Centrale, ceea ce nu mai fusese făcut până acum în astfel de cazuri. Surse din Novaya Gazeta, care sunt familiarizate cu situația, spun că acest protest, de fapt, a repetat argumentele reprezentanților băncii Yugra, de care Banca Centrală nu le-a luat în considerare, iar maximul pe care l-a putut ajuta protestul acestui procuror a fost pentru a oferi câteva zile pentru a economisi o parte din bani. Drept urmare, Banca Centrală a respins protestul Parchetului General.

Evenimentele din jurul băncii Yugra, deținută de Alexei Khotin, în care Banca Centrală a introdus recent o administrație temporară, este o poveste despre cum, în ciuda legăturilor extinse ale fiului lui Alexei și ale tatălui său Yuri, oamenii de afaceri nu au devenit niciodată „proprii lor oameni” în un cerc înghesuit al instanțelor, deși, totuși, au obținut mai multe preferințe surprinzătoare, plus mijlocirea fără precedent a Parchetului General, care a protestat împotriva deciziei Băncii Centrale. Cu toate acestea, acest protest, după cum spun sursele Novaya Gazeta din structurile de putere, nu poate oferi decât câteva zile pentru ca proprietarii băncii să încerce să economisească niște bani.

Regulile după care trăiesc aproape toți antreprenorii ruși arată cam așa:

• un non-sicilian nu va deveni membru cu drepturi depline al familiei „nașului”,
• un bastard nu va primi același statut ca și moștenitor legitim la tron.
• Și dacă nu ești Yuri Kovalchuk (Bank Rossiya) și nu Arkady Rotenberg (SMP Bank), atunci problemele cu adevărat mari ale băncii tale nu vor fi rezolvate la cel mai înalt nivel de stat.

Hrănirea curtenilor, desigur, permite rezolvarea problemelor tactice, dar dacă problema devine prea mare, curtenii se spală rapid pe mâini de ea.

Alexey și Yuri Khotin sunt atât de nepublici încât multă vreme nu am știut cum arată. Publicăm fotografii ale Khotinilor, care au apărut o singură dată pe o resursă care a încetat de mult să mai existe. Identitatea fotografiilor a fost confirmată Novaya Gazeta de două persoane care îi cunosc pe Khotini

Până de curând, Khotinii se descurcau bine. S-au mutat la Moscova în 1997 din Belarus, unde au vândut parfumuri și produse cosmetice. La noua locație, au devenit interesați de imobiliare și în douăzeci de ani și-au făcut drum de la proprietarii unei părți a clădirii fabricii de procesare a cărnii Mikoms, aflate în faliment, pe locul opt în clasamentul Forbes „Kings of Russian Real Estate 2017”. cu un venit anual din chirie de 295 de milioane de dolari.Hotinii detin Hotelul Moscova (Patru Anotimpuri), adica la o aruncatura de bat de Kremlin, detin Gorbushkin Dvor si alte vreo 40 de obiecte, dupa cum a calculat Vedomosti.

În 2010, Khotinii au cumpărat compania petrolieră Urals Energy de la Sberbank, cu o istorie interesantă. Această companie a apărut la sfârșitul anilor optzeci, cu sancțiunea șefului primului departament principal al KGB al URSS (informații străine) Leonid Shebarshin ca acoperire pentru studierea canalelor de export în umbră, în 1990 a pornit într-o călătorie comercială independentă și a plecat. mai întâi foștilor ofițeri de informații și ginerelui lui Boris Elțin - Leonid Dyachenko, iar apoi Sberbank pentru datorii. Urals Energy a devenit baza companiei petroliere a lui Khotins, Dulisma.

Khotin a primit în mod continuu împrumuturi de la băncile de stat și taxe preferențiale de export pentru Dulisma lor. Aceste beneficii vor costa bugetul 92,5 miliarde de ruble până în 2033, după cum i-a spus ministrul de Finanțe Anton Siluanov prim-ministrului Dmitri Medvedev în primăvara lui 2015 (scrisoarea a fost obținută de RBC).

Khotinurile au fost creditate de către Rosselkhozbank, Sberbank și VTB, deținută de stat. Mai mult, nu au încetat să acorde împrumuturi nici după ce VTB reușise deja să dea în judecată o companie din grupul Khotin, care în 2009 a încetat să mai deconteze o datorie de 5 miliarde de ruble.

De unde vin aceste oportunități? Khotinii erau legați de oficiali cunoscuți. Deci, de exemplu, când Sberbank, având în vedere istoricul ciudat cu datoria, nu a vrut să-și extindă linia de credit, șeful Sberbank German Gref, după cum a raportat Vedomosti, a primit un apel de la Serghei Mironov, care era atunci vorbitorul Consiliul Federației. Mironov însuși a negat acest lucru. Khotin nu este un străin pentru fostul ministru de interne, fostul președinte al Dumei de Stat Boris Gryzlov și pentru fostul director al FSB Nikolai Patrushev. Acestea au fost asociate cu succes în extinderea scutirilor de taxe la export pentru Dulisma. Au existat discuții că președintele Belarusului, Alexander Lukașenko, nu-l jignește pe Khotins. Consiliul de administrație al companiei lor a inclus fostul șef al administrației prezidențiale din Belarus, Ural Latypov, care la începutul anilor 1970 a studiat la cursurile superioare KGB din Minsk (aproximativ în aceeași perioadă a studiat Patrushev acolo).

Khotin a investit activ în petrol și imobiliare. La sfârșitul anului 2013, au cumpărat Exillon Energy, care produce petrol în districtul Komi și Khanty-Mansiysk, în 2015, compania Irelyakhneft de la Alrosa pentru 1,8 miliarde de ruble. Planurile erau grandioase - să-și adune companiile petroliere, să intre în IPO și să atragă bani mari de la investitori.

Dar piața imobiliară s-a scufundat. Prețurile petrolului au scăzut. Iar investițiile grandioase ale soților Khotin în achiziționarea de noi active s-au făcut în principal prin împrumuturi garantate de același imobil, veniturile din care acum sunt în scădere. Hotinii au început să fie refinanțați în propria bancă „Ugra”. Și în curând Banca Centrală a observat că Ugra a emis jumătate din împrumuturile companiilor asociate cu aceasta. Conform cerințelor Băncii Centrale, proprietarii Yugra, desigur, au completat rezervele pentru miliarde de ruble, după cum a spus reprezentantul băncii agențiilor de presă, dar, după cum Anna Orlenko, directorul Departamentului de Supraveghere Bancară al Centralei Bank, a declarat pentru Vedomosti, aceste rezerve au fost create tehnic pentru un imprumut si imediat lasate pentru altele.

Problemele Khotinilor nu sunt singurele de acest fel. Anterior, proprietarii Vneshprombank, Larisa Markus și Georgy Bedzhamov, s-au trezit deja într-o situație similară, cu care cele mai mari companii de stat dețineau depozite.

Ziyad Manasir cu soția sa. Moscova, 2011. Foto: RIA Novosti

Ziyad Manasir, un fost antreprenor Gazprom, s-a confruntat cu dificultăți similare în urmă cu câțiva ani. De asemenea, a hrănit jumătate din monopolul statului, a construit palate și a investit în imobiliare. Dar când erau mai puțini bani, a observat foarte repede că cei pe care i-a hrănit atât de mult nu se grăbeau să-l întâlnească la jumătatea drumului. Manasir a trebuit să renunțe la compania lui. El a încetat să mai fie un antreprenor important al Gazprom. Pentru Markus și Bedzhamov, totul s-a încheiat într-un dosar penal.

Curtenii, care au fost prieteni cu Khotinii în anii lor grasi, nu pot rezolva probleme atât de dificile precum lipsa banilor. Ei sunt capabili să rezolve ceva doar atunci când există bani.